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Wichtige Erkenntnisse
KYC-Automatisierung ist unerlässlich, um die Identitätsüberprüfung zu optimieren und zunehmende Vorschriften einzuhalten. Die Einführung automatisierter KYC-Lösungen ermöglicht die Rationalisierung von Prozessen, Kostensenkung und Verbesserung der Benutzererfahrung.
Manuelle KYC-Prozesse sind veraltet und erzeugen Ineffizienzen, Fehler und hohe Abbruchraten. Die Automatisierung von KYC mit Technologien wie KI und maschinellem Lernen ermöglicht die schnelle und genaue Verarbeitung von mehr Kunden und reduziert die Betriebskosten um bis zu 30%.
Die Implementierung einer automatisierten KYC-Lösung bietet 6 Schlüsselvorteile: erhöhte Effizienz, Kostensenkung, bessere Benutzererfahrung, Gewährleistung der regulatorischen Compliance, sicherere Prozesse und Einführung neuer Technologien wie wiederverwendbares KYC.
Schlüsseltechnologien bei der KYC-Automatisierung sind Dokumentenverifizierung, Gesichtserkennung und AML-Screening. Die Kombination dieser Funktionen ermöglicht ein sicheres, effizientes und konformes digitales Onboarding.
Die KYC-Automatisierung ist für viele Unternehmen, die ihre Identitätsüberprüfungs- und Compliance-Prozesse optimieren möchten, zu einem Muss geworden. Das regulatorische Umfeld wird immer anspruchsvoller. Tatsächlich halten über 90% der Unternehmen die KYC/AML-Vorschriften für strenger als vor 5 Jahren. Deshalb werden automatisierte KYC-Lösungen für viele Unternehmen zu einem echten Rettungsanker.
Manuelle Identitätsüberprüfungsprozesse sind veraltet. Diese Verfahren erzeugen schwer zu überwindende Engpässe, menschliche Fehler und eine schlechte Benutzererfahrung. Die Konsequenzen sind klar: Kostensteigerungen von mehr als 30%, ein höheres Risiko regulatorischer Sanktionen und eine Abbruchrate während des Prozesses, die bis zu 40% erreichen kann.
Angesichts dieser Situation ist die KYC-Automatisierung eine Lösung, um all diese Probleme anzugehen. Aber was bedeutet die Automatisierung des KYC-Prozesses? Welche greifbaren Vorteile bringt sie wirklich für Organisationen, die diese Prozesse implementiert haben? Wie können Sie sie in Ihrem Unternehmen erfolgreich umsetzen?
In diesem Artikel werden wir all diese Fragen beantworten und uns eingehend mit 6 Schlüsselvorteilen befassen, die sich durch die Einführung einer automatisierten KYC-Lösung ergeben. Bereiten Sie sich darauf vor, das Onboarding mit automatischem KYC in Ihrem Unternehmen zu revolutionieren.
KYC-Automatisierung bezieht sich auf den Prozess der Nutzung digitaler Technologien und Softwarelösungen zur Optimierung von Identitätsüberprüfungsprozessen (KYC) und zur Sicherstellung der regulatorischen Compliance.
Traditionell wurden KYC-Prozesse manuell durchgeführt, was die Sammlung und Überprüfung von Identitätsdokumenten, die Überprüfung von Überwachungslisten und die Bewertung des Risikos jedes Kunden auf völlig individueller Basis beinhaltet. Das war die vorhandene Lösung. Allerdings ist dieser Ansatz in der heutigen Welt, in der digitale Transaktionen an der Tagesordnung sind, ineffizient, fehleranfällig und schwer skalierbar.
Die KYC-Automatisierung geht diese Probleme an. Dank fortschrittlicher Technologien wie Künstlicher Intelligenz (KI) oder maschinellem Lernen können diese Identitätsüberprüfungsprozesse rationalisiert und optimiert werden. Auf diese Weise können Unternehmen ein größeres Kundenvolumen schnell und präzise verarbeiten, die Betriebskosten senken und die Benutzererfahrung verbessern.
