Blog · 21 de mayo de 2026

KYT para Exchanges y Ramps de Cripto: Guía de Implementación (ES)

Una guía práctica para integrar el monitoreo de monederos en un exchange o rampa de cripto — examinando depósitos y retiros en el momento adecuado, codificando políticas y gestionando alertas — a $0.02 por monitoreo con BYOK.

Por Didit21 de mayo de 2026Actualizado el 21 may 2026

Un exchange o rampa de cripto tiene exactamente dos momentos en los que el riesgo en cadena entra o sale del negocio: un depósito entrante y un retiro saliente. Si se realiza correctamente el monitoreo en esos dos puntos, habrá cubierto el núcleo de Know Your Transaction (KYT). Si se hace mal — monitorear demasiado tarde, monitorear lo incorrecto o tratar cada coincidencia como un ticket manual — o bien acepta fondos contaminados o ahoga a sus analistas.

Esta es una guía de implementación para integrar el monitoreo de monederos de Didit en un flujo de depósito/retiro. Cubre dónde monitorear, cómo codificar la política para que la mayoría de las decisiones sean automáticas, y cómo manejar las que no lo son — todo en la API unificada /v3/ a $0.02 por monitoreo con su propia clave (BYOK).

Puntos clave

Dos puntos de monitoreo: examine la dirección de depósito al entrar, examine la dirección de destino al salir.
Control antes de la liquidación. El monitoreo previo a la transferencia le permite rechazar un depósito o bloquear un retiro antes de que se mueva el valor.
Codifique la política como reglas para que los casos BAJO/MEDIO pasen automáticamente, los ALTO se dirijan a revisión y los CRÍTICO se rechacen — los analistas solo tocan los casos excepcionales.
Registros post-transferencia por hash de transacción mantienen una pista de auditoría y capturan designaciones de sanciones retroactivas.
Gestión de casos integrada + flujo de trabajo de ROS — las alertas se abren en la misma Consola, sin necesidad de una herramienta separada.
$0.02 por monitoreo con BYOK (Crystal o Merkle Science); pago por llamada, sin mínimos.

Lo que KYT significa para un exchange

KYC verifica quién es su usuario al incorporarlo. KYT observa lo que hace su dinero después — específicamente, de dónde provienen las criptomonedas que depositan y adónde van las criptomonedas que retiran. Para un exchange o rampa, la obligación es concreta: no aceptar fondos con exposición a sanciones, mezcladores, darknet, ransomware o fondos robados, y no enviar fondos a monederos con las mismas características. El monitoreo de monederos es el mecanismo que lo aplica transacción por transacción.

Por qué es importante

Los depósitos y retiros son las únicas dos puertas que usa el valor, por lo que son las únicas dos puertas que usa el riesgo. Un depósito contaminado aceptado es una exposición al lavado de dinero en sus registros; un retiro enviado a un monedero sancionado es una violación de sanciones, independientemente de la intención. La expectativa regulatoria para los VASP es un monitoreo continuo explícito de transacciones, y la expectativa práctica es que usted detecte esto antes de la liquidación, no en una revisión de fin de mes.

La razón por la que los equipos históricamente monitoreaban menos era el costo: las suscripciones de análisis de blockchain heredadas tasaban el monitoreo como un contrato empresarial. A $0.02 por monitoreo con BYOK, esa restricción desaparece — puede monitorear cada depósito y cada retiro y aún así resultar aproximadamente 10 veces más barato que comprar los datos directamente.

Detalles técnicos

Todo funciona en POST /v3/transactions/. Configure currency_kind: "crypto", una dirección y la dirección que está monitoreando.

Depósito (INBOUND) — monitoree la dirección de origen antes de acreditar:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "dep_a31f",
    "category": "finance",
    "amount": 8000,
    "currency": "USDT",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "INBOUND",
    "wallet_address": "0x12ab...90cd",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_2201", "role": "RECEIVER" }
  }'

Retiro (OUTBOUND) — monitoree el destino antes de liberar:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "wd_b58c",
    "category": "finance",
    "amount": 8000,
    "currency": "USDT",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "OUTBOUND",
    "wallet_address": "0x44de...11ff",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_2201", "role": "SENDER" }
  }'

Ramifique según la banda del veredicto:

{
  "transaction_id": "wd_b58c",
  "status": "APPROVED",
  "wallet_screening": {
    "risk_score": 12,
    "risk_band": "LOW",
    "exposure": [ { "category": "EXCHANGE", "type": "DIRECT", "share": 0.96 } ]
  }
}

Después de la liquidación, monitoree la transacción confirmada por hash (payment_reference_id) para mantener un registro auditable post-transferencia.

