Verificació d'identitat a Índia
Resum executiu. L'Índia és el mercat de verificació d'identitat més important del planeta: 1.440 milions de persones, 1.400 milions de números Aadhaar emesos, i el primer país on la infraestructura pública digital construïda per l'estat — Aadhaar + DigiLocker + PAN + UPI + Account Aggregator + CKYCR — va impulsar la modalitat KYC dominant des de l'escaneig de documents cap a la verificació només per base de dades. KYC/AML es basa en el Preve
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
L'Índia és el país més poblat del món (~1.440 milions), la cinquena economia més gran per PIB nominal, i per la majoria de mesures el mercat KYC-per-volum més gran de la Terra. Les xifres que importen per a la verificació d'identitat són impressionants: més de 1.400 milions de números Aadhaar emesos per la Unique Identification Authority of India (UIDAI), més de 2.600 milions de comptes financers habilitats al marc Account Aggregator (AA) el 2025, més de 126 institucions financeres actives a AA com a FIPs o FIUs, ~400 milions de comptes DEMAT, i una xarxa UPI que processa més de 18.000 milions de transaccions al mes — més pagaments en temps real al detall que la resta del món combinat. La inclusió financera ha estat remodelada pel Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana, que ha obert més de 530 milions de comptes d'estalvi bàsics des del 2014, la majoria de
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Supervisor AML
UIDAI
regulat
Més de 1.400M registres, biomètric (empremta digital + iris + cara). e-KYC, autenticació, XML fora de línia. Sistema d'identitat biomètrica més gran del món. India Stack (Aadhaar + UPI + DigiLocker) és referència mundial.
Departament d'Impostos sobre la Renda / Protean
regulat
ECI
restringit
RTOs estatals via Vahan/Sarathi
regulat
MeitY
regulat
Repositori de documents digitals
Ministeri d'Afers Corporatius
obert
GSTN
obert
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per PMLA 2002
El KYC/AML indi és un règim genuïnament estratificat i multi-regulador. Els instruments fonamentals són:
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
- Directiva d'Emmagatzematge de Dades del Sistema de Pagaments RBI, 6 d'abril de 2018. "Totes les dades relatives als sistemes de pagament operats pels proveïdors de sistemes s'emmagatzemen en un sistema només a l'Índia." Operativa des del 6 d'octubre de 2018. La duplicació (emmagatzemar una còpia a l'estranger) era inicialment ambigua; les FAQ de RBI de juny de 2019 van aclarir que per a
Sancions per incompliment
- Paytm Payments Bank Ltd — acció RBI, gener-març 2024. RBI va imposar una penalització monetària de INR 5,39 crores el 10 d'octubre de 2023 sota la Secció 47A de la Llei de Regulació Bancària per incompliment de les directives KYC, marc de ciberseguretat i directrius operatives per a Bancs de Pagaments. Les fallades específiques
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
La Direcció Mestra RBI sobre KYC Capítol IV estableix les modalitats d'incorporació permeses per a bancs, NBFCs, emissors d'instruments de pagament prepagats, operadors de carteres i HFCs. Un flux fintech indi modern típicament encadena diversos d'aquests:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
L'Índia no té un règim de llicències cripto independent. El que té és la Notificació de la Gaseta del Ministeri de Finances S.O. 1072(E) del 7 de març de 2023, que va inserir una nova clàusula a les Regles PML definint, com a nova classe de persona que exerceix negoci o professió designada, qualsevol persona involucrada en:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
L'iGaming a l'Índia és un mosaic fragmentat regulat per estats superposat amb un règim d'intermediaris federals:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els mercats (comerç electrònic, treballs temporals, lliurament, economia de creadors) es regeixen per una lògica diferent als serveis financers. Els instruments fonamentals són:
Vivacitat biomètrica
Dos règims de liveness paral·lels importen a l'Índia. Liveness basat en Aadhaar. Per a l'autenticació biomètrica i facial contra UIDAI, els dispositius de captura subjacents han d'estar certificats STQC (Standardisation Testing and Quality Certification) i l'autenticació ha de passar per un AUA/ASA + KUA certificat per UIDAI amb l'operador reconegut sota la Secció 11A del PMLA. L'API d'Autenticació Facial Aadhaar d'UIDAI aplica liveness del costat del servidor.
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. L'Índia permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els IDs nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a l'Índia, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a l'Índia.
La majoria de sectors regulats a l'Índia requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de l'Índia, incloent el compliment de la EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de l'Índia.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
