Ley del Crimen Económico del Reino Unido: Guía de Cumplimiento

La Ley del Crimen Económico del Reino Unido de 2023 representa un cambio trascendental en el enfoque del Reino Unido para combatir el delito económico, incluido el blanqueo de dinero, la evasión de sanciones y el fraude corporativo. Esta nueva legislación se basa en las regulaciones AML anteriores e introduce cambios significativos para mejorar la transparencia corporativa y fortalecer las capacidades de las fuerzas del orden. Comprender las implicaciones de la Ley del Crimen Económico del Reino Unido es crucial para empresas de todos los tamaños, especialmente aquellas involucradas en servicios financieros o con estructuras de propiedad complejas. Esta guía desglosa las disposiciones clave y describe los pasos prácticos para lograr el cumplimiento AML.

Punto Clave 1 La Ley del Crimen Económico del Reino Unido de 2023 amplía el alcance de los delitos corporativos relacionados con la falta de prevención del delito económico.

Punto Clave 2 La Ley reforma drásticamente el registro de entidades extranjeras, exigiendo información más detallada sobre la propiedad beneficiaria.

Punto Clave 3 Se otorgan mayores poderes a las fuerzas del orden para incautar y recuperar activos ilícitos, fortaleciendo las investigaciones de delitos financieros.

Punto Clave 4 La Ley introduce nuevos requisitos de diligencia debida, particularmente en relación con la información de la propiedad beneficiaria.

¿Qué es la Ley del Crimen Económico del Reino Unido de 2023?

La Ley del Crimen Económico del Reino Unido recibió la Sanción Real en octubre de 2023, tras retrasos y revisiones. No es una ley única y aislada; más bien, modifica las leyes existentes e introduce nuevas disposiciones diseñadas para abordar las vulnerabilidades explotadas por los delincuentes. Los objetivos principales de la Ley son fortalecer las defensas del Reino Unido contra el delito económico, mejorar la transparencia corporativa y dificultar que los delincuentes oculten fondos ilícitos. La Ley responde a las crecientes presiones internacionales para mejorar los estándares AML, especialmente a raíz de casos de alto perfil de delitos financieros y la creciente sofisticación de las redes criminales.

Disposiciones Clave de la Ley

Ampliación de los Delitos de Incumplimiento de Prevención

Anteriormente, las empresas solo podían ser consideradas responsables de los delitos económicos cometidos por sus empleados si la alta dirección estuviera directamente involucrada. La Ley amplía significativamente esto al introducir un nuevo delito de ‘incumplimiento de prevención’. Las empresas ahora pueden ser consideradas penalmente responsables si una persona asociada con el negocio comete un delito económico relevante, incluso si la empresa no estuvo directamente involucrada. Los delitos relevantes incluyen fraude, blanqueo de dinero, soborno y evasión de sanciones. La clave es si la empresa no tuvo procedimientos razonables para prevenir el delito. Esto requiere procesos robustos de verificación de identidad, particularmente al incorporar nuevos clientes y socios.

Reformas al Registro de Entidades Extranjeras

El Registro de Entidades Extranjeras (ROE) se estableció en 2022 para exigir a las empresas extranjeras propietarias de propiedades en el Reino Unido que revelen a sus propietarios beneficiarios. La Ley del Crimen Económico del Reino Unido fortalece el ROE al aumentar las sanciones por incumplimiento y otorgar a Companies House mayores poderes para investigar y hacer cumplir las normas. La Ley otorga a Companies House la capacidad de imponer multas diarias por incumplimiento, y la información incorrecta ahora puede dar lugar a enjuiciamiento penal. Esta sección es crítica para garantizar que la propiedad beneficiaria sea transparente.

Poderes Mejorados de las Fuerzas del Orden

La Ley proporciona a las agencias de aplicación de la ley poderes ampliados para investigar y enjuiciar delitos económicos. Esto incluye mayores poderes para incautar y recuperar activos ilícitos, incluso si esos activos se mantienen en estructuras corporativas complejas. El régimen de Órdenes de Explicación de la Riqueza (UWO) también se ha reformado para facilitar que las fuerzas del orden obtengan y hagan cumplir las UWO, que obligan a las personas a explicar el origen de su riqueza.

¿Cómo Afecta Esto a las Empresas?

La Ley del Crimen Económico del Reino Unido impone nuevas obligaciones significativas a las empresas. Aquí hay un desglose de las áreas clave:

• Evaluaciones de Riesgos: Las empresas deben realizar evaluaciones de riesgos periódicas para identificar su vulnerabilidad al delito económico.
• Diligencia Debida: Se requiere una diligencia debida mejorada, particularmente al tratar con clientes o transacciones de alto riesgo. Esto incluye verificar la propiedad beneficiaria de las empresas.
• Procedimientos Robustos: Las empresas deben implementar procedimientos robustos para prevenir el delito económico, incluida la capacitación de los empleados y mecanismos de denuncia claros.
• Programas de Cumplimiento: Es esencial un programa integral de cumplimiento AML, que incluya monitoreo e informes continuos.

Por ejemplo, una institución financiera que incorpore a un nuevo cliente corporativo deberá ir más allá de simplemente verificar la existencia legal de la empresa. Ahora deben investigar y verificar diligentemente la identidad de los propietarios beneficiarios finales: las personas que en última instancia controlan la empresa. El incumplimiento de esta obligación podría resultar en multas significativas y daños a la reputación.

Cómo Ayuda Didit

Didit proporciona una plataforma de identidad integral para ayudar a las empresas a navegar por las complejidades de la Ley del Crimen Económico del Reino Unido. Nuestras soluciones incluyen:

• Verificación de Identidad: Verifique de forma rápida y precisa la identidad de individuos y empresas.
• Revelación de la Propiedad Beneficiaria: Agilice el proceso de identificar y verificar a los propietarios beneficiarios.
• Detección AML: Verifique contra listas globales de sanciones, bases de datos de PEP y listas de vigilancia.
• Orquestación de Flujos de Trabajo: Cree flujos de verificación personalizados para satisfacer sus requisitos de cumplimiento específicos.
• Monitoreo Continuo: Monitoree continuamente los cambios en los perfiles de riesgo y el estado de cumplimiento.

La plataforma todo en uno de Didit reduce la complejidad, mejora la eficiencia y ayuda a las empresas a mantenerse a la vanguardia de la evolución de los requisitos reglamentarios.

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Preguntas Frecuentes

¿Qué constituye un ‘procedimiento razonable’ según el delito de incumplimiento de prevención?

HMRC publicará orientación sobre lo que constituye procedimientos razonables, pero generalmente se espera que incluya una evaluación de riesgos completa, procesos de diligencia debida sólidos y monitoreo continuo. El tamaño y la complejidad de su negocio influirán en el nivel de procedimientos requeridos.

¿Cómo afecta la Ley a las empresas que ya tienen programas de cumplimiento AML en vigor?

Si bien los programas AML existentes son un buen punto de partida, la Ley del Crimen Económico del Reino Unido requiere una revisión y actualización para garantizar que aborden adecuadamente el alcance ampliado del delito de incumplimiento de prevención y los requisitos más estrictos para el ROE.

¿Cuáles son las sanciones por incumplimiento?

Las sanciones por incumplimiento van desde multas sustanciales hasta enjuiciamiento penal para individuos y empresas. La gravedad de la sanción dependerá de la naturaleza del delito y del nivel de culpabilidad.

¿Dónde puedo encontrar más información sobre la Ley del Crimen Económico del Reino Unido de 2023?

Puede encontrar el texto completo de la Ley y la información relacionada en el sitio web del gobierno del Reino Unido: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023