Verificació d'identitat a Nicaragua
Nicaragua és un mercat de Nivell-2 de Centreamèrica d'aproximadament 7 milions de persones amb un sistema financer estretament regulat però políticament restringit. La pila regulatòria que importa: Ley 977/2018 contra el blanqueig de diners, finançament del terrorisme i finançament d'armes de destrucció massiva; Ley 976/2018 creant la Unidad de Análisis Financiero (UAF) com la FIU nacional; la Superintendencia de Banc
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Nicaragua és la segona economia més pobra d'Amèrica Llatina després d'Haití i el mercat bancari més petit de Centreamèrica en base absoluta, però no és un país sense bancs segons els estàndards regionals. La població és d'aproximadament 7,0 milions. Segons DataReportal Digital 2025: Nicaragua, hi havia 4,47 milions d'usuaris d'internet a principis de 2025 — una taxa de penetració del 64,1% — i 8,71 milions de connexions mòbils cel·lulars, equivalent a 125 per 100 habitants, reflectint un alt ús multi-SIM més que penetració individual. Això situa Nicaragua per sota de la mitjana LATAM d'aproximadament 75% de penetració d'internet però per sobre de diversos homòlegs andins i caribenys. La inclusió financera és la restricció real. La Base de Dades Global Findex del Banc Mundial 2025 informa que només el 31% dels adults nicaragüencs tenien un a
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Consejo Supremo Electoral (CSE)
Targeta de policarbonat amb fotografia ampliada, MRZ ICAO-9303, codi QR amb dades ciutadanes esteses, flor nacional Sacuanjoche com a element de seguretat, número d'identificació únic perpetu (16 caràcters alfanumèrics), revers sense signatura del director
Desplegat el 21 de febrer de 2026. CSE el descriu com a complint els estàndards de seguretat internacionals més alts. Didit llegeix el MRZ, descodifica el QR i extreu l'ID perpetu.
CSE
Targeta laminada; número d'ID únic col·locat diferentment per format
Els formats heretats romanen vàlids pendent de substitució natural. Didit analitza els tres dissenys heretats (número al revers superior-dret vertical, davant inferior-esquerre vertical, revers centre-dret horitzontal).
Dirección General de Migración y Extranjería (DGME)
Targeta de plàstic
Emesa a residents legals. Conté nacionalitat, tipus de residència, caducitat.
DGME
Llibret biomètric ICAO-9303
Lectura de xip amb BAC/PACE. Alternativa principal per a nacionals sense capacitat d'escaneig de cèdula i per a incorporació de la diàspora.
CSE / universitats i serveis públics
Verificació web
CSE i algunes institucions públiques operen portals limitats de verificación ciudadana en línea. Sense API comercial.
Dirección General de Ingresos (DGI)
Codi de 14 dígits
Columna vertebral del KYB i incorporació corporativa. Consultable via portal DGI.
Reguladors
un sistema integrat per a la prevenció i gestió de riscos — estructurat al voltant de cinc pilars i ancorat per una **Política de Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente (DDC
s proveedores de tecnología financiera de servicios de pago i Virtual Asset Service Providers (PSAV)
CSE
restringit
Emet cèdula de identidad. Sense serveis de verificació electrònica comercials.
CSE
restringit
Registre civil gestionat pel consell electoral. Digitalització limitada.
DGI
regulat
Autoritat fiscal que gestiona RUC. Alguns serveis en línia disponibles.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per SIPAR LD/FT
Llei principal d'AML. L'estatut principal és la Ley Nº 977 de 16 de julio de 2018, Ley Contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, publicada a La Gaceta Diario Oficial i posteriorment consolidada amb les seves reformes (incorporades més recentment fins a finals de 2023). El text consolidat és publicat pel Banco Central de Nicaragua a la seva biblioteca marco jurídico financiero i pel Poder Judicial a través de la seva Direcci
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
- Cédula de Identidad Ciudadana — captura, lectura MRZ, descodificació QR, extracció de l'ID perpetu de 16 caràcters, validació de característiques de seguretat a través dels formats heretats 1/2/3 i el nou format de policarbonat 2026 amb element de seguretat Sacuanjoche. - Pasaporte nicaragüense — lectura de xip ICAO-9303 amb BAC/PA
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Sota la Norma PLD/FT de SIBOIF, un banc, financiera o seguros nicaragüenc ha d'executar un procés d'incorporació basat en risc consistent amb la Ley 977 i el marc SIPAR LD/FT. Un flux remot canònic es veu així:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Una fintech llicenciada pel BCN com a PSP o PSAV és simultàniament un sujeto obligado davant la UAF. El flux comprimeix el flux bancari en un patró natiu mòbil:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Nicaragua regula els casinos terrestres i sales de joc sota la Ley Especial Nº 766/2011 para el Control y Regulación de Casinos y Salas de Juegos, administrada per l'Oficina de Casinos y Salas de Juegos (Ministeri de Finances) amb una junta de juego al Ministeri de Turisme. Només els posseïdors de
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Les criptomonedes no estan regulades però no estan prohibides per als consumidors. La resolució del BCN de 2022 (CD-BCN-XXV-1-22) i la seva successora de 2025 regulen els proveïdors, no els posseïdors: qualsevol entitat que ofereixi serveis d'intercanvi cripto-a-fiat, transferència, custòdia o emissió/venda a residents nicaragüencs ha de registrar-se amb el BCN i
Vivacitat biomètrica
Nicaragua és membre del Financial Action Task Force of Latin America (GAFILAT), l'organisme regional d'estil FATF, i va ser sotmès a la seva avaluació mútua sota la metodologia FATF de 2013. Segons els resultats publicats per FATF/GAFILAT (l'informe d'avaluació mútua de 2017 i els informes de seguiment successius, més recentment el 2021), Nicaragua va ser qualificat com a Compliant en 7 i Largely Compliant en 30 de les 40 Recomanacions FATF — un perfil de compliment tècnic respectable — però Highly Effective en 0 i Substantially Eff
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Nicaragua permet l'incorporació KYC remota sota el seu marc nacional d'AML, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els principals documents d'identitat nacionals, passaports i permisos de residència emesos a Nicaragua, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors solen cobrar 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Nicaragua.
La majoria de sectors regulats a Nicaragua requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a la incorporació remota. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Nicaragua, incloent el compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Nicaragua.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
