Verificació d'identitat a Moldàvia
Resum executiu. Moldàvia és un país avaluat per MONEYVAL amb un marc AML/CFT ancorat en la Llei No. 308/2017 sobre la prevenció i lluita contra el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme, supervisat per l'Oficiul Prevenirea Spălării Banilor (OPŞB — Oficina per a la Prevenció del Blanqueig de Diners), la FIU nacional sota el Centre Nacional Anticorrupció. L'avaluació mútua de MONEYVAL de 2019 va situar
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Moldàvia té una població d'aproximadament 2,5 milions (excloent Transnístria) i un PIB d'aproximadament 15.000 milions USD. Chişinău és el centre comercial. L'economia està impulsada per l'agricultura, els serveis i les remeses (que representen aproximadament el 15% del PIB). Tres sectors verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Supervisor AML
Agència de Serveis Públics (ASP — Agenţia Servicii Publice)
restringit
ASP gestiona el Registre Estatal de Població, el registre de l'estat civil, i l'emissió de documents d'identitat (targetes d'identitat, passaports). IDNP (número d'identificació personal) assignat a tots els ciutadans. ASP també
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Membre de MONEYVAL. Llei AML/CFT alineada amb estàndards internacionals. Oficina per a la Prevenció i Lluita contra el Blanqueig de Diners
- Llei No. 308/2017 — Sobre la prevenció i lluita contra el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme. Defineix els requisits CDD, enfocament basat en risc, beneficiari final, cribratge PEP, i informes de transaccions sospitoses. - Llei No. 114/2012 — Sobre serveis de pagament i diners electrònics, alineada amb els principis PSD de la UE. - Llei No. 133/2011 — Sobre la protecció de dades personals, modelada segons la Directiva de Protecció de Dades de la UE (95/46/EC), amb alineació progressiva cap a GDPR. - Llei No. 202/2017 — Sobre l'acte
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
La llei de protecció de dades de Moldàvia (Llei 133/2011) restringeix les transferències transfrontereres de dades personals a països amb nivells de protecció adequats. Els països de la UE/EEE es consideren adequats. Les transferències a altres jurisdiccions requereixen salvaguardes contractuals o consentiment. Com a país candidat a la UE, Moldàvia està progr
Sancions per incompliment
- Multes administratives i revocació de llicència
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Escaneig o fotografia del buletin de identitate (anvers i revers) o passaport biomètric. 2. Vivacitat i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vivacitat passiva o activa, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. IDNP, nom complet, data de naixement, número de document,
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
En absència d'un marc VASP dedicat, les entitats que ofereixen serveis d'actius virtuals a Moldàvia han de complir amb les obligacions generals d'AML sota la Llei 308/2017:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els jocs d'atzar en línia estan regulats sota la Llei No. 291/2016 sobre l'organització i realització de jocs d'atzar. Els operadors han de:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els operadors de mercats i plataformes d'economia col·laborativa que operen a Moldàvia enfronten obligacions de CDD principalment per a l'incorporació de venedors i transaccions d'alt valor:
Vivacitat biomètrica
Les targetes d'identitat biomètriques moldaves (des de 2014) i els passaports contenen imatges facials emmagatzemades en xip, suportant la lectura de xip basada en NFC. La infraestructura PKI per a la lectura de xip per tercers és incipient. La detecció de vivacitat (compatible amb ISO 30107-3) combinada amb la coincidència document-retrat és l'estàndard per a l'incorporació remota de KYC. La verificació en persona continua sent comuna en el sector bancari. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Moldàvia permet la incorporació remota de KYC sota el seu marc nacional d'AML, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Moldàvia, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions d'AML a Moldàvia.
La majoria de sectors regulats a Moldàvia requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Moldàvia, incloent el compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Moldàvia.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
