Verificació d'identitat a Costa Rica
Costa Rica són dues històries de compliment que passen dins del mateix país petit. D'un costat hi ha un sistema financer onshore silenciosament modern supervisat per SUGEF, vigilat per la Unidad de Inteligencia Financiera dins de l'Instituto Costarricense sobre Drogas, i executat sobre la Ley 8204 —un estatut que des del 2001 ha estat el marc AML/CFT més detallat de Centreamèrica i que, a través de l'Acuerdo SUGEF
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Costa Rica té una població d'aproximadament 5,2 milions, el PIB per càpita més alt de Centreamèrica, i una de les poblacions més bancaritzades de Llatinoamèrica. El sistema financer onshore està ancorat per dos bancs comercials de propietat estatal —Banco Nacional de Costa Rica (BNCR) i Banco de Costa Rica (BCR)— juntament amb el Banco Popular y de Desarrollo Comunal de desenvolupament estatal i un sector privat liderat per BAC Credomatic, Scotiabank de Costa Rica, Davivienda Costa Rica, Banco Promerica, i Banco Lafise. Tots ells executen operacions AML/CFT diàries sota supervisió de SUGEF. Tres fets estructurals defineixen el mercat de verificació d'identitat costariqueny i el fan diferent de qualsevol altra jurisdicció de la regió:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Grup d'Acció Financera de Llatinoamèrica
Tribunal Supremo de Elecciones
regulat
Gestiona la cèdula d'identitat i el registre civil. Proporciona serveis de verificació d'identitat electrònica (consulta de cèdula) via serveis web per a institucions autoritzades.
Ministerio de Hacienda
regulat
Autoritat fiscal. Consulta de contribuents en línia disponible.
BCCR (Banco Central de Costa Rica)
regulat
Sistema nacional de signatura digital i identitat gestionat pel Banc Central. Certificats digitals basats en PKI per a la validació d'identitat.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per GAFILAT
L'estatut principal AML/CFT és la Ley N° 7786 "Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo", promulgada el 1998 i reformada de manera integral per la Ley N° 8204 el 26 de desembre de 2001. La Ley 8204 és l'estatut que cita tot oficial de compliment costa-riqueny: va crear l'Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), va construir la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) dins l'ICD, va establir les obli
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
1. Producte amb espanyol com a idioma principal. La consola, el flux de verificació allotjat, els missatges d'error de l'API i l'experiència mòbil de l'usuari final són tots en espanyol natiu — sense buit de traducció per als clients costa-riquenys. 2. Cobertura nativa de cédula i DIMEX. La biblioteca de 14.000+ documents de Didit inclou la cédula de iden costa-riquenya
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Per a un banc, financiera, mutual o cooperativa financera costa-riquenya sota l'Article 14 de la Ley 7786, l'onboarding d'una persona física resident avui sembla:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els puestos de bolsa supervisats per SUGEVAL, les asseguradores supervisades per SUGESE i els operadors de pensions supervisats per SUPEN tots executen la mateixa base CDD sota l'Acuerdo SUGEF 12-21 (la regulació AML és intersectorial), més regles prudencials específiques del sector. Per als clients de valors hi ha idoneïtat d'inversor addicional
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Per als APNFDs inscrits sota els Articles 15 i 15 bis de la Ley 7786 — agents immobiliaris, advocats i notaris que actuen fora del sistema judicial, comptables, comerciants de metalls preciosos i pedres, casinos, concessionaris d'automòbils per sobre del llindar — la regulació que regeix és l'Acuerdo SUGEF 13-19. La inscripció al SUG
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Costa Rica és una de les jurisdiccions offshore d'iGaming més antigues del món. La realitat operacional està configurada per quatre fets:
Vivacitat biomètrica
La Ley N° 8968 de 2011, "Ley de Protección de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales", és l'estatut integral de protecció de dades de Costa Rica. Va establir PRODHAB, l'Agencia de Protección de Datos de los Habitantes, com un òrgan amb autonomia tècnica i funcional adscrit al Ministerio de Justicia y Paz. Els punts que importen per a un flux de treball de verificació d'identitat:
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Costa Rica permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Costa Rica, més 14.000+ tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa screening contra 1.000+ llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Costa Rica.
La majoria de sectors regulats a Costa Rica requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, liveness, screening AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Costa Rica, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Costa Rica.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
