Verificació d'identitat
dissenyat per a Malàisia 
MyKad i passaport electrònic malaisi en una sola sessió, verificats amb el registre nacional JPN i les dades d'encapçalament de l'oficina de crèdit — $0.33 KYC complet, 500 gratuïts cada mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Malàisia.
- Panorama del frau
- Tres pressions configuren el frau d'identitat malaisi: injecció de deepfake contra els fluxos e-KYC obligatoris del BNM en la banca mòbil i la incorporació de DAX, falsificació organitzada de targetes MyKad i MyPR antigues en els corredors de remeses de treballadors migrants, i la creació de mules d'identitat sintètica contra carteres connectades a DuitNow. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- AMLA 2001 (Llei contra el blanqueig de capitals, el finançament del terrorisme i els productes d'activitats il·lícites)
- PDPA 2010 (Llei de protecció de dades personals)
- Document de política e-KYC del BNM (2020)
- Directrius de la SC sobre mercats reconeguts (borses d'actius digitals)
- Llei de mercats de capitals i serveis de 2007
- 40 recomanacions del FATF
Qui supervisa la verificació d'identitat a Malàisia.
BNM
Bank Negara Malaysia — banc central i supervisor prudencial de bancs, EMI i operadors de sistemes de pagament aprovats. Emet el Document de Política e-KYC (2020) vinculant per a cada institució informadora.
SC
Securities Commission Malaysia — supervisor de valors i actius digitals. Registra les borses d'actius digitals (DAX) i els operadors d'ofertes inicials de borsa sota la Llei de mercats de capitals i serveis de 2007.
FIED
Financial Intelligence and Enforcement Department dins del Bank Negara Malaysia — Unitat d'Intel·ligència Financera de Malàisia. Rep Informes de Transaccions Sospitoses sota la Llei contra el blanqueig de capitals, el finançament del terrorisme i els productes d'activitats il·lícites de 2001 (AMLA 2001).
JPDP
Jabatan Perlindungan Data Peribadi — aplica la Llei de Protecció de Dades Personals de 2010 (PDPA 2010) i les esmenes de 2024. Regula com es recullen, processen i emmagatzemen les dades de verificació d'identitat.
JPN
Jabatan Pendaftaran Negara — autoritat de registre civil dins del Ministeri de l'Interior. Emet cada MyKad, MyKid i MyPR i opera la base de dades de font autoritzada per a la verificació d'identitat.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació.
Capturat en qualsevol telèfon — classificat automàticament, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- MyKad (la targeta amb xip actual), MyKid (menors), MyPR (residents permanents), passaport malaisi amb lectura de xip al canal NFC i permís de conduir JPJ.
- Retorna el nom complet, el número IC de 12 dígits, la data de naixement, el sexe, la raça, la religió i l'adreça.
- MyKad — número IC de 12 dígits
- MyKid · MyPR
- Passaport de Malàisia — lectura de xip NFC
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat de la identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuït.
- Prova de vida activa (0,15 $) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- Codi QR de transferència mòbil quan l'usuari comença des de l'escriptori
Cerca de sancions, PEP i mitjans adversos.
Didit examina el nom de l'usuari amb el conjunt global de més de 1.300 sancions, Persones Políticament Exposades (PEP) i llistes de mitjans adversos, a més de totes les llistes de vigilància reguladores de Malàisia (Llista de Sancions del Ministeri de l'Interior, Sancions SC AOB, advertències BNM, registre PEP de Dewan Rakyat, LFSA-ALERT, MACC).
Puntuació de gravetat. El seguiment continu (0,07 $/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en cas de nous resultats.
Cerca de sancions, PEP i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Comprovació creuada amb el registre nacional JPN.
Comprovació creuada amb el registre civil autoritzat.
- La comprovació de la identificació nacional de Malàisia (
mys_national_id, 0,16 $, >75% de cobertura) és la cerca autoritzada d'origen governamental JPN — el nom, la data de naixement, el número IC de 12 dígits i l'adreça + telèfon opcionals es verifiquen amb la font de registres ciutadans. - La comprovació de la Oficina de Crèdit de Malàisia (
mys_credit_bureau, 0,71 $, >55% de cobertura) fa una comprovació creuada amb les dades de capçalera de crèdit — útil per a la subscripció de crèdits fintech i l'incorporació de bancs digitals amb llicència BNM.
Comprovació creuada amb el registre nacional JPN — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Malàisia Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Malàisia.
Malaysia — National ID (JPN registry)
Font: Jabatan Pendaftaran Negara (JPN) — Malaysian citizen records. $0.16 per successful query. Es requereix el consentiment de l'usuari final. Cobertura >75% of adult population.
Malaysia — Credit Bureau
Font: Malaysian consumer credit-bureau header data. $0.71 per successful query. Cobertura >55% of adult population.
Llistes AML examinades a Malàisia
Més de 1.300 llistes de sancions, Persones Políticament Exposades (PEP) i mitjans adversos, a més de les llistes de vigilància reguladores del país i els registres de PEP.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Malàisia.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.