Webhooks. Suscríbase a transaction.status.updated para que su libro mayor refleje las decisiones del analista y cualquier remediación AWAITING_USER.

Precio. $0.02 por monitoreo con BYOK (Crystal o Merkle Science), por llamada, sin mínimos.

Un flujo de referencia

Solicitud de depósito
   └─ POST /v3/transactions/ (INBOUND, wallet_address, screening)
        ├─ BAJO / MEDIO  → acreditar el depósito
        ├─ ALTO          → retener; abrir alerta; el analista revisa
        └─ CRÍTICO      → rechazar; congelar; abrir alerta; considerar ROS

Solicitud de retiro
   └─ POST /v3/transactions/ (OUTBOUND, destination wallet_address, screening)
        ├─ BAJO / MEDIO  → liberar
        ├─ ALTO          → retener; el analista revisa
        └─ CRÍTICO      → bloquear; abrir alerta

Post-liquidación
   └─ POST /v3/transactions/ (hash como payment_reference_id) → registro de auditoría

Codifique el manejo BAJO/MEDIO/ALTO/CRÍTICO una vez en el paquete de reglas de monitoreo de criptomonedas para que el estado se devuelva ya decidido — su backend simplemente actúa en consecuencia.

Casos de uso

Exchanges centralizados — monitoree cada depósito y retiro; rechace automáticamente los CRÍTICO, ponga en cola los ALTO, registre el resto.
On/off-ramps — controle las conversiones fiat↔cripto en el monedero de la contraparte antes de liquidar a los rieles bancarios.
Corredurías que añaden cripto — reutilice una integración de monitoreo de transacciones existente; el monitoreo de cripto es el mismo endpoint.
Custodios — monitoree al ingresar y vuelva a monitorear al mover, con el gráfico de red como evidencia de congelación.
VASP — combine KYT con el intercambio de datos de la Regla de Viaje FATF en el mismo motor para un riesgo de contraparte de extremo a extremo.

Cómo integrarse con Didit

Configure el proveedor + predeterminado. En Consola → Transacciones → Configuración, establezca Crystal o Merkle Science (BYOK o gestionado) y el comportamiento de monitoreo predeterminado.
Escriba las reglas de política. Active el paquete de monitoreo de criptomonedas y configure las bandas → acciones para que la mayoría de las decisiones sean automáticas.
Monitoree en ambas puertas. Llame a POST /v3/transactions/ para cada depósito (INBOUND) y retiro (OUTBOUND) antes de la liquidación.
Registre después de la liquidación. Vuelva a monitorear la transacción confirmada por hash para la pista de auditoría.
Trabaje los casos excepcionales. Los monitoreos ALTO/CRÍTICO abren alertas; investigue, escale a un caso y presente ROS en la misma Consola.

Debido a que todo está en la API unificada /v3/, el mismo usuario que deposita pasa por el monitoreo de transacciones, una transacción marcada puede pausarse a través de AWAITING_USER y activar un paso de remediación, y KYC, KYT y AML se componen en una única plataforma de identidad y fraude.

Preguntas frecuentes

¿Dónde exactamente debo monitorear?

En dos puntos: la dirección de origen de cada depósito (INBOUND) antes de acreditar, y la dirección de destino de cada retiro (OUTBOUND) antes de liberar. Agregue el monitoreo post-transferencia por hash para los registros.

¿No será costoso monitorear cada transacción?

No. A $0.02 por monitoreo con BYOK — aproximadamente 10 veces más barato que comprar análisis directamente — monitorear cada depósito y retiro es asequible, incluso a gran volumen.

¿Cómo evito la revisión manual en cada coincidencia?

Codifique la política en el paquete de reglas de monitoreo de criptomonedas para que BAJO/MEDIO pasen automáticamente, ALTO se dirijan a un analista y CRÍTICO se rechacen. Los analistas solo manejan los casos excepcionales.

¿Esto también cubre la Regla de Viaje?

Sí. El mismo motor de monitoreo de transacciones incluye soporte para la Regla de Viaje FATF, por lo que el intercambio de datos de la contraparte y el monitoreo de monederos funcionan juntos.

¿Qué proveedores puedo usar?

Crystal y Merkle Science hoy (BYOK o gestionado); Chainalysis y Elliptic estarán disponibles pronto a $0.02 BYOK.

¿Listo para empezar?

Lea la descripción general del monitoreo de monederos en la documentación, vea cómo se ajusta a la plataforma en la página del producto de monitoreo de monederos, y consulte los precios por llamada en la página de precios. Cuando esté listo, empiece gratis — 500 verificaciones KYC gratuitas cada mes, y monitoreo de monederos a $0.02 por monitoreo con BYOK.