Verificació d'identitat
dissenyat per a Moçambic 
Bilhete de Identidade i Passaport de Moçambic en una sessió, revisats contra el Banco de Moçambique, GIFIM i llistes de vigilància AML globals — $0.33 KYC complet, 500 gratuïts cada mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Moçambic.
- Panorama del frau
- Tres pressions configuren el frau d'identitat moçambiquès: atacs de deepfake i identificació sintètica en l'auge dels diners mòbils i la banca digital, falsificació de documents en el format del Bilhete de Identidade i risc AML transfronterer en els corredors de Sud-àfrica, Tanzània i Zimbàbue. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei 14/2013 sobre la Lluita contra el Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme
- Decret 66/2010 — Regulació AML/CFT del Banco de Moçambique
- Llei 7/2002 — Lluita contra el Terrorisme
- Decret de Protecció de Dades de Moçambic (esborrany 2022)
- Recomanacions d'Avaluació Mútua de l'ESAAMLG
- 40 recomanacions del FATF
Qui supervisa la verificació d'identitat a Moçambic.
BdM
Banco de Moçambique — banc central i supervisor prudencial per a bancs comercials, institucions de microfinances i proveïdors de serveis de pagament. Emet instruccions AML/CFT per a les entitats supervisades.
GIFIM
Gabinete de Informação Financeira de Moçambique — Unitat d'Intel·ligència Financera de Moçambic. Administra la Llei 14/2013 sobre la Lluita contra el Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme i rep Informes de Transaccions Sospitoses.
ISSM
Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique — supervisor d'assegurances i valors. Les entitats regulades han de complir les obligacions AML/CFT segons la Llei 14/2013.
CVM
Comissão de Valores Mobiliários — supervisor de mercats de capitals i valors a Moçambic. Estableix els requisits d'incorporació remota per als intermediaris de valors amb llicència.
Ministry of Justice
Fa complir les obligacions de protecció de dades personals aplicables als serveis de verificació d'identitat que operen a Moçambic, incloent el processament de dades biomètriques i documentals.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació.
Capturat en qualsevol telèfon — auto-classificat, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Bilhete de Identidade, Passaport (MRZ analitzat), carnet de conduir i permís de residència per a residents estrangers.
- Retorna: nom complet, data de naixement, número de document, caducitat, nacionalitat.
- Bilhete de Identidade (Document Nacional d'Identitat)
- Passaport — MRZ analitzat
- Carnet de conduir · Permís de residència (DIRE)
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmada en viu i comparada amb el retrat d'identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuïta.
- Vivacitat activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie en qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de transferència mòbil quan l'usuari comença a l'escriptori
Cerca sancions, PEPs i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — a més de llistes de vigilància moçambiqueses:
- Assemblea de la República — Moçambic — Membres del Parlament (PEP Nivell 1) i alts funcionaris del poder executiu.
- Club de Moçambic — mitjans adversos — senyals de mitjans adversos del principal mitjà de notícies i negocis en anglès de Moçambic.
- Banc de Moçambic — avisos d'advertència — accions d'aplicació supervisora i advertències emeses pel banc central sota la Llei 14/2013.
- Sancions consolidades del Consell de Seguretat de l'ONU — designacions multilaterals actives que cobreixen entitats vinculades a Moçambic.
- Llista SDN de l'OFAC — Nacionals especialment designats del Tresor dels EUA amb nexe a Moçambic.
- ESAAMLG — Senyals de risc regionals del Grup Anti-Blanqueig de Capitals de l'Àfrica Oriental i Meridional.
- Interpol Àfrica Meridional — avisos de persones buscades i fugitius rellevants per a l'Àfrica Meridional.
- 40 Recomanacions del FATF — designacions de llista grisa i llista negra aplicables a Moçambic.
- Índex AML de Basilea — puntuació de risc del país i senyals de risc associats.
Puntuació de gravetat. La monitorització contínua ($0.07/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en cas de nous resultats.
Cerca sancions, PEPs i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Validació de la base de dades.
- Actualment no hi ha cap API pública de validació de bases de dades governamentals per a Moçambic exposada com a servei Didit autònom — l'Arquivo de Identificação no ofereix actualment una API pública per a consumidors oberta a integradors de tercers.
Validació de la base de dades — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Moçambic Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Moçambic.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Moçambic.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.