Verificación de identidad
construido para Albania 
La Unidad de Inteligencia Financiera de Albania (AFIU) y el Banco de Albania aplican AML/CFT en una economía digital de rápido crecimiento — Didit ofrece identificación, prueba de vida, AML y el paquete de $0.33 con 500 verificaciones gratuitas al mes.
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
Cómo funciona la verificación de identidad en Albania.
- Panorama del fraude
- Albania se enfrenta a una creciente presión de deepfake y falsificación de documentos en sus sectores fintech y de remesas, con riesgo transfronterizo desde la zona Schengen de la UE a medida que aumentan los volúmenes de incorporación digital. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión — morphing facial, reproducción, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Marcos de cumplimiento
- Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo No. 9917/2008 (modificada en 2021)
- FATF 40 Recommendations
- Marco de evaluación MONEYVAL
- Ley de Protección de Datos Personales No. 9887/2008 (alineada con GDPR)
- Alineación con EU AMLD5/6 (pre-adhesión)
Quién supervisa la verificación de identidad en Albania.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë — banco central y supervisor prudencial de bancos e instituciones de pago. Establece los requisitos de Diligencia Debida del Cliente según la Ley No. 9917/2008 sobre AML/CFT.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Autoridad de Supervisión Financiera) — supervisa seguros, valores, fondos de pensiones e instituciones financieras no bancarias. Emite requisitos de cumplimiento AML para entidades reguladas.
AFIU
Unidad de Inteligencia Financiera de Albania — la FIU nacional bajo la Dirección General para la Prevención del Blanqueo de Capitales. Recibe Informes de Actividad Sospechosa de entidades obligadas según la Ley No. 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave — Comisionado para el Derecho a la Información y la Protección de Datos Personales. La DPA nacional de Albania y supervisor de datos alineado con GDPR.
Prokuroria e Posaçme
Oficina del Fiscal Especial Anticorrupción (SPAK) — investiga la corrupción de alto nivel y el crimen financiero; institución PEP Nivel 1 cuyos altos funcionarios aparecen en la capa de detección AML de Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
Institución Suprema de Auditoría del Estado — organismo PEP Nivel 1; auditores superiores designados bajo el marco AML de Albania.
Cuatro módulos. Una verificación.
Captura y lee la identificación albanesa.
Capturado en cualquier teléfono — autoclasificado, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- Kartë Identiteti (identificación nacional biométrica con chip), Pasaportë (pasaporte biométrico ICAO 9303), Leje Drejtimi y Leje Qëndrimi para residentes no albaneses.
- Devuelve: nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento, vencimiento, MRZ.
- Kartë Identiteti (tarjeta de identificación nacional biométrica)
- Pasaportë (pasaporte biométrico) — lectura de chip NFC
- Leje Drejtimi (licencia de conducir)
Coincide la cara. Demuestra que es una persona real..
Selfie confirmada en vivo y cotejada con el retrato de la identificación.
- Verificación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de riesgo elevado — el usuario gira o parpadea.
- Selfie con cualquier teléfono o cámara de portátil
- QR de transferencia móvil cuando el usuario comienza en el escritorio
Detección de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1,300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos, además de listas de vigilancia de Albania:
- Partido Socialdemócrata (Albania) — PEP Nivel 1 (altos funcionarios del partido).
- Autoridad Reguladora de la Energía — PEP Nivel 3 (altos funcionarios reguladores).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit — SIE (base de datos de entidades con inversión estatal).
- Montagne & Paesi — SIP (base de datos de personas de interés especial).
- Agencia de Inteligencia Financiera de Albania — Medidas Administrativas y Lista de Personas Anunciadas (sanciones).
- AFIU — Designaciones derivadas de SAR de la Unidad de Inteligencia Financiera de Albania.
- MONEYVAL — Hallazgos de evaluación AML del Consejo de Europa.
- 40 Recomendaciones del FATF — monitoreo de jurisdicciones de riesgo.
- Lista Consolidada de Sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU — designaciones globales.
- Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la OFAC — designaciones del Tesoro de EE. UU.
- Lista Consolidada de Sanciones Financieras de la UE — aplicación aplicable previa a la adhesión.
- Notificaciones de Interpol — designaciones internacionales de aplicación de la ley.
- Índice AML de Basilea — puntuación de riesgo anual para Albania.
Puntuación de gravedad. El monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) revisa diariamente y activa un webhook ante nuevos aciertos.
Detección de sanciones, PEP y medios adversos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Validación de documentos — no hay API de registro público en Albania.
Validación de documentos — no hay API de registro público en Albania — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cada Documento de Albania Didit acepta.
Cobertura de registro civil y AML para Albania.
Abre un nuevo país con un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.
Preguntas frecuentes sobre Albania.
Infraestructura para la identidad y el fraude.
Una API para KYC, KYB, monitoreo de transacciones y detección de billeteras. Intégrelo en 5 minutos.