Verificació d'identitat a Zàmbia
Zàmbia és una nació sense sortida al mar de l'Àfrica Austral d'aproximadament 20 milions de persones amb una economia impulsada per la mineria del coure, l'agricultura, i un ecosistema de diners mòbils i fintech cada vegada més vibrant. Per a qualsevol banc, operador de diners mòbils, fintech, empresa d'apostes, o negoci no financer designat que incorpori clients a Zàmbia, KYC està ancorat a un marc estatutari estratificat — la Prohibició i Pre
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Zàmbia té una població d'aproximadament 20 milions, un PIB per càpita que la situa entre les economies de renda mitjana-baixa, i un panorama de serveis financers definit per quatre fets estructurals: 1. Els diners mòbils dominen els pagaments minoristes. Airtel Money i MTN MoMo són les dues plataformes de diners mòbils més grans, regulades sota les Directives de Sistemes de Pagament Nacionals del Banc de Zàmbia sobre Emissió de Diners Electrònics (2015, actualitzades 2018). Entre 2020 i 2025, Zàmbia va duplicar aproximadament la seva xarxa d'agents de diners mòbils. Cada registre d'agent de diners mòbils i cada incorporació de client requereix KYC. 2. Fintech està creixent ràpidament. Un estudi UNCDF de 2023 va comptar 57 empreses fintech operant localment — més del doble de les 25 registrades el 2018. Tant el Banc de Zàmbia com la Comissió de Valors i Borsa ofereixen
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Supervisor AML
Ministeri d'Afers Interiors
regulat
Gestiona NRC (Targeta de Registre Nacional). Sistema Integrat d'Informació de Registre Nacional (INRIS) en desenvolupament. NRC intel·ligent amb biomètrica en desplegament.
Institut Smart Zambia
regulat
Plataforma de govern digital. Treballant cap a la verificació integrada d'identitat digital.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Financial Intelligence Centre Act
L'arquitectura AML/CFT de Zàmbia es basa en dos estatuts principals, un conjunt de regulacions subsidiàries i un conjunt de directives específiques per sector.
Protecció de dades
Supervisat per National DPA
El règim de protecció de dades de Zàmbia es regeix pel Data Protection Act No. 3 de 2021 i l'Electronic Communications and Transactions Act No. 4 de 2021, supervisat per l'Office of the Data Protection Commissioner i la Zambia Information and Communications Technology Authority (ZICTA).
Sancions per incompliment
- Recomanació 7 (sancions financeres dirigides — proliferació): inicialment qualificada com a No Compliant, re-qualificada a Parcialment Compliant.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Els bancs i les institucions financeres no bancàries supervisades per BoZ operen sota el PPMLA, el FIC Act i les BoZ Anti-Money Laundering Directives (2004). Un flux d'incorporació estàndard:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els operadors de diners mòbils (Airtel Money, MTN MoMo) i les fintechs que ofereixen serveis de pagament, diners electrònics o transferència de diners estan regulats pel BoZ sota el National Payment Systems Act No. 1 de 2007 i les següents directives:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els jocs d'atzar a Zàmbia estan regulats pel Betting Control and Licensing Board sota el Betting Control Act (Capítol 166, modificat per l'Act No. 50 de 2021), el Lotteries Act (Capítol 163) i el Tourism and Hospitality Act No. 13 de 2015.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
L'enfocament de Zàmbia cap als criptoactius ha evolucionat a través de tres fases diferents:
Vivacitat biomètrica
Zàmbia no opera un esquema de certificació nacional per a proveïdors de vivacitat biomètrica. Les directives del BoZ per a la incorporació no presencial requereixen que la diligència deguda sigui "no menys efectiva" que la verificació en persona, el que en la pràctica significa: - Verificació d'autenticitat de documents — validació MRZ, detecció de característiques de seguretat i, quan el document ho suporti, lectura de xip. - Coincidència facial biomètrica — un selfie verificat per vivacitat que coincideixi amb la foto del document per confirmar que la persona que presenta el document és
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Zàmbia permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Zàmbia, més de 14.000 tipus de documents a nivell mundial per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Zàmbia.
La majoria de sectors regulats a Zàmbia requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Zàmbia, incloent el compliment de la EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Zàmbia.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
