Verificació d'identitat a Turquia
Turquia és el mercat de verificació d'identitat més gran fora de la UE a la regió EMEA i una de les infraestructures d'identitat digital més madures operacionalment del món. Aproximadament 86 milions de ciutadans estan inscrits a Merkezi Nüfus İdare Sistemi (MERNIS), més de 83 milions de documents d'identitat intel·ligents de policarbonat Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartı (TCKK) s'han emès des de 2017, i e-Devlet Kapısı — la porta d'entrada nacional d'e-govern
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Turquia té una població d'aproximadament 86 milions, ~65 milions d'adults, concentrats a Istanbul, Ankara, Izmir, Bursa i Antalya. La penetració bancària és alta — el Türkiye Bankalar Birliği compta amb 58 institucions de crèdit actives (34 bancs de dipòsits, 6 bancs de participació, 18 bancs de desenvolupament i inversió) més un sector EMI i PI en ràpida expansió llicenciat per BDDK. Els serveis de pagament estan regulats sota la Law No. 6493 i ara hi ha més de 80 EMIs i PIs llicenciats, incloent els bancs digitals principals del país (Papara, İninal, ininal, Param, Paycell, Ozan, TOM Group) i les filials de neobancs de cada banc important. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) — el banc central — opera el rail de pagament instantani FAST i el pilot CBDC Dijital Türk Lirası. Tres fets estructurals fan que Tur
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Supervisor AML
Direcció General d'Afers de Població i Ciutadania (NVİGM)
regulat
Sistema Central d'Administració de Població. TC Kimlik No (número d'identitat nacional d'11 dígits) assignat a tots els ciutadans. Registres d'estat civil i adreça de tots els nacionals turcs i estrangers establerts a Turquia
NVİGM
regulat
Capa de servei de compartició de dades d'identitat construïda sobre MERNIS, llançada el febrer de 2005. Serveis web SOAP XML sobre SSL amb WS-Security. Punt d'accés públic (gratuït, limitat): tckimlik.nvi.gov.tr — permet TC Kim bàsic
Presidència de l'Oficina de Transformació Digital
regulat
Portal centralitzat de govern digital (turkiye.gov.tr). Més de 60M usuaris registrats, més de 7.000 serveis digitals. Autenticació: TC Kimlik No + contrasenya, e-Signature, signatura mòbil (m-İmza), TC amb NFC
Administració d'Ingressos
regulat
Administració de Rendes sota el Ministeri del Tresor i Finances. Verificació del VKN (Vergi Kimlik Numarası) de 10 dígits disponible a través de l'Oficina Tributària Digital Interactiva (dijital.gib.gov.tr). Facturació electrònica centralitzada
Ministeri de Comerç
obert
Sistema central de registre mercantil. Cerca en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Llei 5549
L'estatut AML fonamental és la Llei núm. 5549 — Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun (Llei sobre la Prevenció del Blanqueig de Productes del Crim), publicada al Resmi Gazete el 18 d'octubre de 2006. Transposa les recomanacions del FATF al dret turc, defineix l'univers d'entitats obligades, imposa obligacions de CDD, manteniment de registres, formació i STR, i faculta MASAK com a òrgan supervisor i d'execució. Es complementa amb la Llei núm. 6415 sobre la Prevenció del Finançament del Terrorisme
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
- Uqudo — agregador regional, fort TCKK NFC chip-read, actiu al corredor Golf-Turquia. Document + biomètric + verificació de base de dades. - PayTR Kimlik Doğrulama — proveïdor NFC + liveness amb llicència local, estretament integrat amb el sector de pagaments turc. - Sanction Scanner — amb seu a Istanbul AML s
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Les entitats supervisades per BDDK executen CDD sota la Llei 5549, el Tedbirler Yönetmeliği, i — per fluxos remots — el Reglament Uzaktan Kimlik Tespiti d'1 d'abril de 2021 (Resmi Gazete núm. 31441, en vigor des d'1 de maig de 2021). Un flux d'onboarding estàndard 2025-2026 es veu així:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Fins al juny de 2024, els serveis de cripto-actius a Türkiye es trobaven en una zona grisa legal: les criptomonedes no eren moneda de curs legal (el Reglament TCMB 29833 del 16 d'abril de 2021 va prohibir les criptomonedes com a instrument de pagament), però els intercanvis i custodis estaven simplement llistats com a entitats obligades MASAK via Comunicat núm. 18 d'1 de maig de 2021 amb
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Türkiye és una de les jurisdiccions de jocs d'atzar més restrictives d'Europa. Dos estatuts estableixen el marc:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els mercats, classificats, plataformes de creadors, economia gig, lliurament de menjar i aplicacions de mobilitat queden fora del perímetre d'entitats obligades MASAK tret que també ofereixin serveis de pagament, saldos de cartera o préstecs — en aquest cas la branca de pagament té llicència com a PI o EMI sota la Llei 6493 i executa el BDDK
Vivacitat biomètrica
El text més important per a eKYC a Türkiye és el Reglament BDDK sobre Mètodes d'Identificació Remota a Utilitzar pels Bancs i Establiment de Relació Contractual en Entorn Electrònic, publicat al Resmi Gazete datat l'1 d'abril de 2021, núm. 31441 i en vigor des d'1 de maig de 2021. El reglament: - Àmbit. Inicialment aplicable a bankalar (tots els bancs de dipòsits i participació). Ampliat l'abril de 2023 a empreses de finansal kiralama, faktoring, finansman i tasarruf finansman; el 2024 coord
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Turquia permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Turquia, més de 14.000 tipus de documents globalment per fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Turquia.
La majoria de sectors regulats a Turquia requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Turquia, incloent compliment de la Regla de Viatge UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Turquia.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
