Monitoreo de Billeteras BYOK: Crystal & Merkle Science, ~10 veces más Económico (ES)
Traiga su propia clave de Crystal o Merkle Science y monitoree billeteras de criptomonedas a $0.02 por monitoreo — aproximadamente 10 veces más barato que comprar una suscripción directa de análisis de blockchain, sin licencias.
El análisis de blockchain es el elemento más costoso en el presupuesto de cumplimiento de criptomonedas. Las principales plataformas se venden como contratos empresariales — mínimos anuales, licencias de usuario, términos plurianuales — mucho antes de que se monitoree una sola billetera. Para un equipo que solo necesita un veredicto de riesgo en el punto de depósito, ese modelo de precios es una barrera.
El modelo "traiga su propia clave" (BYOK) de Didit derriba esa barrera. Usted trae su propia clave de Crystal o Merkle Science, y Didit cobra $0.02 por monitoreo a través de una API — aproximadamente 10 veces más barato que comprar la misma inteligencia como una suscripción independiente. Usted mantiene su relación directa con el proveedor de datos; Didit maneja la integración, la puntuación, la gestión de casos y la facturación por llamada.
Esta publicación explica cómo funciona BYOK, por qué es mucho más barato y qué proveedor elegir.
Puntos clave
- BYOK = su clave de proveedor + la API de Didit. Usted contrata directamente con Crystal o Merkle Science; Didit realiza el monitoreo y factura $0.02 por monitoreo.
- ~10 veces más barato que comprar una suscripción directa de análisis de blockchain — sin licencias de usuario, sin mínimos anuales, sin contratos plurianuales.
- Dos proveedores hoy — Crystal ($0.18 gestionado / $0.02 BYOK) y Merkle Science ($0.15 gestionado / $0.02 BYOK). Chainalysis y Elliptic pronto estarán disponibles (BYOK $0.02).
- También está disponible el modo gestionado si prefiere que Didit proporcione los datos — $0.18 (Crystal) o $0.15 (Merkle Science) por monitoreo, no se requiere clave.
- Una integración, proveedor intercambiable. La superficie de la API es idéntica independientemente del proveedor que utilice, por lo que el cambio es una modificación de configuración, no una reconstrucción.
- Pago por éxito. Usted paga por monitoreo, por lo que el costo se escala con el uso en lugar de con el personal.
Qué es el monitoreo de billeteras BYOK
"Traiga su propia clave" significa que usted mantiene la relación comercial y la clave API con el proveedor de datos — Crystal o Merkle Science — y conecta esa clave a Didit. Cuando monitorea una billetera, Didit llama al proveedor en su nombre, normaliza el resultado en una única puntuación de riesgo de 0 a 100 con bandas BAJA/MEDIA/ALTA/CRÍTICA y un desglose de la fuente de los fondos, y le cobra $0.02 por la orquestación.
La alternativa es el modo gestionado: Didit proporciona los datos, no se necesita clave, a $0.18 (Crystal) o $0.15 (Merkle Science) por monitoreo. Misma API, misma puntuación — la única diferencia es quién mantiene la relación con el proveedor.
Por qué es importante
La economía es el objetivo principal. Una suscripción independiente de análisis de blockchain agrupa los datos con puestos, paneles de control y un compromiso anual — por lo que el costo marginal de un monitoreo está enterrado dentro de una gran tarifa fija, y un equipo pequeño paga por una capacidad que no utiliza. BYOK desagrega eso: usted mantiene el contrato de datos que ya puede tener (o firma uno basado en el uso), y paga a Didit $0.02 por monitoreo por todo lo demás — la API, el modelo de puntuación, el gráfico de exposición, la gestión de casos y la facturación.
El resultado es un costo por monitoreo aproximadamente 10 veces menor que comprar la plataforma de análisis directamente, sin mínimos y sin cálculos de puestos. Para un exchange o rampa de entrada/salida que monitorea cada depósito y retiro, esa diferencia se acumula rápidamente.
Detalles técnicos
BYOK se configura una vez en la Consola; después de eso, el monitoreo es idéntico a cualquier transacción de criptomonedas en la API unificada /v3/.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
-H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"transaction_id": "txn_a72c10",
"category": "finance",
"amount": 5000,
"currency": "BTC",
"currency_kind": "crypto",
"direction": "OUTBOUND",
"wallet_address": "bc1q...8x4d",
"include_crypto_screening": true,
"subject": { "vendor_data": "user_3390", "role": "SENDER" }
}'La respuesta informa qué proveedor monitoreó la billetera y el veredicto — la forma es la misma ya sea que esté en Crystal o Merkle Science:
{
"transaction_id": "txn_a72c10",
"wallet_screening": {
"provider": "merkle_science",
"risk_score": 18,
"risk_band": "LOW",
"exposure": [
{ "category": "EXCHANGE", "type": "DIRECT", "share": 0.91 }
]
}
}Matriz de proveedores.
