Verificació d'identitat a Israel
Israel és una de les jurisdiccions KYC/AML tècnicament més madures del món i, simultàniament, una de les més peculiars. L'onboarding d'un client israelià es regeix per la Prohibition on Money Laundering Law, 5760-2000 (PMLL), un conjunt d'ordres ministerials específiques del sector, i quatre supervisors paral·lels — el Departament de Supervisió Bancària del Bank of Israel (BoI), la Israel Securities Authority (I
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Israel té una població d'aproximadament 9,8 milions, PIB per càpita superior als 55.000 USD, i un sector financer la sofisticació del qual és desproporcionadament salvatge respecte a la seva població: - La banca està concentrada. Cinc grups bancaris — Bank Hapoalim, Bank Leumi, Mizrahi Tefahot, Discount, i First International — controlen la gran majoria dels dipòsits minoristes. Tots són supervisats pel Departament de Supervisió Bancària del Bank of Israel. - Profunditat fintech, globalment desproporcionada. Tel Aviv és un dels clústers fintech més densos del planeta. Payoneer, eToro, Rapyd, Pagaya, Lemonade, Melio, Tipalti, i Riskified tots s'originen aquí, i Israel és el país d'origen d'AU10TIX (fundat per antic personal del Shin Bet) — un dels incumbents KYC globals. - Pesat en crypto sobre el paper, hostil als bancs a la pràctica.
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
capital, apte i adequat, resistència operacional, segregació d'actius de clients
la Loteria Nacional, operant des de 1951 sota un permís del Ministre de Finances
Autoritat de Població i Immigració (Ministeri de l'Interior)
regulat
Registre civil de tots els residents i ciutadans. Nom, número d'ID (Teudat Zehut), data de naixement, consulta d'adreça. Accés govern a govern; API restringida per a entitats autoritzades.
Autoritat de Població i Immigració
regulat
Número d'identificació nacional únic de 9 dígits assignat al naixement o immigració. Validació algorítmica de dígit de control. Obligatori per a tots els residents de 16+. Utilitzat a través de totes les interaccions governamentals i financeres
National Biometric Database Authority (Biometric Database Law 2009)
restringit
Repositori biomètric centralitzat que conté imatges facials i empremtes dactilars. Escaneig biomètric en viu comparat amb plantilles emmagatzemades. Accés restringit a funcionaris autoritzats (policia, Shin Bet, Mossad, i
Population and Immigration Authority
regulat
Targeta d'identitat amb xip incorporat amb dades biomètriques, obligatòria per a noves emissions des del juny de 2017. Llegible per NFC per a serveis d'administració electrònica. Integració digital amb serveis Gov.il mitjançant confirmació SMS.
Ministry of Justice
obert
Registre empresarial. Cerca en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Condicions de llicència CMISA
La PMLL és l'estatut AML vertebrador d'Israel. Aprovada pel Knesset el 2000 (el text complet no oficial en anglès està allotjat per l'Israel Legal Advocacy Project i la base de dades VERTIC de l'ONU), fa tres coses que importen per a qualsevol flux d'incorporació:
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
- Els identificadors biomètrics utilitzats per identificar o autenticar una persona es classifiquen post-Esmena-13 com a "informació de sensibilitat especial" (ISS), atraient els deures més alts sota la llei. - La transferència transfronterera està permesa sota els Privacy Protection Regulations (Transfer of Information to Dat
Sancions per incompliment
Israel és un executor actiu d'AML, encara que —en relació amb la UE— el seu registre públic de multes és més petit i s'actualitza amb menys freqüència.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
La incorporació fintech a Israel es regeix sector per sector per ordres PMLL i directives del supervisor. Per a un banc o empresa de targetes de crèdit:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els proveïdors de serveis de criptoactius a Israel operen com a Providers of Services in a Financial Asset llicenciats per CMISA sota la Financial Services Law de 2016, i com a entitats obligades sota l'ordre FSP de la PMLL:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Efectivament no hi ha mercat comercial de KYC d'iGaming a Israel. Els únics operadors legals són Mifal HaPais (loteria estatal, només fora de línia) i l'Israel Sports Betting Board (monopoli estatutari, amb apostes esportives en línia limitades). Tots dos operen fluxos KYC a mida i tancats sota la supervisió directa de
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els mercats israelians no es regeixen per un equivalent local del règim de traçabilitat de comerciants de la Digital Services Act de la UE. A la pràctica, el KYC de mercats a Israel es basa en:
Vivacitat biomètrica
Qualsevol flux d'identificació remota a Israel ha de satisfer dos llibres de regles superposats: - La ISA 2025 Directive for Payment Companies Regarding the Implementation of AML Obligations Using Online Identification Technology — estableix l'expectativa supervisora per a l'autenticació de documents, coincidència facial, detecció de vida i retenció de registres d'auditoria per a empreses de pagament, i és tractada cada vegada més pel resta del mercat israelià com l'estàndard de facto per al KYC remot. - Directive 411 of the Supervisor of Ba
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Israel permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vida biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Israel, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Israel.
La majoria de sectors regulats a Israel requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto d'Israel, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming d'Israel.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
