Verificación de identidad en Albania
Resumen ejecutivo. Albania es un país candidato a la UE evaluado por MONEYVAL cuyo marco AML/CFT está anclado en el Ligji për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit (Ley sobre la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo), supervisado por la Dirección General para la Prevención del Lavado de Dinero (Drejtoria e Përgjithshme për Parandalimin e Pastrimit të Par
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Albania tiene una población de aproximadamente 2.8 millones y es un país candidato a la UE con negociaciones de adhesión abiertas desde julio de 2022. La economía está impulsada por servicios, con un PIB de aproximadamente USD 22 mil millones. Tirana es el centro comercial. Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
la FIU nacional, responsable de recibir y analizar reportes de transacciones sospechosas, emitir orientación AML, y coordinar con las fuerzas del orden
supervisa firmas de valores, compañías de seguros y fondos de pensiones
Servicio Nacional de Estado Civil (Shërbimi i Gjendjes Civile)
restringido
NCSSD gestiona el Registro Civil Nacional incluyendo nacimientos, matrimonios, defunciones y residencia. Se emiten tarjetas de identidad biométricas y pasaportes electrónicos. Número de identificación nacional (NID) asignado a todos los ciudadanos. Portal E-Albania po
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por GDPML
- Ligji Nr. 9917 (2008, según enmendado) — Ley sobre la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo. Define entidades obligadas, requisitos CDD, beneficiario final, screening PEP, y reporte de transacciones sospechosas. - Ligji Nr. 55/2020 — Sobre Servicios de Pago, transponiendo PSD2 a la ley albanesa. - Ligji Nr. 66/2020 — Sobre Mercados de Capital, incluyendo obligaciones AML para firmas de inversión. - Ley sobre Activos Virtuales (2023) — Establece licencias y requisitos AML/CFT para VASPs. - Ligji Nr. 9
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
La ley de protección de datos de Albania (Ley 9887/2008) restringe las transferencias transfronterizas de datos personales a países con niveles de protección adecuados o sujetas a salvaguardas apropiadas (cláusulas contractuales, reglas corporativas vinculantes). Como país candidato a la UE, Albania se está alineando progresivamente con GDPR. Tran
Sanciones por incumplimiento
- Multas administrativas y revocación de licencia
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documento. Escaneo o fotografía del letërnjoftimi biometrik (frente y reverso) o pasaporte biométrico. 2. Liveness y coincidencia biométrica. Selfie con detección liveness pasiva o activa, comparada contra el retrato del documento. 3. Extracción de datos. NID, nombre completo (transliteración albanesa y latina
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Los VASPs registrados bajo la ley de activos virtuales de 2023 deben realizar CDD completo equivalente a instituciones financieras:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
El marco de juegos de 2019 requiere que los operadores:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los operadores de marketplace y plataformas de economía colaborativa con usuarios albaneses enfrentan obligaciones CDD principalmente bajo marcos alineados con la UE (equivalente DAC7 para reporte fiscal). Requisitos típicos:
Liveness biométrico
Las tarjetas de identidad biométricas y pasaportes albaneses contienen imágenes faciales y huellas dactilares almacenadas en chip, haciendo técnicamente factible la lectura de chip basada en NFC. Sin embargo, la infraestructura PKI para lectura de chip por terceros no está ampliamente desplegada. La detección liveness (compatible con ISO 30107-3) emparejada con coincidencia de retrato de documento es el enfoque estándar para incorporación remota. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Albania permite la incorporación remota de KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, biometría de vida y identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Albania, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Albania.
La mayoría de sectores regulados en Albania requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para la incorporación remota. Didit proporciona biometría de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, biometría de vida, cribado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Albania, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Albania.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
