Verificació d'identitat
dissenyat per a Romania 
Cartea de Identitate Electronică, passaport, permís de conduir en una sola sessió — UE 2019/1157 + ICAO 9303 + alineat amb BNR. $0.33 KYC complet, 500 gratuïts cada mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Romania.
- Panorama del frau
- Dues pressions configuren el frau d'identitat romanès: atacs de deepfake i CI sintètics en l'onada de neobancs i emissors de diners electrònics amb llicència BNR, i la pressió de falsificació transfronterera a través de la finestra d'adhesió a Schengen a mesura que els bancs romanesos incorporen residents moldaus i ucraïnesos. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Legea 129/2019 (Llei AML)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Legea 190/2018
- BNR Regulamentul 9/2019
- Reg. UE 2019/1157 (CEIe)
Qui supervisa la verificació d'identitat a Romania.
BNR
Banca Națională a României — banc central i supervisor prudencial per a bancs, institucions de pagament i emissors de diners electrònics. Estableix els requisits d'incorporació remota segons el Regulamentul 9/2019.
ASF
Autoritatea de Supraveghere Financiară — supervisa empreses de valors, asseguradores, pensions privades i proveïdors de serveis de criptoactius segons el Reglament de Mercats de Criptoactius.
ONPCSB
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — la Unitat d'Intel·ligència Financera romanesa. Rep informes d'activitat sospitosa segons la Legea 129/2019 (Llei AML).
ANSPDCP
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal — supervisor del Reglament General de Protecció de Dades (GDPR). Governa cada verificació d'identitat dels residents romanesos.
ANAF
Agenția Națională de Administrare Fiscală — administració tributària romanesa. Emet els números d'identificació fiscal CNP (codi numèric personal) i CUI referenciats per la incorporació KYB.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació.
Capturat en qualsevol telèfon — classificat automàticament, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- cartea de identitate (la CI laminada i la nova CEIe amb xip que s'està implementant segons el Reglament de la UE 2019/1157), pașaport (amb el xip llegit en passaports electrònics), permis de conducere i permis de ședere per a residents no comunitaris.
- Retorna el nom, CNP (codul numeric personal), data de naixement, lloc d'emissió i caducitat.
- Cartea de Identitate · CEIe
- Permis de ședere · Permis de conducere
- Pașaport — lectura de xip en passaport electrònic
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat d'identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuïta.
- Prova de vida activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de transferència mòbil quan l'usuari comença a l'escriptori
Cribratge de sancions, PEP i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — a més de llistes de vigilància romaneses:
- Advertiments ANSPDCP — alertes emeses per l'Autoritat Nacional de Supervisió per al Processament de Dades Personals.
- Registre PEP de l'Assemblea Nacional de Romania — membres de la Camera Deputaților i del Senat (PEP Nivell 1).
- Registre PEP de Radio Romania — membres de la junta i alts funcionaris de la radiodifusora estatal.
- Generali SIE — sancions per irregularitats en l'administració de fons de pensions privades.
- Llista de sancions financeres consolidades de la UE — s'aplica sota l'aplicació de la UE a Romania.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — designacions del Tresor dels EUA aplicades sota la superposició de la UE.
- Alertes d'entitats designades i patrons sospitosos d'ONPCSB — intel·ligència de la FIU romanesa segons la Legea 129/2019.
Puntuació de gravetat. La monitorització contínua ($0.07/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en nous resultats.
Cribratge de sancions, PEP i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Comparació amb el registre residencial de Romania.
Comparat amb el registre civil autoritzat.
- La comprovació Romania Residential (
rou_residential,$1.25) compara el nom + l'adreça amb registres combinats de consumidors i públics — prova d'adreça per a l'obertura de comptes BNR i la incorporació ASF. No es requereix consentiment. - Combina la comprovació residencial amb el mòdul de verificació de documents d'identitat per al pilar complet de diligència deguda del client BNR — la mateixa forma de trucada
POST /v3/database-validation/.
Comparació amb el registre residencial de Romania — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Romania Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Romania.
Romania Residential
Font: Combined consumer and public records. $1.25 per successful query.
Llistes AML examinades a Romania
Més de 1.300 llistes de sancions, Persones Políticament Exposades (PEP) i mitjans adversos, a més de les llistes de vigilància reguladores del país i els registres de PEP.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Romania.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.