Verificació d'identitat a Luxemburg
Verificació de documents, detecció de vida biomètrica i cribratge AML per a empreses que operen a Luxemburg — a 0,30 $ per verificació.
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
L'estatut AML principal és la Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme (la "Llei AML"), publicada al Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg (Mémorial A) i accessible a través de legilux.public.lu. La llei ha estat modificada repetidament — més notablement per la llei del 13 de febrer de 2018 (transposició AMLD4), la llei del 25 de març de 2020 (transposició AMLD5, introduint el Registre de Beneficiaris Efectius i el règim VASP), i la llei del 20 de maig de 2021 (estenent les obligacions a professions addicionals i endurint les normes de titularitat beneficiosa). Les obligacions sectorials AML/CFT per al sector financer s'operacionalitzen a través del Reglament CSSF No 12-02 del 14 de desembre de 2012, substancialment reformat el 2020 i actualitzat mitjançant circulars CSSF
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
regulat
Registre nacional de persones físiques. Numéro d'identification (número d'identificació nacional) assignat a tots els residents.
LuxTrust S.A.
regulat
Proveïdor nacional PKI i d'identitat digital. Proveïdor de serveis de confiança per a certificats qualificats, signatures electròniques i identificació. Utilitzat per bancs i govern.
CTIE
regulat
Identitat electrònica governamental. Notificat eIDAS. Utilitzat per als serveis governamentals MyGuichet.lu.
Ministeri de Justícia
obert
Registre de Comerç i Societats. Cerca en línia disponible via LBR.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per CSSF
| Autoritat | Rol | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | Supervisor prudencial i AML/CFT per a bancs, PFS, fons d'inversió, gestors de fons (UCITS ManCos, AIFMs), institucions de pagament, institucions de diners electrònics, VASPs/CASPs (MiCA), proveïdors de serveis de finançament participatiu | | CAA (Commissariat aux Assurances) | Supervisor per a empreses d'assegurances i intermediaris d'assegurances, incloent obligacions AML/CFT | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
Protecció de dades
Supervisat per CNPD
Sancions per incompliment
5. Sancions + PEP + monitoratge continu. El mòdul AML de Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància (UE, ONU, OFAC, UK HMT) i ofereix monitoratge continu — exactament l'abast que els inspectors CSSF van examinar durant les inspeccions in situ de 2024.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
El 27 de setembre de 2023, el FATF va publicar l'avaluació mútua de quarta ronda de Luxemburg. Resultats:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Luxemburg implementa el GDPR a través de la Loi du 1er août 2018 sobre l'organització del CNPD. El CNPD ha publicat una llista d'operacions de tractament que requereixen una Avaluació d'Impacte de Protecció de Dades (DPIA) sota l'Article 35 GDPR, i el tractament biomètric amb finalitat d'identificació està en aquesta llista
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els nacionals de la UE/EEE poden utilitzar la seva targeta d'identitat nacional o passaport del país d'origen. Per a l'onboarding no presencial, la Llei AML requereix (a) un esquema d'identificació electrònica notificat eIDAS amb nivell d'assegurament substancial o alt, o (b) salvaguardes equivalents mitjançant document + liveness biomètric,
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
LuxTrust S.A. — el proveïdor de serveis de confiança qualificat (QTSP) dominant de Luxemburg sota el Reglament eIDAS (UE) 910/2014. LuxTrust emet certificats qualificats, signatures electròniques qualificades (QES), segells electrònics qualificats i marques de temps qualificades, i està supervisat per ILNAS (número 2016/8/001). El
Vivacitat biomètrica
Luxemburg va acollir 7,4 bilions d'EUR en AuM de fons el 2024 (al voltant de 80× PIB), amb aproximadament el 36% en fons alternatius. Amb més de 3.000 fons i centenars d'AIFMs i ManCos UCITS, el país és la llar d'un ecosistema dens d'administradors de fons de tercers, agents de transferència (TAs) i bancs dipositaris — tots els quals tenen obligacions AML/CFT per a l'onboarding d'inversors sota la Llei AML i el Reglament CSSF 12-02. El KYC d'inversors en un fons de Luxemburg és típicament gestionat pel TA en nom de l'AIFM/ManCo, que
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Luxemburg permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc nacional AML, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNIs nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Luxemburg, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Luxemburg.
La majoria de sectors regulats a Luxemburg requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Luxemburg, incloent compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Luxemburg.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
