Verificació d'identitat a Malta
Malta és l'estat membre de la UE més petit per població però el centre de llicències més gran per als jocs en línia a Europa, la primera jurisdicció que va escriure un estatut específic per a criptoactius, i — entre juny de 2021 i juny de 2022 — l'únic país de la UE que mai ha estat col·locat a la llista grisa del FATF. Per a qualsevol operador d'iGaming, EMI, institució de pagament, proveïdor de serveis de criptoactius o mercat que incorpori
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Malta té una població resident d'aproximadament 540.000 habitants, un PIB per càpita fermament a la meitat superior de la UE, i una economia en què els jocs contribueixen aproximadament al 10% del PIB directament i un clúster més ampli de serveis financers (bancs, EMIs, empreses d'inversió, administradors de fons, PCC d'assegurances) afegeix una altra quota de doble dígit. La rellevància desproporcionada del país per a la verificació d'identitat no és una funció del seu mercat de consum domèstic — és una funció dels titulars de llicències amb seu allà que serveixen la resta d'Europa i el món. Tres fets estructurals fan de Malta el mercat KYC d'iGaming i fintech que els proveïdors necessiten entendre:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Supervisor AML
Agència Identity Malta
regulat
Agència governamental que gestiona carnets d'identitat, passaports, permisos de residència. Carnet eID amb xip. Número d'identificació nacional assignat a tots.
MBR
obert
Registre mercantil. Cerca en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Prevention of Money Laundering Act
L'arquitectura AML/CFT de Malta es basa en una estructura de tres capes: un estatut primari, un reglament i procediments d'implementació específics per sector.
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Malta es troba completament dins l'espai de dades UE/EEE. El GDPR s'aplica directament, i el Data Protection Act (Capítol 586) el complementa a nivell domèstic. L'IDPC supervisa i publica orientacions sobre processament biomètric, DPIAs, transferències internacionals i les bases legals disponibles per al processament AML/CFT. Clau
Sancions per incompliment
L'Informe d'Avaluació Mútua Moneyval de 2019. Moneyval, l'organisme regional estil FATF del Consell d'Europa, va qualificar Malta com "parcialment compliant" o "no compliant" en una part significativa dels 40 Recomanacions FATF, i — més perjudicialment — com "baixa efectivitat" en Resultats Immediats clau incloent la comprensió del risc
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Les entitats supervisades per MFSA operen sota el PMLFTR (CDD, EDD, SDD, monitoratge continu, manteniment de registres, avaluació de riscos) i els Procediments d'Implementació FIAU Part I com a manual horitzontal, més els volums Part II per a institucions de crèdit i serveis d'inversió. Un procés d'incorporació estàndard es veu així:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Aquest és el flux que importa més comercialment a Malta. Cada llicenciatari MGA és una persona subjecta sota el PMLFTR i és supervisat per al compliment AML/CFT pel FIAU en coordinació amb l'MGA. El manual operacional són els Procediments d'Implementació FIAU Part II per al Sector de Jocs Remots (revisat
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
El règim de cripto-actius de Malta té dues capes legals funcionant concurrentment durant el període de transició.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Diversos sectors no financers estan completament dins l'abast com a persones subjectes PMLFTR i són supervisats pel FIAU:
Vivacitat biomètrica
Malta no opera un esquema de certificació nacional per a proveïdors de vivacitat biomètrica. L'expectativa supervisora és l'alineació amb estàndards internacionals: - Nivells d'assegurança eIDAS per a qualsevol cosa que toqui la integració eID notificada. - ISO/IEC 30107-3 Detecció d'Atacs de Presentació — la línia base referenciada pels inspectors MFSA i FIAU per avaluar la robustesa de la vivacitat. - ISO/IEC 19795 proves de rendiment biomètric com a marc de suport. - ETSI EN 319 401 requisits generals de política per a serveis de confiança
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Malta permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els carnets d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Malta, més 14.000+ tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra 1.000+ llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Malta.
La majoria de sectors regulats a Malta requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Malta, incloent el compliment de la Regla de Viatge UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Malta.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
