Automatización KYC: Los 6 beneficios clave que no puede perderse tu negocio

Key takeaways

La automatización KYC es imprescindible para optimizar la verificación de identidad y cumplir con las crecientes regulaciones. Adoptar soluciones automatizadas de KYC permite agilizar procesos, reducir costes y mejorar la experiencia de usuario.

Los procesos manuales de KYC están desfasados y generan ineficiencias, errores y altas tasas de abandono. Automatizar el KYC con tecnologías como IA y machine learning permite procesar más clientes de forma rápida y precisa, reduciendo costes operativos hasta en un 30%.

Implementar una solución de KYC automatizada ofrece 6 beneficios clave: mayor eficiencia, reducción de costes, mejor experiencia de usuario, garantía de cumplimiento normativo, procesos más seguros y adopción de nuevas tecnologías como el KYC reutilizable.

Las tecnologías clave en la automatización KYC son la verificación de documentos, el reconocimiento facial y el AML screening. Combinar estas funcionalidades permite un onboarding digital seguro, eficiente y conforme a las regulaciones contra el blanqueo de capitales.

La automatización del KYC se ha convertido en un must para muchas empresas que buscan optimizar sus procesos de verificación de identidad y cumplimiento normativo. El entorno regulatorio es cada vez más exigente. De hecho, más del 90% de las compañías consideran que las regulaciones de KYC/AML son más estrictas que hace 5 años. Por eso, las soluciones automatizadas de KYC se convierten en un auténtico salvavidas para muchas compañías.

Los procesos manuales de verificación de identidad están desfasados. Estos trámites generan cuellos de botella difícilmente salvables, errores humanos y una deficiente experiencia de usuario. Las consecuencias están claras: aumento de costes en más de un 30%, más riesgo de sanciones regulatorias y una tasa de abandono (drop-off) durante el proceso que puede alcanzar hasta el 40%.

Ante esta situación, la automatización KYC es una solución para responder a todos estos problemas. Pero, ¿qué conlleva automatizar el proceso de KYC? ¿Qué beneficios realmente tangibles aporta a las organizaciones que han implementado estos procesos? ¿Cómo puedes hacerlo tú en tu negocio de forma exitosa?

En este artículo responderemos a todas estas preguntas, y profundizaremos en 6 beneficios clave que se desbloquean al adoptar una solución automatizada de KYC. Prepárate para revolucionar el onboarding con KYC automático en tu negocio.

¿Qué es la automatización KYC y por qué es importante para tu negocio?

La automatización KYC se refiere al proceso de utilizar tecnologías digitales y soluciones de software para optimizar los procesos de verificación de identidad (KYC) y asegurar el cumplimiento normativo.

Tradicionalmente, los procesos de KYC se han realizado de forma manual, lo que implica recopilar y verificar documentos de identidad, revisar listas de vigilancia y evaluar el riesgo de cada cliente de forma totalmente individual. Era la solución que había. Sin embargo, este enfoque resulta ineficiente, propenso a errores y difícilmente escalable en el mundo actual, en el que las transacciones digitales están a la orden del día.

La automatización KYC aborda estos problemas. Gracias a tecnologías avanzadas como la Inteligencia Artificial (IA) o Machine Learning (aprendizaje automático), se pueden agilizar y optimizar estos procesos de verificación de identidad. De esta forma, las empresas pueden procesar un mayor volumen de clientes de manera rápida y precisa, reduciendo los costes operativos y mejorando la experiencia de usuario.

Otra razón: trabajar con un servicio de onboarding y KYC automático ayuda a las organizaciones a mantenerse al día en un panorama regulatorio en constante evolución. A medida que los organismos reguladores imponen requisitos más estrictos para la debida diligencia del cliente y la lucha contra el blanqueo de capitales (AML), las soluciones automatizadas de verificación de identidad permiten a las empresas adaptarse rápidamente a los nuevos requisitos y asegurar su cumplimiento normativo de forma más eficiente.

6 beneficios clave que tu empresa no puede perderse

Implementar soluciones automatizadas de KYC ofrece una serie de beneficios significativos para las empresas que buscan optimizar sus procesos de KYC/AML. Aquí te dejamos los seis principales beneficios clave que puede aportarte adoptar la verificación de identidad automática en tu negocio.

Mayor eficiencia y ahorro de tiempo

Uno de los beneficios más claros de la automatización KYC es la capacidad de agilizar y optimizar procesos de onboarding digital de clientes. Al poner en piloto automático tareas manuales y repetitivas como recopilación y verificación de documentos de identidad, las empresas pueden reducir significativamente el tiempo necesario en completar los procedimientos de KYC. El resultado es un onboarding más rápido, fluido y que mejora la experiencia del cliente, lo que favorece la conversión habitualmente.

Además, automatizar el proceso de KYC libera recursos y permite a los equipos de compliance dedicar más tiempo a tareas de mayor valor añadido, como análisis de riesgos o toma de decisiones estratégicas.

Reducción de costes operativos

La verificación de identidad automatizada también tiene un impacto significativo en la reducción de costes operativos. Al reducir la dependencia de recursos humanos, las empresas pueden optimizar los costes laborales y de infraestructura. Además, poner el piloto automático durante las verificaciones de identidad minimiza los errores humanos y las ineficiencias asociados con los errores manuales, lo que reduce los costes relacionados con esta correcciones y evita las sanciones regulatorias.