Ein weiterer Grund: Die Arbeit mit einem automatisierten Onboarding- und KYC-Service hilft Organisationen, in einer sich ständig weiterentwickelnden regulatorischen Landschaft auf dem Laufenden zu bleiben. Da die Regulierungsbehörden strengere Anforderungen an die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und die Bekämpfung von Geldwäsche (AML) stellen, ermöglichen automatisierte Identitätsüberprüfungslösungen Unternehmen, sich schnell an neue Anforderungen anzupassen und die regulatorische Compliance effizienter zu gewährleisten.
Die Implementierung automatisierter KYC-Lösungen bietet eine Reihe von bedeutenden Vorteilen für Unternehmen, die ihre KYC/AML-Prozesse optimieren möchten. Hier sind die sechs wichtigsten Schlüsselvorteile, die die Einführung der automatischen Identitätsüberprüfung für Ihr Unternehmen bringen kann.
Einer der offensichtlichsten Vorteile der KYC-Automatisierung ist die Fähigkeit, digitale Kundenonboarding-Prozesse zu rationalisieren und zu optimieren. Durch die Automatisierung manueller und sich wiederholender Aufgaben wie der Sammlung und Überprüfung von Identitätsdokumenten können Unternehmen die Zeit, die für den Abschluss von KYC-Verfahren benötigt wird, erheblich reduzieren. Das Ergebnis ist ein schnelleres, reibungsloseres Onboarding, das die Kundenerfahrung verbessert, was in der Regel die Konversion begünstigt.
Darüber hinaus setzt die Automatisierung des KYC-Prozesses Ressourcen frei und ermöglicht es Compliance-Teams, mehr Zeit für Aufgaben mit höherem Mehrwert wie Risikoanalysen oder strategische Entscheidungsfindung aufzuwenden.
Die automatisierte Identitätsüberprüfung hat auch einen signifikanten Einfluss auf die Reduzierung der Betriebskosten. Durch die Verringerung der Abhängigkeit von menschlichen Ressourcen können Unternehmen Arbeits- und Infrastrukturkosten optimieren. Darüber hinaus minimiert die Automatisierung der Identitätsüberprüfungen menschliche Fehler und Ineffizienzen, die mit manuellen Fehlern verbunden sind, was die Kosten für diese Korrekturen reduziert und regulatorische Sanktionen vermeidet.
Ein Onboarding mit automatischem KYC anzubieten, hat einen positiven Einfluss auf die Kundenerfahrung. Durch die Rationalisierung der Prozesse und die Verkürzung der Wartezeiten können Unternehmen ihren Kunden eine reibungslosere und zufriedenstellendere Erfahrung bieten. Automatisierte KYC-Prozesse ermöglichen eine effizientere und genauere Datenerfassung, was auch die Notwendigkeit wiederholter Interaktionen und zusätzlicher Informationsanfragen vermeidet.
Diese KYC-Lösungen bieten sehr intuitive Schnittstellen, die es den Kunden ermöglichen, Prozesse remote und autonom abzuschließen (auch als eKYC bekannt).
Die automatisierte Identitätsüberprüfung spielt eine entscheidende Rolle bei der Gewährleistung der Einhaltung aller Vorschriften. Durch die Automatisierung von Identitätsüberprüfungsprozessen können Unternehmen sicherstellen, dass KYC-Richtlinien und -Verfahren robust und konsistent angewendet werden, wodurch das Risiko menschlicher Fehler minimiert wird.
Automatisierte KYC-Lösungen ermöglichen verschiedene Ebenen der Anpassung und Regeln basierend auf den neuesten regulatorischen Anforderungen. Dies stellt sicher, dass alle Kunden dem angemessenen Niveau der Sorgfaltspflicht unterzogen werden.
Darüber hinaus erleichtern automatisierte KYC-Tools die Erstellung von Berichten und Audits, was es Unternehmen ermöglicht, ihre internen Identitätsüberprüfungsprozesse zu überwachen und zu prüfen.
Die Automatisierung von KYC trägt dazu bei, die Identitätsüberprüfungsprozesse erheblich zu verbessern. Automatisierte Lösungen beinhalten fortschrittliche Funktionen wie Datenverschlüsselung, kontinuierliche Überwachung sowie andere fortschrittliche Algorithmen, die Betrug während des Überprüfungsprozesses bekämpfen, wie Dokumentenüberprüfung oder Gesichtserkennung.
