Verificació d'identitat a Iraq
Verificació de documents, vida biomètrica i cribratge AML per a empreses que operen a l'Iraq — a 0,30$ per verificació.
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
El règim de crims financers de l'Iraq es basa en tres pilars: 1. Legislació primària — Anti-Money Laundering and Countering Terrorist Financing Law No. 39 de 2015, que va derogar i substituir la CPA Order No. 93 de 2004. 2. Instruccions i circulars del CBI — directives AML/CFT específiques per sector per a bancs, empreses de canvi, proveïdors de serveis de pagament electrònic i operadors de transferència de diners, incloent els estàndards de reforma bancària CBI Pathways de 2025. 3. Supervisió operacional per l'Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Office (AMLCTFO), la Unitat d'Intel·ligència Financera nacional de l'Iraq, operant amb independència funcional dins del CBI.
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
el blanqueig de capitals es defineix per referència a la conversió, transferència, ocultació, dissimulació, adquisició, possessió o ús de fons coneguts o raonablement sospitosos de derivar d'activitat criminal
cobreix bancs, empreses de canvi, operadors de transferència de diners, proveïdors de serveis de pagament electrònic, intermediaris d'assegurances, agents immobiliaris, comerciants de metalls preciosos i pedres, advocats, notaris
crea l'Oficina de Lluita contra el Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme com un departament públic independent dins del CBI amb personalitat jurídica pròpia i autonomia financera
l'AMLCTFO pot suspendre transaccions sospitoses fins a 7 dies laborables i remetre els resultats al Fiscal Públic
mínim cinc anys després de la terminació de la relació o data de la transacció
amb excepcions limitades per a l'intercanvi intragrupal i divulgacions d'autoritat legal
Ministeri de l'Interior / Autoritat de la Targeta Nacional
restringit
Targeta d'identitat nacional biomètrica que combina múltiples documents civils. Desplegament en curs. Número civil assignat. Capacitat de verificació electrònica en desenvolupament.
Ministeri de l'Interior
restringit
Registre civil tradicional. Registres en paper sent digitalitzats.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Delicte predicat ampli
L'estatut fonamental és l'Anti-Money Laundering and Countering Terrorist Financing Law No. 39 of 2015, promulgada l'octubre de 2015 per substituir el marc de l'era CPA i portar l'Iraq a l'alineació amb els estàndards FATF.
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
La trajectòria FATF de l'Iraq ha seguit un arc distintiu:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
L'Iraq no té cap estatut integral de protecció de dades. Les proteccions de privacitat deriven de:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
L'estructura d'identitat iraquiana és gestionada principalment pel Ministeri de l'Interior a través de la Direcció d'Afers d'Estat Civil i l'Autoritat de la Targeta Nacional.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
L'Iraq ocupa un dels entorns de sancions més complexos de qualsevol país no sancionat. Tres factors convergeixen:
Vivacitat biomètrica
L'Iraq manté una de les prohibicions més estrictes del món sobre criptomonedes: 1. Declaració CBI 2017 — el Banc Central de l'Iraq va emetre una prohibició formal contra l'ús de criptomonedes el 3 de desembre de 2017, advertint que els comerciants que realitzessin transaccions en monedes virtuals s'enfrontarien a penalitzacions sota la llei AML. El CBI va citar risc de frau, volatilitat del mercat, preocupacions AML/CFT i l'absència d'estatus de curs legal.
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. L'Iraq permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan sigui requerit per regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a l'Iraq, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a l'Iraq.
La majoria de sectors regulats a l'Iraq requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori de cripto de l'Iraq, incloent el compliment de la Travel Rule de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de l'Iraq.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
