Recopilación y OCR de Documentos KYB por $0.20 por Documento (ES)

Los datos del registro te dicen que una empresa existe. Los documentos te dicen lo que realmente es. Un certificado de constitución, los estatutos, una prueba de domicilio reciente, los estados financieros —estos son los artefactos que convierten una entrada de registro en una relación comercial verificada. El problema es que recopilarlos siempre ha sido la parte más manual y propensa a errores del KYB: los documentos llegan por correo electrónico en una docena de formatos, alguien introduce los detalles en un sistema a mano y nadie comprueba si el PDF fue editado antes de que llegara a la bandeja de entrada.

La API de Verificación Comercial de Didit integra el manejo de documentos en la sesión. La función kyb_documents recopila los documentos de respaldo, los lee con OCR y ejecuta una verificación de manipulación, de modo que un documento no solo se archiva, sino que se verifica. Los documentos KYB cuestan $0.20 por documento, dentro de una sesión KYB cuya verificación completa de la empresa es de $2.00.

Esta guía explica qué cubre la recopilación de documentos, cómo funcionan el OCR y la detección de manipulación, y cómo integrarlo.

Puntos clave

• Recopilación más verificación. La función kyb_documents recopila documentos de respaldo y los verifica; no solo almacena una carga.
• OCR integrado. Los documentos se leen automáticamente, de modo que los datos que contienen están estructurados, no atrapados en un PDF.
• Verificación de manipulación. Cada documento se analiza en busca de signos de edición o falsificación antes de ser aceptado.
• $0.20 por documento. La verificación de documentos se cobra por documento, dentro de una sesión KYB cuya verificación completa es de $2.00.
• Seguimiento de estado. kyb_documents informa NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED o AWAITING_USER, incluida una ruta clara para la nueva presentación.
• Una sesión. Los documentos se encuentran junto con el registro, las personas clave y el AML de la entidad en la misma sesión KYB en la API unificada /v3/.

Qué hace la recopilación de documentos KYB

La incorporación de empresas casi siempre requiere documentos que el registro no posee: prueba de que la entidad está constituida, las reglas que la rigen, evidencia de dónde opera y prueba de su situación financiera. La función kyb_documents gestiona el ciclo de vida completo de esos documentos dentro de la sesión: solicitándolos, recibiéndolos, leyéndolos con OCR y verificando si han sido manipulados.

Los documentos KYB típicos incluyen:

• Certificado de constitución — prueba de que la empresa está legalmente registrada.
• Estatutos sociales / reglamentos internos — las reglas y la estructura de gobierno de la empresa.
• Prueba de domicilio — evidencia del domicilio registrado u operativo.
• Estados financieros — cuentas y situación financiera.

Cada documento pasa por su propio estado, de modo que un solicitante que envía un escaneo borroso o un archivo incorrecto es dirigido a volver a enviarlo en lugar de que toda la verificación falle silenciosamente.

Por qué es importante

La verificación de documentos es donde muchos procesos KYB presentan riesgos. Una búsqueda en el registro es difícil de falsificar; un PDF enviado por correo electrónico no lo es. Los certificados editados, los documentos de prueba de domicilio reciclados y las falsificaciones directas son vectores de ataque comunes al incorporar entidades comerciales, y un proceso que simplemente almacena un documento sin verificarlo da una falsa sensación de seguridad.

La lectura de documentos con OCR también elimina el paso de entrada manual que introduce errores de transcripción y ralentiza la incorporación. En lugar de que una persona lea un certificado y escriba el número de registro en un formulario, los datos se extraen automáticamente y se pueden cotejar con el registro en la misma sesión.

Detalles técnicos

La verificación de documentos es una característica de una sesión KYB creada contra la API unificada /v3/.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "vendor_corp_7720",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

El bloque kyb_documents informa la verificación de cada documento recopilado:

{
  "kyb_documents": {
    "status": "APPROVED",
    "documents": [
      {
        "type": "CERTIFICATE_OF_INCORPORATION",
        "status": "APPROVED",
        "ocr": { "registration_number": "B12345678", "company_name": "Acme Logistics S.L." },
        "tamper_check": "PASSED"
      },
      {
        "type": "PROOF_OF_ADDRESS",
        "status": "RESUB_REQUESTED",
        "reason": "Document older than accepted window"
      }
    ]
  }
}

Estado de la función. kyb_documents informa NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED o AWAITING_USER. El estado RESUB_REQUESTED es lo que hace que la recopilación de documentos sea viable a escala: un documento rechazado solicita una nueva presentación limpia en lugar de hacer que toda la sesión falle.

