Verificació d'identitat a Oman
Resum executiu. El Sultanat d'Oman opera un règim KYC compacte i centrat en bancs ancorat en l'Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism Law (Royal Decree 30/2016) i els seus Reglaments d'Implementació. El Central Bank of Oman (CBO) supervisa bancs, companyies financeres llicenciades, canviadors de diners i — des de l'1 de juny de 2025 — una nova classe de bancs digitals llicenciats; el Financial Se
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Oman és una economia del Golf d'alts ingressos d'aproximadament 4.6 milions de persones (al voltant del 42% dels quals són expatriats), amb PIB per càpita superior a USD 20,000 i una economia dominada pel petroli i gas que el govern està dirigint cap a serveis financers, logística, turisme i sectors digitals sota Oman Vision 2040. Vision 2040, llançada el 2020, apunta a una contribució del 10% del sector tecnològic al PIB per 2040 i anomena explícitament la tecnologia financera, pagaments sense efectiu i govern digital com a prioritats. Tres verticals rellevants per KYC importen per a proveïdors de verificació d'identitat:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Regulació ministerial / Consell de Ministres emesa sota Royal Decree 30/2016 que estableix el detall operacional d'avaluació de risc, procediments CDD, monitoratge continu, gestió PEP i presentació STR
ID nacional
Middle East and North Africa Financial Action Task Force
Royal Oman Police
regulat
Gestiona la targeta d'identitat nacional i l'estat civil. Número civil assignat a tots els residents. Alguns serveis electrònics via portal ROP.
ITA
regulat
Serveis PKI i identitat digital. Infraestructura PKI nacional per a l'autenticació electrònica.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Implementing Regulations of the AML/CFT Law
- Royal Decree 30/2016 — Law on Combating Money Laundering and Terrorism Financing (AML/CFT Law). Promulgat el 16 de juny de 2016, aquesta és la llei fonamental. Defineix els delictes subjacents, les obligacions de diligència deguda del client (CDD) i diligència deguda reforçada (EDD), identificació UBO, manteniment de registres, notificació de transaccions sospitoses, la prohibició de tipping-off, el NCFI, i la gamma de sancions administratives i penals. La AML/CFT Law s'aplica a bancs, institucions financeres autoritzades
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Sancions per incompliment
- Cribatge de sancions i PEP — Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, i revenedors regionals.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
En paral·lel amb BM 1191, el CBO va emetre un Digital Banks Regulatory Framework que va entrar en vigor l'1 de juny de 2025. El marc estableix una nova classe de llicència bancària per a institucions totalment digitals, sense sucursals, requereix que els sol·licitants s'estructurin com una societat anònima o una sucursal d'un banc estranger
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Les criptomonedes tenen un estatus ambigu però cada vegada més formal a Oman. No és moneda de curs legal, i el CBO ha advertit repetidament als consumidors que les monedes virtuals no estan regulades. No obstant això, tenir i comerciar no està criminalitzat, i l'antiga CMA (ara FSA) va anunciar a principis de 2024 que estava desenvolupant
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els documents d'identitat fiables emesos pel govern per a KYC a Oman són:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
El ROP opera la infraestructura nacional d'estat civil i inscripció biomètrica. Quan s'emet una Civil Card a un nacional omaní, o una Resident Card a un expatriat, les empremtes dactilars i una imatge facial es capturen en una oficina del Directorate of Civil Status i s'emmagatzemen al registre civil nacional. La targeta es produeix
Vivacitat biomètrica
Les entitats informadores han de cribar clients i transaccions contra: - Llistes consolidades de sancions del Consell de Seguretat de l'ONU (vinculants a Oman mitjançant Decrets Reials que implementen resolucions UNSC). - Llistes nacionals omanís de sancions i finançament del terrorisme mantingudes sota el marc AML/CFT. - Llistes PEP estrangeres — requerides sota Royal Decree 30/2016 per a PEPs estrangers, els seus familiars i associats propers; la CDD reforçada és obligatòria. - Mitjans adversos — esperat com a part d'un enfocament basat en riscos sota el
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Oman permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNIs nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Oman, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Oman.
La majoria de sectors regulats a Oman requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, liveness, cribatge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto d'Oman, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming d'Oman.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
