Verificació d'identitat
dissenyat per a Letònia 
Targeta d'identitat electrònica letona, passaport i permís de residència en una sola sessió — alineat amb FKTK, KYC complet per $0.33, 500 gratuïts cada mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Letònia.
- Panorama del frau
- Tres pressions configuren el frau d'identitat letó: atacs de deepfake i injecció al clúster fintech i cripto de Riga, falsificació de documents contra la targeta d'identitat electrònica i el permís de residència letó, i un alt escrutini AML després de la històrica reestructuració de la banca no resident de 2018 que va deixar a FKTK i al Latvijas Banka amb expectatives de supervisió reforçades. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei AML letona (Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Llei de Processament de Dades Personals
- PSD2
- eIDAS 2.0
Qui supervisa la verificació d'identitat a Letònia.
Latvijas Banka
Banc de Letònia. Després de la fusió de 2023 amb la Comissió del Mercat Financer i de Capitals (FKTK), Latvijas Banka supervisa bancs, institucions de pagament, institucions de diners electrònics i proveïdors de serveis de criptoactius sota la Llei AML de Letònia.
Finanšu Izlūkošanas Dienests
Unitat d'Intel·ligència Financera de Letònia. Rep tots els informes d'activitat sospitosa segons la Llei AML de Letònia.
DVI
Datu valsts inspekcija — Inspecció Estatal de Dades de Letònia. Supervisor del GDPR sota la Llei de Processament de Dades Personals per a cada verificació d'identitat de residents letons.
PMLP
Pilsonības un migrācijas lietu pārvalde — Oficina d'Afers de Ciutadania i Migració. Emet totes les targetes d'identitat electròniques i passaports letons — la font autoritzada darrere de la verificació d'identitat letona.
SAB
Satversmes aizsardzības birojs — Oficina de Protecció de la Constitució. Servei de seguretat interna de Letònia. Manté llistes de vigilància de seguretat i avaluacions rellevants per a les obligacions AML/CFT segons la Llei AML de Letònia.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació.
Capturat en qualsevol telèfon — classificat automàticament, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Funciona per a totes les credencials primàries letones — Personas apliecība (la targeta d'identitat electrònica), Pase (amb la lectura de xip en e-Passaports), Vadītāja apliecība i el permís de residència Uzturēšanās atļauja.
- Retorna el nom, el personas kods (codi personal), la data de naixement, el sexe i la data de caducitat.
- Personas apliecība (eID)
- Pase — lectura de xip en e-Passaport
- Vadītāja apliecība · Uzturēšanās atļauja
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat de la identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuïta.
- Prova de vida activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de transferència mòbil quan l'usuari comença a l'escriptori
Cribratge de sancions, PEPs i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — a més de les llistes de vigilància letones:
- Parlament de Letònia (Saeima) — registre PEP de nivell 1 — membres de la Saeima i alts funcionaris legislatius.
- RSS de Letònia — registre PEP de nivell 3 — entrades PEP institucionals regionals de l'era soviètica mantingudes.
- UR informācijas portāls — registre d'empreses amb inversió estatal — entitats amb propietat beneficiària estatal del portal Uzņēmumu reģistrs.
- Global Arbitration Review (Letònia) — entrades de persones amb inversió estatal — persones amb connexions a entitats de propietat estatal.
- Servei d'Intel·ligència Financera de Letònia — Subjectes de Sancions — llista de sancions administrada per la FID segons la Llei AML de Letònia.
- Servei d'Intel·ligència Financera de Letònia — Recursos Econòmics Congelats — designacions de congelació d'actius.
- Latvijas Banka — Llista de sancions — registre de sancions del Banc de Letònia.
- FCMC de Letònia — advertències d'operadors — advertències de conducta de mercat de la Comissió del Mercat Financer i de Capitals.
- Llista Consolidada de Sancions Financeres de la UE — cobertura completa de sancions alineada amb l'AMLD6.
- Llista Consolidada de Prohibicions de Viatge de la UE — registre de restriccions de viatge de la UE.
Puntuació de gravetat. La monitorització contínua ($0.07/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en nous resultats.
Cribratge de sancions, PEPs i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Verifica el document de punta a punta.
Letònia actualment no exposa una API governamental pública per a consultes de registre civil — no existeix cap servei de validació de bases de dades per al registre nacional de població de la PMLP.
- La lectura del xip de la targeta d'identitat electrònica valida el certificat d'autenticació i extreu les dades del titular de la targeta en línia mitjançant el mòdul estàndard de Verificació de Documents d'Identitat.
- La lectura del xip NFC del passaport retorna els grups de dades signats i valida la cadena del Directori de Clau Pública.
- Per a la comprovació creuada del registre, la cerca KYB de Didit contra el Registre d'Empreses de Letònia (Uzņēmumu reģistrs) resol totes les empreses letones i mostra els Propietaris Beneficiaris Finals — particularment rellevant per a l'incorporació d'entitats amb alt risc AML.
- Una cerca directa de la font autoritzada del registre de població de la PMLP s'envia a mesura que els socis de dades conformes amb el GDPR s'incorporen — els clients Enterprise poden parlar amb vendes per integrar-la al seu flux de treball.
Verifica el document de punta a punta — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Letònia Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Letònia.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Letònia.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.