| Proveedor | Gestionado | BYOK | Estado |
|---|---|---|---|
| Crystal | $0.18 / monitoreo | $0.02 / monitoreo | Activo |
| Merkle Science | $0.15 / monitoreo | $0.02 / monitoreo | Activo |
| Chainalysis | — | $0.02 / monitoreo | Próximamente |
| Elliptic | — | $0.02 / monitoreo | Próximamente |
Cambiar de proveedor es una configuración de la Consola en Transacciones → Configuración — configure el proveedor y la clave activos, y cada monitoreo subsiguiente lo utilizará. El contrato de solicitud y respuesta no cambia, por lo que no se mueve código de aplicación.
Precio. $0.02 por monitoreo con BYOK; $0.18 (Crystal) o $0.15 (Merkle Science) gestionado. Facturado por llamada, sin mínimos.
Elegir un proveedor
Tanto Crystal como Merkle Science devuelven la misma puntuación normalizada, bandas y categorías de fuente de fondos a través de Didit, por lo que la decisión se basa en la cobertura y sus contratos existentes:
- ¿Ya tiene un contrato con Crystal o Merkle Science? Use BYOK y pague a Didit solo la tarifa de orquestación de $0.02 — usted mantiene la relación de datos que ya ha negociado.
- ¿Aún no tiene contrato y quiere la menor fricción? Use el modo gestionado y deje que Didit suministre los datos — $0.18 (Crystal) o $0.15 (Merkle Science), sin necesidad de gestionar una clave.
- ¿Se está estandarizando en Chainalysis o Elliptic? Pronto estarán disponibles a $0.02 BYOK; la integración es idéntica, por lo que puede planificarlos ahora.
Casos de uso
- Exchanges de criptomonedas que monitorean grandes volúmenes de depósitos y retiros, donde un ahorro de 10 veces por monitoreo es la diferencia entre ser asequible o no.
- Rampas de entrada/salida que desean un costo basado en el uso alineado con el volumen de conversión en lugar de una tarifa fija anual por puesto.
- Custodios que ya tienen un contrato de proveedor y desean reutilizarlo a través de una API en lugar de una segunda integración.
- Billeteras que agregan KYT por primera vez, donde el precio gestionado evita firmar un contrato de datos empresarial desde el primer día.
- VASPs que necesitan proveedores intercambiables para satisfacer diferentes preferencias jurisdiccionales sin necesidad de reintegrar.
Cómo integrarse con Didit
- Elija BYOK o gestionado. En Transacciones → Configuración, elija su proveedor. Para BYOK, pegue su clave de Crystal o Merkle Science; para el modo gestionado, simplemente seleccione el proveedor.
- Establezca el valor predeterminado. Decida si las transacciones de criptomonedas se monitorean automáticamente y anule por llamada con
include_crypto_screening. - Envíe transacciones.
POST /v3/transactions/concurrency_kind: "crypto"— el resto se maneja automáticamente. - Lea el veredicto normalizado. La puntuación, la banda y la exposición se devuelven con la misma forma independientemente del proveedor.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto ahorro con BYOK?
Aproximadamente 10 veces por monitoreo en comparación con la compra directa de una suscripción de análisis de blockchain. Didit cobra $0.02 por monitoreo; usted solo asume su propio contrato de datos basado en el uso.
¿Cuál es la diferencia entre BYOK y gestionado?
Con BYOK usted tiene la clave y el contrato del proveedor, y Didit cobra $0.02 por monitoreo. Con el modo gestionado, Didit suministra los datos — $0.18 (Crystal) o $0.15 (Merkle Science) — y no necesita una clave.
¿Puedo cambiar de proveedor más tarde?
Sí. El contrato de la API es idéntico entre proveedores, por lo que el cambio es una configuración de la Consola en Transacciones → Configuración — no se necesitan cambios en el código de la aplicación.
¿Son compatibles Chainalysis y Elliptic?
Pronto estarán disponibles a $0.02 BYOK. Crystal y Merkle Science están activos hoy en los modos BYOK y gestionado.
¿Sigo obteniendo la misma puntuación y gestión de casos con BYOK?
Sí. Independientemente del proveedor que utilice, Didit normaliza el resultado en una puntuación de 0 a 100 con bandas BAJA/MEDIA/ALTA/CRÍTICA y un desglose de la fuente de los fondos, y los monitoreos de alto riesgo abren alertas en el gestor de casos integrado.
¿Listo para empezar?
Lea la descripción general del monitoreo de billeteras en la documentación, vea cómo se adapta a la plataforma en la página del producto de monitoreo de billeteras y compare los precios por llamada en la página de precios. Cuando esté listo, comience gratis — 500 verificaciones KYC gratuitas cada mes y monitoreo de billeteras BYOK a $0.02 por monitoreo.