Verificación de identidad
construido para Andorra 
DNI y pasaporte andorranos en una sola sesión — supervisado por la AFA, evaluado por MONEYVAL, cotejado con la lista de vigilancia de la UIFAND y sanciones globales. KYC completo por $0.33, 500 gratis cada mes.
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
Cómo funciona la verificación de identidad en Andorra.
- Panorama del fraude
- Los sectores de banca privada y minorista transfronterizo de Andorra se enfrentan a ataques de deepfake en los flujos de incorporación digital, a la ofuscación de la titularidad real en el segmento de gestión de patrimonios y a un riesgo PEP elevado por parte de su importante clientela de nacionalidad española, francesa y portuguesa. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión — morphing facial, repetición, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Marcos de cumplimiento
- Llei 14/2017 del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme (Ley AML/CFT)
- Llei 35/2010 del 3 de juny, de la Autoritat Financera Andorrana
- Llei qualificada de protecció de dades personals — alineada con GDPR
- Marco de Evaluación Mutua de MONEYVAL
- 40 Recomendaciones del GAFI
- Resoluciones de sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU — cumplimiento obligatorio para todas las entidades obligadas andorranas
Quién supervisa la verificación de identidad en Andorra.
AFA
Autoritat Financera Andorrana — el regulador financiero integrado para bancos, empresas de inversión, compañías de seguros e instituciones de pago. Establece los requisitos de Diligencia Debida del Cliente según la Ley de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Dinero (Llei 14/2017 del 22 de juny).
UIFAND
Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana — Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra. Opera bajo la Llei 14/2017 y recibe Informes de Actividades Sospechosas de todas las entidades obligadas. Miembro del Grupo Egmont de FIU.
MONEYVAL
Comité de Expertos sobre la Evaluación de las Medidas contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo — organismo del Consejo de Europa al estilo del GAFI. Andorra es miembro sujeto a evaluación mutua periódica contra las 40 Recomendaciones del GAFI.
APDA
Agència Andorrana de Protecció de Dades — autoridad nacional de protección de datos de Andorra. Gobierna el procesamiento de datos personales de los residentes andorranos, alineada con los estándares GDPR, bajo la Llei qualificada de protecció de dades personals.
Govern d'Andorra
Gobierno de Andorra — mantiene el registro civil a través del Arxiu Nacional, emite pasaportes y el DNI, y coordina con la AFA la supervisión de entidades obligadas y los registros de titularidad real.
Cuatro módulos. Una verificación.
Captura y lee el ID.
Capturado en cualquier teléfono — autoclasificado, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- DNI andorrano, Pasaporte (lectura de chip NFC), Permiso de residencia para extranjeros y tarjetas de identidad nacionales de la UE/EEE.
- Devuelve: nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento, caducidad, MRZ.
- Document Nacional d'Identitat (DNI) — nacionales andorranos
- Pasaporte — pasaporte biométrico ICAO, lectura de chip NFC
- Permís de residència · DNI nacionales de la UE/EEE
Coincide la cara. Demuestra que es una persona real..
Selfie confirmado en vivo y cotejado con el retrato del ID.
- Verificación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de alto riesgo — el usuario gira o parpadea.
- Selfie con cualquier teléfono o cámara de portátil
- QR de transferencia móvil cuando el usuario comienza en el escritorio
Detección de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1.300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos, además de listas de vigilancia de Andorra:
- UIFAND — Registro de Informes de Operaciones Sospechosas de la UIF andorrana según la Llei 14/2017.
- AFA — Avisos y advertencias de aplicación regulatoria de la Autoritat Financera Andorrana.
- Consell General d'Andorra — Registro de PEP Nivel 1 (miembros del parlamento andorrano).
- Lista Consolidada de Sanciones Financieras de la UE — aplicable a transacciones transfronterizas y denominadas en euros.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — Designaciones de congelación de activos del Tesoro de EE. UU.
- Lista de Sanciones del Reino Unido (FCDO) — Sanciones financieras con relevancia transfronteriza para Andorra.
- MONEYVAL — Hallazgos de evaluación mutua y señales de riesgo del Consejo de Europa.
- Lista Consolidada de Sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU — Designaciones globales.
- Grupo Egmont — Red de inteligencia de UIF transfronteriza a través de la membresía de UIFAND.
- Notificaciones Rojas de Interpol — Alertas internacionales de aplicación de la ley.
- Índice AML de Basilea — Referencia de riesgo país de Andorra.
- 40 Recomendaciones del GAFI — Monitoreo de jurisdicciones de riesgo.
Con puntuación de gravedad. El monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) se vuelve a verificar diariamente y activa un webhook en caso de nuevos aciertos.
Detección de sanciones, PEP y medios adversos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Validación de bases de datos para identidades andorranas.
- Actualmente no existe una API pública de validación de bases de datos gubernamentales para Andorra expuesta como un servicio independiente de Didit; el registro civil del Arxiu Nacional no ofrece actualmente una API pública para consumidores abierta a integradores de terceros.
Validación de bases de datos para identidades andorranas — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cada Documento de Andorra Didit acepta.
Cobertura de registro civil y AML para Andorra.
Abre un nuevo país con un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.
Preguntas frecuentes sobre Andorra.
Infraestructura para la identidad y el fraude.
Una API para KYC, KYB, monitoreo de transacciones y detección de billeteras. Intégrelo en 5 minutos.