Verificació d'identitat a Paraguai
Resum executiu. Paraguai opera un règim KYC centrat en documents ancorat en la Ley N° 1015/1997 (modificada per la Ley N° 3783/2009 i, més important, la Ley N° 6497/2019), que dóna a la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) — la FIU nacional — amplis poders per establir normes de diligència deguda basades en risc per a cada sector obligat. Tres supervisors operacionals s'assenten sobre aquesta base
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Paraguai té una població d'aproximadament 7,4 milions, un PIB d'uns 45.000 milions USD, i una de les edats mitjanes més joves d'Amèrica del Sud. L'espanyol i el guaraní són llengües co-oficials sota la Constitució de 1992, i una part significativa dels fluxos d'incorporació rural requereixen suport en llengua guaraní — un punt que la majoria de proveïdors globals de KYC ignoren. La penetració bancària reportada pel BCP va ser al voltant del 76% el 2023, impulsada majoritàriament per carteres mòbils basades en EMPE més que per comptes corrents tradicionals. Cinc verticals rellevants per a KYC importen comercialment:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes
Supervisió prudencial i d'integritat de bancs, companyies financeres, cases de canvi de divises i EMPEs
Comisión Nacional de Valores, supervisa els participants dels mercats de capitals
ara dins de DNIT
Supervisor prudencial de cooperatives, co-responsable amb SEPRELAD per a AML
Secretaría de Defensa del Consumidor y del Usuario, co-implementador de la Ley N° 6534/2020
Policía Nacional
restringit
Gestiona la cédula de identidad. Digitalització limitada; no hi ha API comercial. El procés d'emissió de cartes d'identitat s'està modernitzant.
Ministerio de Justicia
restringit
Registre civil per a registres de naixement, matrimoni i defunció. Esforços de digitalització en curs.
SET
regulat
Autoritat fiscal que gestiona el RUC. Consulta de RUC en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per SEPRELAD
- Ley N° 1015/1997 — Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes. L'estatut AML fundacional. - Ley N° 3783/2009 — Primera esmena important a la Ley N° 1015, reforçant els poders de SEPRELAD. - Ley N° 6497/2019 — L'esmena més important fins ara. Modifica els articles 2, 12, 14–19, 22, 24, 27 i 35–38 de la Ley N° 1015 i consolida SEPRELAD com la FIU amb autonomia funcional i administrativa. Autoritza expressament SEPRELAD, coordinat amb el supervisor sectorial
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Sota la Ley N° 6534/2020 específica per a dades de crèdit, la transferència transfronterera de dades personals relacionades amb el crèdit està permesa subjecta al consentiment i la limitació de finalitat. Sota la propera Ley N° 7593/2025, les transferències transfrontereres seguiran un model d'adequació + salvaguardes estil GDPR un cop s'implementi la regulació secundària
Sancions per incompliment
Les mancances del costat de l'oferta són òbvies: UX en idioma guaraní, biblioteca completa de plantilles de cédula (laminades antigues, noves amb xip 2023+), detecció ràpida de sancions/PEP alineada amb SEPRELAD, i preus que s'adaptin a l'economia unitària de les EMPE paraguaianes.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Les EMPE estan regulades pel BCP per a qüestions prudencials i per SEPRELAD per a AML mitjançant la Resolución SEPRELAD N° 77/2020. El Reglamento de Medios de Pagos Electrónicos del BCP (modificat més recentment sota l'Acta N° 41 del 5 de setembre de 2024) estableix el marc prudencial. Característiques clau de KYC:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
La Resolución SEPRELAD N° 172/2020, emesa el 14 d'agost de 2020, va aprovar el Reglamento de Prevención de LA/FT basado en Riesgos per a entitats supervisades per la CNV: casas de bolsa, administradoras de fondos patrimoniales, bolsas de valores, bolsas de productos, i altres agents creats per lleis especials. Requereix
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
La Ley N° 7438/2025, publicada a la Gaceta Oficial N° 3 del 6 de gener de 2025, modifica i amplia la Ley N° 1016/1997. Operativament:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Paraguai no té cap llei específica de llicències VASP. La posició del BCP — formalitzada en informes a la Cambra de Diputats — és que els criptoactius no són moneda de curs legal, no compleixen les funcions bàsiques dels diners i representen inversions d'alt risc, però el seu ús no està prohibit. En conseqüència, qualsevol paraguaià
Vivacitat biomètrica
Fins al novembre de 2025 Paraguai no tenia cap estatut general de protecció de dades. La Ley N° 1682/2001 havia estat derogada per la Ley N° 6534/2020 centrada en bureaus de crèdit. La protecció de la privacitat es basava en l'acció constitucional d'habeas data (Article 135 de la Constitució de 1992) i en el sostre de retenció de 5 anys de la Ley N° 6534. Això va canviar el 27 de novembre de 2025 amb l'aprovació de la Ley N° 7593/2025, la Ley de Protección de Datos Personales en la República del Paraguay. La nova llei s'inspira en el GDPR: principis de
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Paraguai permet l'onboarding remot KYC sota el seu marc nacional AML, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Paraguai, més 14.000+ tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa detecció contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Paraguai.
La majoria de sectors regulats a Paraguai requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, liveness, detecció AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Paraguai, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Paraguai.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
