Verificación de identidad en Andorra
Resumen ejecutivo. Andorra es un microestado europeo de aproximadamente 80,000 habitantes cuyo sector financiero supera con creces el peso de su población. La Llei 14/2017 de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme es el estatuto principal de AML/CFT, supervisado por la Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (UIFAND) como FIU nacional y la Autoritat F
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Andorra tiene una población de aproximadamente 80,000 habitantes y un PIB de aproximadamente USD 3.4 mil millones, impulsado por el turismo, el comercio minorista (compras libres de impuestos) y los servicios financieros. El sector bancario es el principal impulsor de la demanda KYC, con cinco bancos licenciados — Andbank, MoraBanc, Creand (anteriormente Crèdit Andorrà), Vall Banc, y Banca Privada d'Andorra (BPA, ahora en resolución) — gestionando activos bajo administración significativamente mayores que el PIB. Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
la FIU nacional, recibiendo y analizando STRs, emitiendo orientación AML, y coordinando con las fuerzas del orden
supervisor prudencial y de conducta para bancos, empresas de inversión, compañías de seguros, y VASPs
autoridad de protección de datos
Gobierno de Andorra — Oficina del Registro Civil
restringido
El Registro Civil gestiona los registros de nacimiento, matrimonio y defunción. Las tarjetas de identidad nacional (Passaport andorrà) son emitidas por el Departamento de Policía. La pequeña población permite una cobertura integral. No hay API pública para verificac
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por UIFAND
- Llei 14/2017 — Ley de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Dinero o Valores y el Financiamiento del Terrorismo. Define entidades obligadas, CDD/EDD, beneficiario final, screening PEP, y presentación de STR. - Llei 35/2018 — Sobre la Regulación de Activos Digitales, proporcionando la base legal para el licenciamiento VASP. - Llei qualificada de protecció de dades personals — Ley Cualificada de Protección de Datos Personales, aplicada por la Agencia Andorrana de Protección de Datos (APDA). - Acuerdo Monetario con la UE (20
Protección de datos
Supervisado por APDA
La ley de protección de datos de Andorra restringe las transferencias transfronterizas de datos personales a países con niveles de protección adecuados o sujetos a salvaguardas apropiadas. Andorra no es miembro de la UE/EEE, pero el Acuerdo Monetario requiere alineación progresiva con los estándares de protección de datos de la UE. La APDA debe
Sanciones por incumplimiento
- Multas administrativas de hasta EUR 1 millón y procesamiento penal
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documento. Escaneo o fotografía del document d'identitat o pasaporte andorrano (anverso y reverso). 2. Vivacidad y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vivacidad pasiva o activa, comparado con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Nombre completo, número de documento, fecha de nacimiento, nacional
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Los VASPs licenciados por AFA deben:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Andorra no tiene un marco de licenciamiento doméstico para iGaming. Los juegos de azar en línea no están regulados localmente, lo que significa que no hay un mercado de operadores licenciados domésticos. Los residentes que acceden a plataformas extranjeras pueden activar obligaciones CDD a nivel de servicios de pago.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los operadores de marketplace que sirven a usuarios andorranos enfrentan obligaciones CDD principalmente cuando los servicios de pago integrados cruzan los umbrales AML. La pequeña población limita la demanda específica de marketplace, pero las plataformas de comercio electrónico transfronterizo con vendedores andorranos deben cumplir con los informes fiscales alineados con la UE e identi
Liveness biométrico
Los pasaportes andorranos contienen chips biométricos con imágenes faciales y huellas dactilares, haciendo técnicamente posible la lectura de chips basada en NFC. Sin embargo, la infraestructura PKI para la lectura comercial de chips por terceros no está desplegada. La detección de vivacidad (compatible con ISO 30107-3) emparejada con la coincidencia de retrato del documento es el estándar para la incorporación remota. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Andorra permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, vivacidad biométrica e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Andorra, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Andorra.
La mayoría de los sectores regulados en Andorra requieren o recomiendan fuertemente la detección de vivacidad biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona vivacidad certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, vivacidad, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Andorra, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la UE donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Andorra.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
