Verificació d'identitat
dissenyat per a Moldàvia 
El Banc Nacional de Moldàvia i el Servei de Prevenció i Lluita contra el Blanqueig de Capitals apliquen l'AML/CFT en una economia associada a la UE — Didit ofereix ID, prova de vida, AML i el paquet de $0.33 amb 500 comprovacions gratuïtes al mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Moldàvia.
- Panorama del frau
- Moldàvia s'enfronta a un risc elevat de falsificació de documents i frau d'identitat impulsat pels corredors de migració transfronterers, els fluxos de remeses de la diàspora de la UE i les plataformes de comerç electrònic transfrontereres. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei de Prevenció i Lluita contra el Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme núm. 308/2017
- Llei de Protecció de Dades Personals núm. 133/2011 (alineada amb el GDPR)
- Acord d'Associació amb la UE 2016
- 40 Recomanacions del FATF
- Marc d'avaluació MONEYVAL
Qui supervisa la verificació d'identitat a Moldàvia.
NBM
Banca Națională a Moldovei (Banc Nacional de Moldàvia) — banc central i supervisor prudencial de bancs i institucions de pagament. Estableix els requisits de CDD segons la Llei núm. 308/2017 sobre AML/CFT.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (Comissió Nacional del Mercat Financer) — supervisa les institucions financeres no bancàries, les assegurances, els valors i l'arrendament. Emet requisits de compliment AML per a les entitats regulades.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (Servei de Prevenció i Lluita contra el Blanqueig de Capitals) — la FIU nacional de Moldàvia. Rep informes d'activitat sospitosa i administra la Llista Moldava d'Operadors Econòmics Prohibits.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (Centre Nacional per a la Protecció de Dades Personals) — l'APD de Moldàvia. Governa cada verificació d'identitat dels residents moldaus segons la Llei núm. 133/2011, alineada amb el GDPR.
Consiliul Audiovizualului
Consell Audiovisual de Moldàvia — organisme regulador de nivell 3 de PEP; alts funcionaris designats a la capa de detecció AML de Didit segons el marc nacional de PEP.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră — manté la base de dades de persones buscades (classificades com a SIP) utilitzada a la capa de detecció AML i de mitjans adversos de Didit.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació moldava.
Capturat en qualsevol telèfon — classificat automàticament, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Buletin de identitate (DNI biomètric nacional amb xip), Pașaport (passaport biomètric ICAO 9303), Permis de conducere i Permis de ședere per a residents no moldaus.
- Retorna: nom complet, data de naixement, número de document, caducitat, MRZ.
- Buletin de identitate (targeta d'identitat nacional biomètrica)
- Pașaport (passaport biomètric) — lectura de xip NFC
- Permis de conducere (permís de conduir)
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat de la identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuïta.
- Prova de vida activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- Transferència mòbil QR quan l'usuari comença a l'escriptori
Cerca sancions, PEP i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — a més de llistes de vigilància de Moldàvia:
- Consell Audiovisual de Moldàvia — PEP Nivell 3 (alts funcionaris reguladors).
- Policia de Fronteres de Moldàvia — Llista de persones buscades (SIP).
- Llista Negra d'Operadors Econòmics de Moldàvia — exclusió reguladora i advertències.
- SPCSB — Servei de Prevenció i Lluita contra el Blanqueig de Capitals, designacions AML derivades de SAR.
- NBM (Banc Nacional de Moldàvia) — advertències reguladores i avisos d'aplicació.
- MONEYVAL — conclusions de l'avaluació AML del Consell d'Europa.
- 40 Recomanacions del FATF — monitorització de jurisdiccions de risc.
- Llista Consolidada de Sancions del Consell de Seguretat de l'ONU — designacions globals.
- Nacionals Especialment Designats (SDN) de l'OFAC — designacions del Tresor dels EUA.
- Llista Consolidada de Sancions Financeres de la UE — aplicació aplicable de l'Acord d'Associació.
- Avisos d'Interpol — designacions internacionals d'aplicació de la llei.
- Índex AML de Basilea — puntuació de risc anual per a Moldàvia.
Puntuació de gravetat. La monitorització contínua ($0.07/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en cas de nous resultats.
Cerca sancions, PEP i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Validació de documents — no hi ha API de registre públic a Moldàvia.
Validació de documents — no hi ha API de registre públic a Moldàvia — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Moldàvia Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Moldàvia.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Moldàvia.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.