Verificació d'identitat
dissenyat per a Malawi 
DNI i passaport nacional de Malawi en una sessió, examinats contra el Banc de Reserva de Malawi, l'Autoritat d'Intel·ligència Financera i les llistes de vigilància AML globals — KYC complet per 0,33 $, 500 gratuïts cada mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Malawi.
- Panorama del frau
- Tres pressions configuren el frau d'identitat a Malawi: atacs de deepfake i identificació sintètica a plataformes de diners mòbils i creixement de la banca digital, falsificació de la targeta d'identificació nacional i risc AML transfronterer als corredors de Zàmbia, Tanzània i Moçambic. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — alteració facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei de Delictes Financers de 2022
- Llei de Registre Nacional de 2009
- Llei de Transaccions Electròniques i Ciberseguretat de 2016
- Llei del Banc de Reserva de Malawi (Capítol 44:02)
- Recomanacions d'avaluació mútua de l'ESAAMLG
- 40 recomanacions del FATF
Qui supervisa la verificació d'identitat a Malawi.
RBM
Banc de Reserva de Malawi — banc central i supervisor prudencial de bancs comercials, institucions de microfinançament i proveïdors de serveis de pagament. Emet directives AML/CFT per a entitats supervisades.
FIA
Autoritat d'Intel·ligència Financera — Unitat d'Intel·ligència Financera de Malawi. Administra la Llei de Delictes Financers de 2022 i rep informes de transaccions sospitoses (STR) d'entitats regulades.
MERA
Autoritat Reguladora d'Energia de Malawi — regulador paral·lel que reforça els estàndards d'informació de delictes financers en el sector de l'energia i els serveis públics que s'interseccionen amb els serveis financers.
MACRA
Autoritat Reguladora de Comunicacions de Malawi — fa complir les obligacions de comunicacions electròniques i protecció de dades aplicables als serveis d'identitat digital que operen a Malawi.
ACC
Oficina Anticorrupció de Malawi — investiga i persegueix delictes de corrupció i delictes econòmics. Llista les persones detingudes segons les lleis de delictes financers pertinents.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació.
Capturat en qualsevol telèfon — classificat automàticament, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Targeta d'identitat nacional, passaport (MRZ analitzat), carnet de conduir i permís de residència per a residents estrangers.
- Retorna: nom complet, data de naixement, número NID, número de document, caducitat.
- Targeta d'identitat nacional (NID)
- Passaport — MRZ analitzat
- Carnet de conduir · Permís de residència
Coincideix amb la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en directe i comparat amb el retrat de la identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuïta.
- Prova de vida activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de transferència mòbil quan l'usuari comença a l'escriptori
Detecció de sancions, PEP i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — a més de llistes de vigilància de Malawi:
- Assemblea Nacional de Malawi — Membres del Parlament (PEP Nivell 1) i alts funcionaris de la branca executiva.
- Oficina Anticorrupció de Malawi — persones detingudes o acusades en virtut de les lleis de delictes financers i corrupció.
- Banc de Reserva de Malawi — accions d'execució supervisores i avisos d'advertència emesos a entitats regulades.
- Autoritat d'Intel·ligència Financera de Malawi — avisos d'execució en virtut de la Llei de delictes financers de 2022.
- Sancions consolidades del Consell de Seguretat de l'ONU — designacions multilaterals actives que cobreixen entitats vinculades a Malawi.
- Llista SDN de l'OFAC — Nacionals especialment designats del Tresor dels EUA amb nexe a Malawi.
- ESAAMLG — Senyals de risc regionals del Grup Anti-Blanqueig de Diners de l'Àfrica Oriental i Meridional.
- Interpol Àfrica Meridional — avisos de persones buscades i fugitius rellevants per a l'Àfrica Meridional.
- Índex AML de Basilea — puntuació de risc del país i senyals de risc associats.
Puntuació de gravetat. El seguiment continu ($0.07/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en cas de nous resultats.
Detecció de sancions, PEP i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Validació de la base de dades.
- Actualment no hi ha cap API de validació de bases de dades governamentals públiques per a Malawi exposada com a servei Didit independent — l'Oficina Nacional de Registre no ofereix actualment una API pública per a consumidors oberta a integradors de tercers.
Validació de la base de dades — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Malawi Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Malawi.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Malawi.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.