Verificació d'identitat a Nepal
Resum executiu. Nepal és un mercat sud-asiàtic de Nivell 2, dependent dels diners en efectiu però que es digitalitza ràpidament, d'aproximadament 31 milions de persones on la verificació d'identitat s'està reconfigurant en temps real. Tres fets dominen el panorama per a qualsevol operador regulat: (1) El 21 de febrer de 2025, el Financial Action Task Force va retornar Nepal a la seva llista grisa de Jurisdiccions sota Monitoratge Incrementat, imposant una acti de dos anys
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Nepal té una població d'aproximadament 31 milions, una estructura de república parlamentària federal amb set províncies, i un PIB impulsat per remeses (aproximadament un quart del PIB), turisme, energia hidroelèctrica i agricultura. El sector financer és supervisat per Nepal Rastra Bank (NRB), el banc central, i consisteix en bancs comercials de Classe A, bancs de desenvolupament de Classe B, companyies financeres de Classe C i institucions de microfinances de Classe D, juntament amb un segment de proveïdors de serveis de pagament amb llicència i operadors de sistemes de pagament de ràpid creixement. Quatre verticals rellevants per a KYC importen per a Didit:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Supervisor AML
Ministeri d'Afers Interiors
regulat
Carnet d'identitat nacional amb biometria en desplegament. NIN (Número d'Identitat Nacional) assignat. API de verificació electrònica en desenvolupament per a ús KYC.
Ministeri d'Afers Interiors
restringit
Registre civil. Nagarikta (certificat de ciutadania) tradicionalment utilitzat per a la identitat. Digitalització en curs.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Asset
- Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 (2008) — l'esquena dorsal AML (comunament abreujat ALPA o "AML Act"). Modificat el 2011, 2014, 2016, 2019 i més recentment el 2080 B.S. (2024). Defineix delictes ML i TF, entitats obligades, diligència deguda del client, propietat beneficiària, manteniment de registres i poders d'investigació. L'esmena de 2024 va ampliar l'autoritat investigadora més enllà de DMLI a la Comissió per a la Investigació d'Abús d'Autoritat (CIAA) i la Policia de Nepal per ML vinculat a delictes predicat
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Un banc comercial de Classe A o PSP amb llicència NRB que incorpora un client minorista nepalí el 2026 executa:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
No aplicable. Els serveis d'actius virtuals estan prohibits per als residents nepalís per NRB sota el NRB Act 2002 i el Foreign Exchange (Regulation) Act 1962. Qualsevol proveïdor KYC que comercialitzi al Nepal ha d'excloure els casos d'ús cripto de residents nepalís i no pot llicenciar operadors locals.
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els jocs d'atzar en línia estan prohibits. Per als casinos terrestres amb llicència sota el Casino Regulation 2013, el flux KYC és radicalment diferent de la banca perquè el producte està legalment restringit als no nepalís:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Les plataformes de mercat, transport compartit i lliurament al Nepal (Pathao, inDrive, Foodmandu) no són entitats obligades clàssiques sota ALPA però hereten obligacions KYC a través de les seves integracions de pagament amb eSewa, Khalti by IME i adquirents de targetes. La incorporació de conductors i passatgers típicament requereix NIC o Naga
Vivacitat biomètrica
Les Directives AML/CFT de NRB encara no prescriuen un estàndard específic de vivacitat biomètrica (com ISO/IEC 30107-3 Nivell 2) en text vinculant, però les Directrius STR/SAR de 2025 adopten explícitament un marc "digitalment integrat, amb suport d'IA" i anticipen verificació biomètrica centralitzada contra NIMIS. A la pràctica, els bancs de Classe A i PSPs amb llicència ja executen captura de selfie amb vivacitat passiva o activa i coincidència facial contra la foto NIC / Nagarikta. Un compliment PAD (Presentation Attack Detectio
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Nepal permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els carnets d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos al Nepal, més 14.000+ tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0.30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes per mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren $1.00–$2.50+ per verificació.
Sí. Didit criba contra 1.000+ llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML al Nepal.
La majoria de sectors regulats al Nepal requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto del Nepal, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming del Nepal.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
