Verificació d'identitat a Laos
Resum executiu. La República Democràtica Popular Lao és un dels mercats KYC menys desenvolupats del Sud-est Asiàtic, i des del 21 de febrer de 2025 també està a la llista grisa FATF — un fet únic que reemarca cada discussió sobre onboarding, banca corresponsal i pagaments transfronterers cap a o des del país. L'esquena legal és la Llei sobre Anti-Blanqueig de Diners i Lluita contra el Finançament o
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Laos és un estat sense sortida al mar d'un sol partit d'aproximadament 7,7 milions de persones, limitat per Xina, Vietnam, Cambodja, Tailàndia i Myanmar. El PIB per càpita està per sota dels 2.500 USD i el sistema bancari està dominat pels quatre bancs comercials estatals (BCEL, Lao Development Bank, APB, LDB) més un petit nombre de succursals de joint-venture i estrangeres. La penetració de smartphones està creixent, però la inclusió financera formal roman baixa, l'efectiu és dominant, i el kip ha estat sota pressió de depreciació sostinguda des de 2022, la qual cosa ha impulsat la circulació informal d'USD i baht tailandès significativament. Tres verticals importen per a KYC a Laos, i cap d'elles sembla un mercat fintech normal:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Règim de llicències BOL per a bancs i la base legal per als poders de supervisió prudencial i AML del BOL
base per a l'Oficina de la Comissió de Valors Lao (LSCO
el marc legal per a Zones Econòmiques Especials, incloent la GTSEZ
supervisa els llicenciataris de casinos, incloent operadors GTSEZ, encara que en la pràctica la supervisió SEZ ha estat una troballa principal FATF
la llista grisa
Ministeri d'Afers Interiors
restringit
Registre civil i DNI nacional. Digitalització limitada. El llibre familiar laosià (tabien ban) tradicionalment utilitzat per a la identificació.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Law on Commercial Banks
- Law on Anti-Money Laundering and Combatting the Financing of Terrorism, No. 49/NA (21 July 2014) — la columna vertebral del KYC/AML laosià. Defineix les entitats informadores, la identificació de clients, el manteniment de registres, la notificació de transaccions sospitoses i el mandat d'AMLIO. Efectiva el 24 de febrer de 2015. El text en anglès està publicat al lloc web d'AMLIO. - Law on Commercial Banks — règim de llicències BOL per a bancs i la base legal per als poders de supervisió prudencial i AML de BOL. - Codi Penal (modificat 2017) — criminal
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Sancions per incompliment
Laos és un mercat molt limitat per a Didit, i la postura sensata és selectiva, oportunista i conscient de les sancions. On Didit pot competir:
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
No hi ha un ecosistema madur de bureaus de crèdit a Laos. El BOL opera un servei central d'informació creditícia per a bancs supervisats, però no està exposat a proveïdors de KYC de tercers. No hi ha intermediaris de dades de consumidors, ni agregadors d'eKYC regulats basats en diners mòbils comparables als dels països veïns T
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els bancs comercials sota supervisió BOL han d'identificar els clients abans d'obrir un compte, obtenir informació sobre el propòsit i la naturalesa prevista de la relació comercial, filtrar contra llistes de sancions i PEP, i informar transaccions per sobre dels llindars establerts per BOL i qualsevol transacció sospitosa a AML
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Laos no té un mercat cripto regulat funcional. El BOL ha emès múltiples advertències públiques contra la compra, venda o ús de criptomonedes — la ronda més recent va reforçar la posició que les transaccions de criptomonedes són il·legals i que el banc central les considera incompatibles amb
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Sota la Law on Investment Promotion, Laos llicencia un grapat de casinos ubicats dins de SEZ. Els nacionals laosianos no tenen permès apostar-hi; la base de clients és estrangera, majoritàriament xinesa. Dos grups importen:
Vivacitat biomètrica
La Law on Electronic Data Protection No. 25/NA (2017) és el marc de referència. Les dades personals es poden recollir i processar amb el consentiment del subjecte de les dades, i la transferència transfronterera requereix: - el consentiment del subjecte de les dades; - assegurances que l'entitat receptora pot protegir les dades adequadament; - xifratge d'informació financera, bancària, d'inversió i comptable sensible; - conformitat amb l'acord contractual entre remitent i destinatari.
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Laos permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Laos, més 14.000+ tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit criba contra 1.000+ llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Laos.
La majoria de sectors regulats a Laos requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Laos, incloent el compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Laos.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