Diese Kontrollen sind besonders wichtig in diesem Kontext der zunehmenden Bedrohung durch Finanzbetrug oder Identitätsdiebstahl. Ein gutes Beispiel dafür ist dieser Artikel von El País, der über den Anstieg der Verwendung von Deepfakes spricht (Artikel auf Spanisch).
Die Möglichkeit, unsere Technologien wie wiederverwendbares KYC zu nutzen, ist ein weiterer Vorteil der automatisierten Identitätsüberprüfung. Diese Entwicklung basiert beispielsweise darauf, die Wiederverwendung zuvor verifizierter Anmeldeinformationen in anderen vertrauenswürdigen Diensten zu ermöglichen und ein sicheres und effizientes Onboarding mit einem einzigen Klick zu ermöglichen.
Dank der Automatisierung des Onboardings werden die während eines anfänglichen KYC-Prozesses gesammelten und verifizierten Kundeninformationen sicher gespeichert und verschlüsselt. Diese Informationen können leicht abgerufen und so oft wie gewünscht (und solange die Überprüfung andauert) für zukünftige Interaktionen mit dem Kunden wiederverwendet werden. Dies eliminiert die Notwendigkeit, Identitätsüberprüfungsprozesse kontinuierlich von Grund auf zu wiederholen.
Auf welche Technologien stützen sich automatisierte KYC-Lösungen? Hauptsächlich zwei: Dokumentenüberprüfung und Gesichtserkennung. Obwohl für eine höhere Sicherheit und regulatorische Compliance empfohlen wird, einen AML-Screening-Service zu haben, der die richtigen Grundlagen für die geschäftliche Beziehung legt, die wir mit den Benutzern aufbauen wollen.
Die automatisierte Überprüfung von Identitätsdokumenten ist die erste Schlüsselkomponente innerhalb von eKYC- oder Remote- und automatischen KYC-Lösungen. Dank verschiedener fortschrittlicher Algorithmen wird die Echtheit der von den Benutzern vorgelegten Identitätsdokumente validiert und die während des Überprüfungsprozesses erforderlichen Schlüsseldaten extrahiert.
Künstliche Intelligenz und Biometrie spielen eine grundlegende Rolle während der Gesichtserkennungsphase. Die Kombination dieser Technologien ist bei der Automatisierung von KYC von entscheidender Bedeutung. Durch Liveness-Tests wird die Anwesenheit der Person, die versucht, ihre Identität zu verifizieren, sichergestellt; dies bietet Sicherheit für den Prozess und vermeidet potenzielle Deepfakes.
Um dem Prozess noch mehr Sicherheit hinzuzufügen, bieten viele automatisierte Lösungen AML-Screening an, um die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten. Verifizierte Identitäten werden mit verschiedenen globalen Datenbanken abgeglichen, um politisch exponierte Personen (PEPs), Sanktions- oder Überwachungslisten und negative Medienberichte zu finden. Diese Informationen ermöglichen es Unternehmen, qualifizierte Entscheidungen über die Annahme oder Ablehnung einer Identität zu treffen und angemessene Sorgfaltspflichtmaßnahmen anzuwenden.
Es gibt zahlreiche Anwendungsfälle von Unternehmen, die automatisierte KYC-Onboarding-Prozesse implementiert haben. Eines davon ist GTBC Finance, das eine 90%ige Reduzierung der Betriebskosten im Vergleich zu ihrem vorherigen Anbieter nach der Integration von Didit meldete.
Darüber hinaus haben sie auch die Support-Tickets im Zusammenhang mit KYC/AML-Prozessen nach der Partnerschaft mit unserer automatisierten KYC-Lösung reduziert.
Didit bietet eine kostenlose, unbegrenzte und dauerhafte Identitätsüberprüfungslösung an. Wenn Sie wissen möchten, wie wir Ihnen mit unserer automatisierten KYC-Lösung helfen können, kontaktieren Sie uns, indem Sie auf das Banner unten klicken. Wir werden alle Ihre Fragen beantworten und Sie können beginnen, alle Ihre Prozesse zu optimieren!
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