Mejora la experiencia de usuario

Ofrecer un onboarding con KYC automático tiene un impacto positivo en la experiencia del cliente. Al agilizar los procesos y reducir los tiempos de espera, las empresas pueden ofrecer una experiencia más fluida y satisfactoria con sus clientes. Los procesos automatizados de KYC permiten una recopilación de datos más eficiente y precisa, lo que además evita que sean necesarias interacciones repetitivas y solicitudes adicionales de información.

Estas soluciones de KYC ofrecen interfaces muy intuitivas, que permiten a los clientes completar los procesos de forma remota y autónoma (también conocido como eKYC).

Garantía de cumplimiento normativo

La verificación de identidad automatizada desempeña un papel crucial a la hora de garantizar que se cumplen con todas las normativas. Al automatizar los procesos de verificación de identidad, las empresas pueden asegurarse de que se aplican de forma robusta y consistente las políticas y procedimientos de KYC, minimizando el riesgo de errores humanos.

Las soluciones automatizadas de KYC permiten diferentes niveles de personalización y reglas basadas en los últimos requisitos regulatorios. Esto garantiza que todos los clientes son sometidos al nivel adecuado de diligencia debida.

Además, las herramientas automatizadas de KYC facilitan la generación de informes y auditorías, lo que permite a las empresas controlar y auditar sus procesos internos de verificación de identidad.

Procesos más seguros

Automatizar el KYC contribuye a mejorar significativamente los procesos de verificación de identidad. Las soluciones automatizadas incluyen funciones avanzadas, como encriptación de datos, monitorización continua así como otros algoritmos avanzados que permiten combatir el fraude durante el proceso de verificación, como la verificación de documentos o reconocimiento facial.

Estos controles son especialmente importantes en este contexto de creciente amenaza de fraudes financieros o robos de identidad. Buena muestra de ello es este artículo de Diario El País, en la que habla de que se dispara el uso de deepfakes (artículo en castellano).

Adopta nuevas tecnologías: KYC reutilizable

La posibilidad de abrazar nuestras tecnologías, como el KYC reutilizable, es otra de las ventajas de la verificación de identidad automatizada. Este desarrollo, por ejemplo, se basa en permitir la reutilización de credenciales verificadas previamente en otros servicios de confianza, y permitir un onboarding seguro y eficiente con un único clic.

Gracias a automatizar el onboarding, la información del cliente recopilada y verificada durante un proceso de KYC inicial se almacena de forma segura y encriptada. Esta información puede ser fácilmente recuperada y usada de nuevo, cuantas veces se quiera (y mientras dure la verificación), para futuras interacciones con el cliente. Esto elimina la necesidad de repetir continuamente procesos de verificación de identidad desde cero.

Tecnologías clave para automatizar la verificación de identidad (KYC)

¿Cuáles son las tecnologías en las que se apoyan las soluciones de KYC automatizadas? Principalmente, en dos: verificación de documentos y reconocimiento facial. Aunque para una mayor seguridad y cumplimiento normativo, es recomendable contar con un servicio de AML Screening, que siente las bases correctas de la relación comercial que estamos a punto de entablar con los usuarios.

Verificación de documentos de identidad

La verificación automatizada de documentos de identidad supone el primer componente clave dentro de las soluciones de eKYC o KYC remoto y automático. Gracias a diferentes algoritmos avanzados, se valida la autenticidad de los documentos de identidad presentados por los usuarios, y se extraen los datos clave y necesarios durante el proceso de verificación.

Reconocimiento facial o controles biométricos

La inteligencia artificial y la biometría juegan un papel fundamental durante la fase de reconocimiento facial. La conjugación de estas tecnologías es clave a la hora de automatizar el KYC. Mediante liveness test (o pruebas de vida), se asegura la presencia de la persona que trata de verificar la identidad; aportando seguridad al proceso y evitando posibles deepfakes.

AML Screening o prevención de blanqueo de capitales

Para aportar todavía más seguridad al proceso, muchas soluciones automáticas ofrecen AML Screening para cumplir con las normativas contra el blanqueo de capitales. Las identidades verificadas se cotejan con diferentes bases de datos globales, buscando Personas Políticamente Expuestas (PEPs), listas de sanciones o vigilancia y prensa negativa. Esta información permite a las empresas tomar decisiones cualificadas sobre la aceptación o el rechazo de una identidad, y aplicar medidas de diligencia debida adecuadas.

Casos de éxito de onboarding KYC automatizado

Existen numerosos casos de uso de empresas que han incorporado procesos de onboarding con KYC automatizado. Una de ellas es GTBC Finance, que reportó una disminución del 90% de los costes operativos con respecto a su anterior proveedor después de integrar Didit.

Además, han reducido también los tickets enviados a soporte relacionados con los procesos de KYC/AML tras su partner con nuestra solución de KYC automática.

Didit ofrece una solución de verificación de identidad gratuita, ilimitada y para siempre. Si quieres saber cómo podemos ayudarte con nuestra solución automatizada de KYC, contáctanos haciendo clic en el banner de debajo. ¡Te resolveremos todas las dudas y comenzarás a optimizar todos tus procesos!