Verificació d'identitat a Polònia
Verificació de documents, vivacitat biomètrica i cribratge AML per a empreses que operen a Polònia — a 0,30 $ per verificació.
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Polònia gestiona el sistema bancari més gran d'Europa Central i Oriental i, per gairebé qualsevol mesura, la cultura de pagaments digitals més sofisticada fora d'Escandinàvia. El Mapa Fintech Polonès 2025 compta 383 fintechs actives, un augment del ~39% respecte a dos anys abans, amb pagaments (76), programari financer (58) i finances empresarials (41) com els subsectors més grans. Aproximadament dos terços de les fintechs poloneses són B2B, i al voltant del 30% ara superen els 100 empleats — evidència d'un pipeline de scale-up madur més que d'una bombolla de fase inicial. El centre gravitacional és BLIK, un esquema de pagament mòbil copropietat de PKO BP, Santander Bank Polska, Alior, ING Bank Śląski, mBank, i Millennium. BLIK va processar 665 milions de transaccions només al Q1 2025 (un augment del 28% interanual), té més de 13 milions d'usuaris actius, va contribuir aproximadament l'1,2% del PIB polonès
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Komisja Nadzoru Finansowego, el supervisor financer integrat de Polònia, llicencia i supervisa bancs, EMIs, PIs, empreses d'inversió, asseguradores, i — sota la transició MiCA — proveïdors de serveis de cripto-actius
Generalny Inspektor Informacji Finansowej, la Unitat d'Intel·ligència Financera de Polònia, situada dins del Ministeri de Finances
Urząd Ochrony Danych Osobowych, l'autoritat de protecció de dades polonesa, fa complir el GDPR (conegut localment com RODO
Narodowy Bank Polski, el banc central, que gestiona el sistema nacional de pagaments i co-supervisa l'estabilitat sistèmica
Krajowa Administracja Skarbowa, que va mantenir el registre VASP polonès del 31 d'octubre de 2021 fins a l'aplicació de MiCA el 30 de desembre de 2024 i continua gestionant l'aplicació fiscal i duanera
els ministeris principals de creació de normes, responsables respectivament del règim AML i de la pila d'identitat Profil Zaufany / mObywatel
l'organisme del Consell d'Europa que avalua Polònia segons els estàndards FATF
Ministeri d'Afers Digitals
regulat
Sistema Electrònic Universal per al Registre de la Població. Número PESEL d'11 dígits assignat a tots els residents. Verificació electrònica disponible per a entitats autoritzades via portal governamental.
Ministeri d'Afers Digitals
regulat
Sistema d'identitat digital per a l'autenticació en línia amb serveis governamentals. Gratuït d'utilitzar. Es pot confirmar mitjançant identitat bancària o en persona.
Ministeri d'Afers Digitals
regulat
Aplicació mòbil que proporciona carnet d'identitat digital, permís de conduir i altres documents. mObywatel es pot utilitzar per a la verificació d'identitat en alguns contextos comercials.
Ministeri de Justícia
obert
Registre Nacional de Tribunals per a empreses. Cerca en línia gratuïta disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per KNF
L'arquitectura AML/CFT, supervisió financera i protecció de dades de Polònia es basa en quatre pilars:
Protecció de dades
Supervisat per UODO
Polònia implementa el GDPR mitjançant la Llei del 10 de maig de 2018 sobre protecció de dades personals i l'aplica a través d'UODO. Restriccions clau per a un proveïdor KYC:
Sancions per incompliment
- KNF publica un registre de sancions administratives i ha imposat multes de diversos milions de PLN a bancs i empreses d'inversió per fallades de governança AML, incloent controls d'incorporació remota.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Per a bancs, EMIs, institucions de pagament i empreses d'inversió, el marc operatiu és:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Des del 31 d'octubre de 2021 fins al 30 de desembre de 2024, les empreses poloneses de criptoactius van operar sota el rejestr działalności w zakresie walut wirtualnych nacional mantingut pel Krajowa Administracja Skarbowa (KAS). El registre requeria (entre altres coses) compliment de l'AML Act, incloent l'Article 34 CDD i
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
El mercat polonès de jocs d'atzar es regeix per la Llei del 19 de novembre de 2009 sobre jocs d'atzar (Ustawa o grach hazardowych), administrada pel Ministre de Finances. L'estructura és inusual a Europa:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Allegro és el mercat dominant polonès (de vegades descrit com "l'Amazon de Polònia") i sempre ha operat un procés de verificació de venedors. Sota la Llei de Serveis Digitals de la UE, que ha estat completament aplicable a plataformes en línia des del 17 de febrer de 2024 i que designa Allegro com una plataforma subjecta
Vivacitat biomètrica
Polònia no imposa un requisit específic de nivell PAD per si mateixa, però el stanowisko 2023 de KNF demana explícitament detecció de vivacitat proporcional al risc del mètode i fa referència a les Directrius EBA, que al seu torn fan referència a ISO/IEC 30107-3 com a referència per a proves de detecció d'atacs de presentació. A la pràctica, els examinadors de KNF esperen com a mínim vivacitat passiva, amb grans bancs i qualsevol institució dirigida a segments d'alt risc empenyent per solucions certificades ISO 30107-3 PAD Nivell 2. Didi
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Polònia permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els carnets d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Polònia, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Polònia.
La majoria de sectors regulats a Polònia requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Polònia, incloent compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Polònia.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