Webhooks. Suscríbete a data.updated (session_kind: business) para recibir datos de documentos extraídos y status.updated para reaccionar cuando un documento sea aprobado o se solicite una nueva presentación.

Precio. $0.20 por documento. La verificación completa de la empresa KYB —registro, beneficiario final, funcionarios y AML de la entidad— es de $2.00.

OCR y detección de manipulación

Dos cosas le suceden a cada documento. Primero, el OCR lo lee, estructurando el contenido para que un número de registro, nombre de empresa o dirección se convierta en datos que su sistema pueda usar y verificar, no píxeles en un PDF. Segundo, una verificación de manipulación analiza el documento en busca de signos de edición o falsificación, de modo que un certificado manipulado o una prueba de domicilio falsificada se detecta antes de ser aceptada.

Juntos, convierten la recopilación de documentos de un ejercicio de archivo en un paso de verificación. La salida del OCR puede conciliarse con el registro kyb_registry —¿coincide el número de registro del certificado con el del registro?— y la verificación de manipulación protege contra los documentos que de otro modo pasarían un vistazo humano.

Casos de uso

• Los mercados que incorporan vendedores comerciales recopilan documentos de constitución y dirección, los verifican automáticamente y rechazan cargas manipuladas antes de los pagos.
• Las plataformas de fintech y banca que abren cuentas corporativas recopilan estatutos y estados financieros con datos extraídos por OCR que se alimentan directamente en sus registros.
• Los proveedores de préstamos que suscriben prestatarios comerciales verifican estados financieros y documentos de constitución como parte de la misma sesión KYB.
• Las plataformas Crypto B2B que incorporan clientes corporativos recopilan y verifican la documentación que los reguladores esperan tener en sus archivos.

Cómo integrar con Didit

1. Construye el flujo de trabajo. En la Consola de Negocios, crea un flujo de trabajo KYB con kyb_documents habilitado y configura los tipos de documentos que necesitas.
2. Crea la sesión. POST /v3/session/ con tu workflow_id KYB y una referencia vendor_data para tu registro comercial interno.
3. Maneja los webhooks. Escucha data.updated y status.updated (session_kind: business) para recibir datos extraídos por OCR y reaccionar a aprobaciones o solicitudes de nueva presentación.
4. Concilia y resuelve. Coteja la salida del OCR con el registro y envía los documentos RESUB_REQUESTED de vuelta al solicitante para una nueva presentación limpia.

Debido a que los documentos viven en la misma sesión KYB que el registro, las personas clave y el AML de la entidad, verificas la empresa completa, no cuatro verificaciones desconectadas unidas después del hecho.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto cuesta la verificación de documentos KYB?

$0.20 por documento. La verificación completa de la empresa —registro, beneficiario final, funcionarios y AML de la entidad— es de $2.00.

¿Qué documentos puede recopilar?

Documentos KYB de respaldo como certificados de constitución, estatutos sociales, prueba de domicilio y estados financieros.

¿Lee los documentos o solo los almacena?

Los lee con OCR, de modo que los datos internos —números de registro, nombres de empresas, direcciones— están estructurados y pueden cotejarse con el registro.

¿Detecta documentos falsificados o editados?

Sí. Cada documento pasa por una verificación de manipulación que lo analiza en busca de signos de edición o falsificación antes de ser aceptado.

¿Qué sucede si un documento es rechazado?

El documento pasa a RESUB_REQUESTED, lo que solicita al solicitante que envíe una versión limpia, en lugar de que toda la sesión falle.

¿Listo para empezar?

Lee la descripción general de Verificación Comercial en la documentación, mira cómo encaja con el resto de la plataforma en la página del producto Verificación Comercial y consulta los precios transparentes por llamada en la página de precios. Cuando estés listo, comienza gratis: 500 verificaciones KYC gratuitas cada mes y documentos KYB a $0.20 cada uno.