Verificació d'identitat
dissenyat per a Montenegro 
L'Agència per a la Prevenció de la Corrupció i el Banc Central de Montenegro apliquen AML/CFT en una frontera fintech candidata a la UE — Didit ofereix ID, prova de vida, AML i el paquet de $0.33 amb 500 comprovacions gratuïtes al mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Montenegro.
- Panorama del frau
- El ràpid creixement de Montenegro com a centre financer i destinació de jocs crea una exposició elevada al frau de deepfake, falsificació de documents i identitat sintètica, especialment en els sectors de jocs en línia i cripto. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei de Prevenció del Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme 2017 (modificada el 2022)
- 40 Recomanacions del FATF
- Marc d'avaluació MONEYVAL
- Llei de Protecció de Dades Personals (alineada amb el GDPR)
- Alineació amb l'AMLD5/6 de la UE (negociacions prèvies a l'adhesió)
Qui supervisa la verificació d'identitat a Montenegro.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (Banc Central de Montenegro) — supervisa bancs i institucions de pagament. Estableix els requisits de Diligència Deguda del Client segons la Llei de Prevenció del Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme 2017.
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (Agència per a la Prevenció de la Corrupció) — FIU nacional i organisme d'aplicació de l'AML/CFT. Rep Informes d'Activitat Sospitosa. Alts funcionaris de l'ASK apareixen a la capa de detecció AML de Didit sota el marc PEP de Montenegro.
CMA
Autoritat del Mercat de Capitals de Montenegro — supervisa els comerciants de valors, les empreses d'inversió i els participants del mercat de capitals. Emet requisits de compliment AML per a les entitats del mercat regulat.
AZLP
Agència per a la Protecció de Dades Personals i l'Accés Lliure a la Informació — DPA nacional de Montenegro. Regula cada verificació d'identitat dels residents montenegrins segons la Llei de Protecció de Dades Personals, alineada amb el GDPR.
ISA
Autoritat de Supervisió d'Assegurances de Montenegro — supervisa les companyies d'assegurances i els fons de pensions. Requereix el compliment de KYC per a l'incorporació de titulars de pòlisses segons les normes AML/CFT.
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću — regula els operadors de jocs i iGaming a Montenegro; aplica les comprovacions d'identitat AML/CFT a totes les plataformes de joc amb llicència.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació montenegrina.
Capturat en qualsevol telèfon — classificat automàticament, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Lična karta (document nacional d'identitat biomètric amb xip), Pasoš (passaport biomètric ICAO 9303), Vozačka dozvola i Dozvola boravka per a residents no montenegrins.
- Retorna: nom complet, data de naixement, número de document, caducitat, MRZ.
- Lična karta (document nacional d'identitat biomètric)
- Pasoš (passaport biomètric) — lectura de xip NFC
- Vozačka dozvola (permís de conduir)
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat de la identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuït.
- Prova de vida activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de transferència mòbil quan l'usuari comença a l'escriptori
Cerca sancions, PEPs i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — a més de les llistes de vigilància de Montenegro:
- Cambra de Representants de Montenegro — PEP Nivell 1 (legisladors i alts funcionaris estatals).
- Agència de Prevenció de la Corrupció de Montenegro (ASK) — advertències i avisos d'aplicació.
- KK PARTIZAN MOZZART BET — SIP (base de dades de persones d'interès especial de Montenegro).
- CBCG (Banc Central de Montenegro) — advertències reguladores per a entitats amb llicència.
- MONEYVAL — conclusions de l'avaluació AML del Consell d'Europa.
- 40 Recomanacions del FATF — monitorització de jurisdiccions de risc.
- Llista Consolidada de Sancions del Consell de Seguretat de l'ONU — designacions globals.
- Nacionals Especialment Designats (SDN) de l'OFAC — designacions del Tresor dels EUA.
- Llista Consolidada de Sancions Financeres de la UE — aplicació aplicable prèvia a l'adhesió.
- Avisos d'Interpol — designacions internacionals d'aplicació de la llei.
- Europol Most Wanted — designacions transfrontereres d'aplicació de la llei europea.
- Índex AML de Basilea — puntuació de risc anual per a Montenegro.
Puntuació de gravetat. La monitorització contínua ($0.07/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en cas de noves coincidències.
Cerca sancions, PEPs i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Validació de documents — no hi ha API de registre públic a Montenegro.
Validació de documents — no hi ha API de registre públic a Montenegro — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Montenegro Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Montenegro.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Montenegro.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.