Verificació d'identitat a Romania
Romania és un mercat europeu de Nivell 2 de ~19 milions de persones, membre de la UE des del 2007 amb un marc regulatori liderat per ONPCSB (Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — la FIU), BNR (Banca Națională a României — bancs, institucions de pagament, EMIs, institucions financeres no bancàries / IFNs), ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară — mercats de capitals, assegurances, pensions privades,
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Romania és el sisè estat membre més poblat de la UE i una de les economies digitals de més ràpid creixement d'Europa Central/Oriental. La població és d'uns 19 milions, amb una penetració de telèfons intel·ligents superior al 85% i una penetració d'internet al voltant del 88%. Més del 70% dels adults tenen un compte bancari, i l'adopció de la banca digital s'ha accelerat bruscament des del 2020 — només Revolut té més de 4 milions d'usuaris romanesos, convertint Romania en un dels seus tres principals mercats de la UE, i els operadors nacionals establerts com Banca Transilvania, BCR, BRD i Raiffeisen Bank Romania han desplegat l'onboarding completament remot a més de les seves xarxes de sucursals. L'ecosistema fintech romanès seguit per la Romanian Fintech Association i Legal 500 compta desenes d'institucions de pagament autoritzades, EMIs i institucions financeres no bancàries (IFNs)
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
DEPABD / Direcția Generală de Pașapoarte, Ministerul Afacerilor Interne (MAI)
Targeta de policarbonat, sense xip (format llegat)
El document d'identitat principal. Porta el CNP (Cod Numeric Personal). Principals patrons de frau: substitució de fotografia, manipulació de la laminació, MRZ fals en models de plàstic més antics. S'està eliminant gradualment en favor de l'eCI
MAI / DEPABD
Targeta de policarbonat conforme al Reg. UE 2019/1157 amb xip de contacte + sense contacte, MRZ ICAO 9303, cara i empremtes dactilars biomètriques
El nou estàndard. El xip suporta autenticació conforme a eIDAS i és el substrat físic darrere de ROeID. Primers 5 milions de targetes emeses gratuïtament. Els documents d'identitat llegats no conformes s'han d'eliminar gradualment abans del **3 d'agost
Direcția Generală de Pașapoarte
Passaport biomètric conforme a ICAO amb xip sense contacte
Alternativa obligatòria per a no portadors de CI i per a viatges fora de Schengen. El xip conté imatge facial LDS i (quan sigui aplicable) empremtes dactilars.
Direcția Regim Permise de Conducere și Înmatriculare a Vehiculelor (DRPCIV)
Permís de conduir de policarbonat format UE
*No* és un document d'identificació AML primari sota BNR Reg. 2/2019 però és acceptat per molts mercats, plataformes de treballs temporals i fluxos de verificació d'edat.
Inspectoratul General pentru Imigrări
Targeta de permís de residència format Reg. UE 1030/2002 amb xip
Requerit juntament amb el CNP assignat als residents. Frau comú: permisos caducats, camps de categoria manipulats.
Autoritats dels Estats Membres
Targetes amb xip ICAO o passaports
Acceptats sota principis de lliure circulació; les entitats obligades han d'aplicar el mateix rigor que per als documents romanesos.
Reguladors
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor
Banca Națională a României
Autoritatea de Supraveghere Financiară
Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal
DEPABD (Direcția pentru Evidența Persoanelor și Administrarea Bazelor de Date)
regulat
Registre Nacional de Registres de Població. CNP (Cod Numeric Personal) assignat a tots els ciutadans. Accés electrònic per a entitats autoritzades.
DEPABD
regulat
Targeta d'identitat electrònica amb xip. Desplegament en curs. Donarà suport a la identificació electrònica eIDAS.
Ministeri de Justícia
obert
Registre Nacional de Comerç. Cerca en línia gratuïta disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per ONPCSB
Llei AML principal. Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, publicada al Monitorul Oficial el 18 de juliol de 2019, transposa la Directiva UE 2015/849 (4AMLD) i les esmenes posteriors fins a 5AMLD. La llei ha estat esmenada diverses vegades, més significativament per Legea 86/2025 (en vigor el 26 de maig de 2025) — que va reequilibrar l'accés al registre UBO al voltant d'interes legitim, va enfortir la professió d'advocats
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
- El Capítol V del GDPR regeix les transferències fora de l'EEE: decisions d'adequació, Clàusules Contractuals Estàndard + Avaluació d'Impacte de Transferència, o derogacions. - ANSPDCP publica orientacions sobre transferències internacionals i ha multat controladors romanesos privats i públics per salvaguardes de transferència inadequades. - Biome
Sancions per incompliment
- Règim sancionador Legea 129/2019. Les multes per a persones jurídiques arriben fins a RON 5.000.000 (aproximadament €1.000.000) o fins al 10% del volum de negoci anual, el que sigui més alt, amb límits més alts per a institucions de crèdit i financeres. Els directors poden ser multats personalment i inhabitats, i el supervisor pot pro
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Les fintechs i bancs romanesos executen un flux d'incorporació remota estandarditzat ancorat en BNR Regulament 2/2019 sobre AML/CFT (segons esmenes), Legea 129/2019, i les normes horitzontals de video-identificació aprovades per Decizia ADR 564/2021 (Normele privind reglementarea, recunoașterea, aprobarea sau acceptarea proc
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Fins al 30 de desembre de 2024, els VASPs romanesos operaven sota un règim de registre introduït per Legea 129/2019 (Art. 5) i administrat amb el suport del Ministeri de Finances. L'Avaluació Sectorial 2024 d'ONPCSB per a Proveïdors de Serveis d'Actius Virtuals a Romania va documentar la mida i el perfil de risc del sector
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
El joc en línia romanès està llicenciat i supervisat per ONJN sota OUG 77/2009 (segons esmenes, més recentment per Legea 107/2024) i les seves normes secundàries. Romania és un dels mercats de joc en línia més actius de la UE, amb ~50+ llicenciataris de Classe I i una taxa de canalització superior al 90%.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els mercats de consum pur generalment no són entitats obligades sota Legea 129/2019, així que les seves obligacions KYC provenen de tres altres direccions:
Vivacitat biomètrica
La vivacitat biomètrica remota és efectivament obligatòria per a la incorporació de grau AML romanesa. El marc: - BNR Regulament 2/2019 (segons esmenes) requereix que bancs, IFNs, institucions de pagament i EMIs que adoptin incorporació remota tinguin tecnologia que autentiqui el document i detecti atacs de presentació, per enregistrar l'evidència de vídeo, emmagatzemar-la de manera segura, i notificar BNR 30 dies abans de la posada en marxa. - Decizia ADR 564/2021 (President de l'Autoritat Digital Romanesa) va aprovar les Normes horitzontals sobre
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Romania permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i video identificació quan sigui requerit per regulació.
Didit verifica tots els principals IDs nacionals, passaports i permisos de residència emesos a Romania, més 14.000+ tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit criba contra 1.000+ llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Romania.
La majoria de sectors regulats a Romania requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit dona suport a verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Romania, incloent compliment de la Regla de Viatge UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Romania.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
