Verificació d'identitat a Mauritània
Resum executiu. Mauritània és membre del Middle East and North Africa Financial Action Task Force (MENAFATF) amb un marc AML/CFT governat per la Llei No. 2005-048 sobre la lluita contra el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme (modificada), supervisada per la Cellule d'Information Financière (CANIF), la FIU nacional. Mauritània també és membre de la Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Mauritània té una població d'aproximadament 4,9 milions i un PIB d'aproximadament 10.000 milions USD. Nouakchott és la capital comercial. L'economia està impulsada per la mineria (mineral de ferro, or), la pesca, l'agricultura i el petroli i gas emergents. Tres verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
El banc central emet instruccions vinculants sobre CDD, controls interns i informes per a bancs i institucions de pagament
Mauritània no té legislació integral de protecció de dades, encara que la Constitució garanteix els drets de privacitat
Supervisa bancs, institucions de microfinançament i proveïdors de serveis de pagament per al compliment prudencial i AML
FIU nacional, responsable de rebre, analitzar i difondre informes de transaccions sospitoses
Òrgan supervisor bancari dins del BCM
Agence Nationale du Registre des Populations et des Titres Securises (ANRPTS)
restringit
Sistema de targeta d'identitat nacional biomètrica. Registre civil mantingut. La cobertura s'expandeix però les àrees rurals romanen desateses.
Ministeri de l'Interior
restringit
Registre de naixements, defuncions i matrimonis. Esforços de digitalització en curs.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Instruccions BCM
- Loi No. 2005-048 (modificada per Loi 2015-035) — Sobre la lluita contra el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme. Defineix CDD, enfocament basat en risc, propietat beneficiària, cribratge PEP i informes STR. - Instruccions BCM — El banc central emet instruccions vinculants sobre CDD, controls interns i informes per a bancs i institucions de pagament. - Ordonnance 2007-012 — Sobre regulació de microfinançament, incloent obligacions AML. - Protecció de dades — Mauritània no té legislació integral de protecció de dades
Protecció de dades
Supervisat per Protecció de dades
Mauritània manca de legislació integral de protecció de dades. Les garanties constitucionals de privacitat proporcionen un marc general, però no hi ha restriccions específiques de transferència de dades transfrontereres comparables al GDPR. L'intercanvi de dades financeres es regeix per disposicions de secret bancari i instruccions del BCM.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Fotografia del CNI biomètric (davant i darrere) o passaport biomètric. 2. Vivacitat i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vivacitat, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. NNI, nom complet, data de naixement, lloc de naixement, adreça. 4. Cribratge PEP i sancions.
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Mauritània no ha establert un marc regulatori VASP. El BCM no ha abordat formalment els actius virtuals. Qualsevol servei d'actius virtuals cau sota les obligacions generals AML:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Mauritània és una república islàmica, i el joc està prohibit sota la llei nacional. No hi ha marc de llicències d'iGaming. Qualsevol operador offshore que serveixi residents mauritans enfronta obligacions generals AML si les transaccions es canalitzen a través d'institucions financeres mauritanes.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Les plataformes de mercats i operadors de comerç electrònic a Mauritània tenen obligacions CDD principalment a través de la integració de diners mòbils:
Vivacitat biomètrica
El CNI biomètric de Mauritània (des de 2011) i el passaport biomètric (des de 2016) contenen imatges facials i empremtes dactilars emmagatzemades en xip. La lectura de xip basada en NFC és tècnicament factible però l'accés PKI comercial no està disponible. La detecció de vivacitat (compatible amb ISO 30107-3) amb coincidència document-retrat és l'estàndard per a l'incorporació remota. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Mauritània permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc nacional AML, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Mauritània, més de 14.000 tipus de documents a nivell mundial per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit fa screening contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Mauritània.
La majoria de sectors regulats a Mauritània requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, liveness, screening AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Mauritània, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Mauritània.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
