Verificació d'identitat a Madagascar
Resum executiu. Madagascar és membre del Grup Anti-Blanqueig de Diners de l'Àfrica Oriental i Meridional (ESAAMLG) amb un marc AML/CFT governat per la Llei No. 2018-043 sobre la lluita contra el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme, supervisat pel Service de Renseignements Financiers de Madagascar (SAMIFIN), la FIU nacional. L'avaluació mútua d'ESAAMLG del 2018 va identificar deficiències tècniques significatives i
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Madagascar té una població d'aproximadament 30 milions i un PIB d'aproximadament 16.000 milions USD. Antananarivo és la capital comercial. La penetració bancària formal està per sota del 20%, però els diners mòbils arriben a aproximadament el 40% dels adults. Tres verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Circulars del banc central sobre CDD per a bancs, IMF i operadors de diners mòbils
La FIU nacional, responsable de rebre, analitzar i difondre informes de transaccions sospitoses
Supervisa bancs, institucions de microfinances i operadors de diners mòbils per al compliment prudencial i AML
Ministeri de l'Interior
restringit
Carte Nationale d'Identité emesa però cobertura limitada, especialment en àrees rurals. Registre civil fragmentat entre comunes.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Circulaire BFM
- Loi No. 2018-043 — Sobre la lluita contra el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme. Defineix requisits CDD, enfocament basat en risc, propietat beneficiària, cribratge PEP i informes de transaccions sospitoses. - Loi No. 2014-006 — Sobre transaccions electròniques i signatures digitals. - Loi No. 2014-038 — Sobre la protecció de dades personals. La Commission Malgache de l'Informatique et des Libertés (CMIL) supervisa l'aplicació. - Circulaire BFM — Circulars del banc central sobre CDD per a bancs, IMF i
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
La llei de protecció de dades de Madagascar (Llei 2014-038) restringeix les transferències transfrontereres de dades personals a països amb protecció adequada o subjectes a salvaguardes contractuals. La CMIL ha de ser notificada de les activitats de processament de dades que involucrin dades personals. No hi ha acord d'adequació amb la UE, així que
Sancions per incompliment
- Multes administratives i persecució penal per violacions AML
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Fotografia de CIN (davant i darrere) o passaport biomètric. 2. Detecció de vida i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vida, coincident amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. Número CIN, nom complet, data de naixement, adreça, validesa del document. 4. Cribratge PEP i sancions.
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Madagascar no té un marc de llicències VASP dedicat. Les activitats d'actius virtuals no estan formalment regulades però cauen sota obligacions AML generals:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
La regulació de jocs d'atzar en línia a Madagascar és limitada. Els jocs d'atzar terrestres estan regulats sota llicències de casino. Quan sigui aplicable:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Les plataformes de comerç electrònic i mercats que operen a Madagascar s'enfronten a obligacions CDD principalment per a transaccions d'alt valor i integració de diners mòbils:
Vivacitat biomètrica
El passaport biomètric de Madagascar (des del 2017) suporta lectura de xip basada en NFC, però la CIN no és biomètrica. La detecció de vida (compatible amb ISO 30107-3) combinada amb coincidència de retrat de document és l'enfocament principal per a l'onboarding remot. La verificació en persona continua sent dominant per a la banca i comptes de diners mòbils de nivell superior. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Madagascar permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc nacional AML, incloent la verificació de documents, la vivacitat biomètrica i la identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Madagascar, més de 14.000 tipus de documents a nivell mundial per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors solen cobrar entre 1,00 $ i 2,50 $ o més per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Madagascar.
La majoria de sectors regulats a Madagascar requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix suport per a la verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Madagascar, incloent el compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Madagascar.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
