Cumplimiento de la Ley del Crimen Económico del Reino Unido: Una Guía

El Reino Unido ha sido durante mucho tiempo un líder en la lucha contra el crimen económico, pero los recientes cambios legislativos representan una importante escalada en los esfuerzos por mejorar la transparencia corporativa y disuadir la actividad financiera ilícita. La Ley de Crimen Económico y Transparencia del Reino Unido de 2023, que entró en vigor el 26 de marzo de 2023 (con una implementación gradual), revisa significativamente las regulaciones existentes relacionadas con la propiedad beneficiaria, los registros corporativos y las sociedades limitadas. Esta guía completa brinda a las empresas una comprensión clara de las disposiciones clave de la Ley y los pasos prácticos que pueden tomar para garantizar el cumplimiento.

Punto clave 1 La Ley del Crimen Económico del Reino Unido de 2023 aumenta drásticamente los poderes de Companies House y las fuerzas del orden para investigar y penalizar el incumplimiento.

Punto clave 2 Comprender y verificar la propiedad beneficiaria es ahora un requisito legal, que se extiende más allá de las instituciones financieras a todas las entidades corporativas en el ámbito de aplicación.

Punto clave 3 La Ley introduce cambios significativos en el registro y la regulación de las sociedades limitadas, con el objetivo de abordar su vulnerabilidad histórica al abuso.

Punto clave 4 El incumplimiento conlleva sanciones sustanciales, incluidas multas, encarcelamiento y restricciones a la actividad empresarial futura.

¿Qué es la Ley del Crimen Económico y Transparencia del Reino Unido?

La Ley del Crimen Económico del Reino Unido se basa en las regulaciones existentes contra el lavado de dinero (AML) y tiene como objetivo cerrar las lagunas explotadas por los delincuentes para lavar dinero, ocultar activos y financiar actividades ilícitas. Antes de esta Ley, Companies House (el registro de empresas del Reino Unido) tenía poderes limitados para cuestionar la información proporcionada. La nueva legislación cambia fundamentalmente esto. Los objetivos principales de la Ley son:

• Mejorar la transparencia de la propiedad corporativa.
• Fortalecer la capacidad de las fuerzas del orden para investigar y enjuiciar el crimen económico.
• Reducir el riesgo de que el Reino Unido se utilice como un refugio seguro para fondos ilícitos.

El alcance de la Ley es amplio y afecta a una amplia gama de empresas, incluidas las empresas registradas en el Reino Unido, las sociedades limitadas y las personas involucradas en su gestión.

Disposiciones clave de la Ley

Varias disposiciones clave de la Ley del Crimen Económico del Reino Unido son particularmente importantes para que las empresas comprendan:

Poderes mejorados para Companies House

A Companies House se le han otorgado poderes significativamente ampliados para:

• Cuestionar la información presentada por las empresas.
• Solicitar información a los directores y a las Personas con Control Significativo (PSC).
• Investigar sospechas de infracciones de las regulaciones.
• Imponer sanciones económicas por incumplimiento.

Estos poderes mejorados están diseñados para disuadir la presentación de información falsa o engañosa y mejorar la precisión y fiabilidad del registro de empresas del Reino Unido.

Requisitos de propiedad beneficiaria

La Ley otorga mayor énfasis a la identificación y verificación de la propiedad beneficiaria de las empresas. Las empresas deben tomar medidas razonables para identificar a las personas que, en última instancia, poseen o controlan la entidad, incluso si su propiedad se mantiene a través de estructuras complejas. Esto incluye identificar a cualquier persona que posea más del 25% de las acciones o derechos de voto de la empresa, o que de otra manera ejerza un control significativo. La definición de “control” se extiende más allá de la propiedad para incluir la capacidad de nombrar o destituir a los directores.

Cambios en las sociedades limitadas

Históricamente, las sociedades limitadas (LPs) han sido vulnerables al abuso debido a su falta de transparencia. La Ley introduce requisitos más estrictos para el registro y la regulación de las LPs, incluida la necesidad de identificar a un agente registrado con una dirección en el Reino Unido y proporcionar información sobre los propietarios beneficiarios de las LPs. Estos cambios tienen como objetivo evitar que las LPs se utilicen para el lavado de dinero y otros fines ilícitos.

Intercambio de información

La Ley facilita un mayor intercambio de información entre las agencias de aplicación de la ley y Companies House, lo que mejora la capacidad de detectar e investigar el crimen económico. Esta colaboración mejorada es fundamental para desmantelar las redes criminales y recuperar los activos ilícitos. Según un informe reciente de la Agencia Nacional del Crimen, el crimen económico le cuesta al Reino Unido unos 100.000 millones de libras esterlinas anuales, lo que destaca la urgencia de estas medidas.

Cómo Didit ayuda con el cumplimiento de la Ley del Crimen Económico del Reino Unido

La plataforma de identidad todo en uno de Didit está diseñada para ayudar a las empresas a navegar por las complejidades de la Ley del Crimen Económico del Reino Unido y garantizar el cumplimiento continuo de KYC. Así es como:

• Verificación de la propiedad beneficiaria: Las herramientas de verificación de identidad y validación de documentos de Didit ayudan a identificar y verificar con precisión a las personas que, en última instancia, poseen o controlan una empresa.
• Detección AML: Las sólidas capacidades de detección de AML verifican a las personas en listas globales de sanciones, bases de datos de PEP y medios adversos, lo que garantiza el cumplimiento de las regulaciones AML.
• Orquestación de flujo de trabajo: El constructor visual de flujo de trabajo de Didit permite a las empresas crear flujos de verificación personalizados adaptados a sus perfiles de riesgo y requisitos de cumplimiento específicos.
• Monitoreo continuo: El monitoreo continuo de AML identifica cambios en los perfiles de riesgo y señala posibles problemas de forma proactiva.
• KYC reutilizable: Simplifica el proceso de incorporación para los clientes que regresan al permitirles reutilizar su identidad verificada.

Al automatizar y optimizar estos procesos, Didit ayuda a las empresas a reducir el riesgo de incumplimiento, mitigar el fraude y mantener la integridad de sus operaciones.

¿Listo para empezar?

La Ley del Crimen Económico y Transparencia del Reino Unido representa un cambio de paradigma en la forma en que el Reino Unido combate el crimen económico. Las empresas que se adapten de forma proactiva a estos cambios estarán mejor posicionadas para prosperar en el cambiante panorama regulatorio.

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Preguntas frecuentes

¿Qué es una Persona con Control Significativo (PSC)?

Una PSC es alguien que:

• Posee más del 25% de las acciones o derechos de voto de la empresa.
• Tiene derecho a nombrar o destituir a la mayoría de los miembros del consejo de administración.
• Tiene derecho a ejercer, o realmente ejerce, una influencia o control significativo sobre la empresa.

¿Cuáles son las sanciones por incumplimiento?

Las sanciones por incumplimiento pueden incluir multas sustanciales, encarcelamiento para los directores y restricciones a la actividad empresarial futura. Companies House tiene el poder de imponer sanciones civiles de hasta 5.000 libras esterlinas.

¿Cómo afecta la Ley a las Sociedades Limitadas?

La Ley exige que las sociedades limitadas registren a un agente registrado con sede en el Reino Unido y proporcionen información sobre sus propietarios beneficiarios a Companies House. Esto tiene como objetivo aumentar la transparencia y evitar que las LPs se utilicen para fines ilícitos.

¿Dónde puedo encontrar más información sobre la Ley?

Puede encontrar más información sobre la Ley del Crimen Económico y Transparencia del Reino Unido de 2023 en el sitio web del gobierno del Reino Unido: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023