Verificació d'identitat a Malàisia
Verificació de documents, vivacitat biomètrica i cribratge AML per a empreses que operen a Malàisia — a $0,30 per verificació.
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Tres pilars estatutaris defineixen el perímetre KYC/AML de Malàisia. El primer és l'Act 613 (AMLATFPUAA 2001), l'estatut criminal i preventiu paraigua que cobreix blanqueig de diners, finançament del terrorisme, productes d'activitats il·legals i sancions financeres dirigides. El Ministre de Finances ha designat BNM com l'autoritat competent sota l'Act, i BNM al seu torn ha delegat les funcions d'autoritat competent del dia a dia al seu Departament d'Intel·ligència Financera i Execució (FIED). FIED rep tots els Informes de Transaccions Sospitoses (STRs) i Informes de Llindar d'Efectiu (CTRs) i executa la funció nacional d'intel·ligència financera. El segon pilar és el conjunt de Documents de Política de BNM sobre AML/CFT/CPF i Sancions Financeres Dirigides (TFS), reeditat el 5 de febrer de 2024 i entrant en vigor el 6 de febrer de 2024. El
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Supervisor AML
JPN / Ministeri d'Afers Interiors
regulat
Base de dades central de registre civil i identitat. Manté el registre nacional de tots els ciutadans i residents permanents. Font de veritat per a la verificació d'identitat. MyKad (targeta intel·ligent amb biometria i
Govern de Malàisia (recolzat per NACSA)
regulat
Plataforma nacional d'identitat digital. Verifica la identitat directament contra la base de dades governamental JPN sense emmagatzemar dades personals. Integrat amb tots els operadors mòbils, 15 bancs/fintechs (MoUs), i immigr
CTOS Digital Berhad
regulat
Principal oficina de crèdit i proveïdor de verificació d'identitat. Proporciona verificació d'identitat i verificacions de crèdit utilitzant NRIC. Regulat per BNM. Serveis eKYC disponibles.
SSM
obert
Comissió d'Empreses. Registre d'empreses amb cerca en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Llei Anti-Blanqueig de Diners, Anti-Finançament del Terrorisme i Productes d'Activitats Il·legals 2001
L'Acta 613 és l'estatut operatiu amb el qual les institucions informants han de complir. La Part IV imposa obligacions de diligència deguda del client, manteniment de registres i informes a qualsevol institució informant llistada al Primer Annex — una llista que BNM pot ampliar per ordre. Criminalitza el blanqueig de diners (Secció 4), el finançament del terrorisme (Secció 4A), i la falta d'informar transaccions sospitoses. Les penalitzacions s'estenen fins a 15 anys d'empresonament i multes de fins a cinc vegades la suma blanquejada per a individus, amb se
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Per als fluxos d'incorporació, les dades de l'oficina de crèdit són un senyal útil però secundari — els reguladors malaisius requereixen verificació de documents i biomètrica com el mecanisme principal de prova d'identitat, amb les oficines de crèdit servint per a verificacions d'assequibilitat i frau més que per a l'assegurança d'identitat.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
El Document de Política e-KYC original de BNM de 2020 permetia la incorporació remota però estava estretament enfocat en clients individuals i comptes minoristes. La revisió del 15 d'abril de 2024 va ampliar el perímetre per cobrir persones jurídiques (incorporació corporativa) i va endurir el llistó tècnic. Els requisits clau inclouen:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
La Comissió de Valors de Malàisia (SC) regula els mercats de capitals de Malàisia sota la Llei de Mercats de Capitals i Serveis 2007 (CMSA). La SC emet les seves pròpies Directrius sobre Prevenció del Blanqueig de Diners i Finançament del Terrorisme per a Institucions Informants del Sector del Mercat de Capitals, que són les func
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Al gener de 2019, el Ministre de Finances va emetre l'Ordre de Mercats de Capitals i Serveis (Prescripció de Valors) (Moneda Digital i Token Digital) 2019, que va prescriure tant les monedes digitals com els tokens digitals com a valors sota la CMSA quan es compleixen certs criteris. L'ordre va entrar en
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
L'Autoritat de Serveis Financers de Labuan (LFSA) regula el centre financer offshore de Malàisia, el Centre Internacional de Negocis i Finances de Labuan (Labuan IBFC), sota la Llei de Serveis Financers i Valors de Labuan 2010 i la Llei de Serveis Financers Islàmics i Valors de Labuan 2010. Labuan h
Vivacitat biomètrica
La identitat a Malàisia està ancorada en el MyKad (Kad Pengenalan Malaysia) — la targeta d'identitat intel·ligent nacional emesa per JPN (Jabatan Pendaftaran Negara, el Departament Nacional de Registre) sota el Ministeri d'Afers Interiors. MyKad és obligatori per a tots els ciutadans malaisius de 12 anys i més. Porta un número NRIC (Targeta d'Identitat de Registre Nacional) de 12 dígits, un xip de contacte amb biometria d'empremtes dactilars, una fotografia, i metadades que suporten múltiples aplicacions (permís de conduir, salut, moneder electrònic)
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Malàisia permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Malàisia, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Malàisia.
La majoria de sectors regulats a Malàisia requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Malàisia, incloent compliment de la Regla de Viatge EU quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Malàisia.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
