Verificació d'identitat a Moçambic
Moçambic és una economia de l'Àfrica Austral de 33 milions de persones on els diners mòbils han superat la banca tradicional, on el FATF va incloure el país a la llista grisa l'octubre de 2022 i el va retirar només l'octubre de 2025 després d'una reforma legislativa integral, i on l'estatut AML/CFT va ser completament substituït el 2023. Per a qualsevol fintech, operador de diners mòbils, banc o marketplace que incorpori clients a través de Moçambic
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Moçambic té una població d'aproximadament 33 milions, un PIB per càpita entre els més baixos de l'Àfrica subsahariana, i una economia impulsada per l'agricultura, les indústries extractives (carbó, gas natural, sorres minerals pesades), i un sector serveis de ràpid creixement. La rellevància del país per a la verificació d'identitat no és funció de la seva penetració bancària — és funció del domini dels diners mòbils, una població jove i en procés d'urbanització, i l'impuls regulatori generat per tres anys a la llista grisa del FATF. Tres fets estructurals defineixen el mercat KYC moçambiquès:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Supervisor AML
Ministeri de Justícia
restringit
Gestiona el BI (Bilhete de Identidade) — targeta d'identitat nacional. Desplegament d'ID biomètric en curs. Accés electrònic molt limitat.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per AML Law
L'arquitectura AML/CFT de Moçambic va ser reconstruïda des de zero entre 2023 i 2024. El marc actual és una pila de tres capes: estatut primari, decret d'implementació i avisos supervisors.
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Moçambic encara no té un estatut integral de protecció de dades, tot i que un esborrany de Lei de Proteccao de Dados Pessoais estava en consulta pública el 2025 i s'espera que procedeixi a través de l'Assemblea de la República.
Sancions per incompliment
La postura regulatòria de Moçambic està definida per la seva experiència a la llista grisa. El programa de reforma de tres anys és el context més important per entendre el comportament supervisor actual.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Bancs, empreses financeres i altres institucions supervisades pel BdM operen sota Lei 14/2023 (modificada per Lei 3/2024), Decreto 53/2023, i Aviso 10/GBM/2024. Un flux d'incorporació estàndard:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Aquest és el flux que més importa comercialment a Moçambic. Les tres institucions de diners electrònics — M-Pesa, e-Mola, i mKesh — serveixen col·lectivament milions de carteres actives i són supervisades pel BdM sota el mateix marc AML/CFT que els bancs, més l'Aviso 7/GBM/2024 específic del sector sobre transac
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
L'ecosistema fintech de Moçambic està creixent a través del BdM Regulatory Sandbox (Sandbox Regulatorio), establert el 2018 i ara en la seva setena edició. El sandbox permet a fintechs, institucions de crèdit, empreses financeres i proveïdors de serveis de pagament provar productes innovadors — incloent eKYC, b
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Moçambic no té un estatut dedicat a criptomonedes. El Banco de Moçambique va emetre un avís públic el gener de 2018 declarant que "ni regula ni monitora transaccions usant Bitcoin" perquè la criptomoneda no és emesa per una autoritat central i no té estatus legal al país
Vivacitat biomètrica
Moçambic no opera un esquema de certificació nacional per a proveïdors de vivacitat biomètrica. L'expectativa supervisora del BdM, modelada pel programa de reforma de la llista grisa del FATF, és l'alineació amb estàndards internacionals: - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection — la línia base per avaluar la robustesa de vivacitat en absència d'un marc de certificació local. - ISO/IEC 19795 proves de rendiment biomètric com a referència de suport. - Especificacions ICAO 9303 per a documents de viatge llegibles per màquina
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Moçambic permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els ID nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Moçambic, més 14.000+ tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra 1.000+ llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Moçambic.
La majoria de sectors regulats a Moçambic requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Moçambic, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Moçambic.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
