Verificación de identidad
diseñado para Andorra 
DNI y pasaporte andorrano en una sola sesión, supervisado por la AFA, evaluado por MONEYVAL, cribado contra la lista de vigilancia de la UIFAND y sanciones globales. KYC completo por $0.33, 500 gratis cada mes.
Robinhood Ventures
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
How identity verification works in Andorra.
- Fraud landscape
- Los sectores de banca privada y minorista transfronterizo de Andorra se enfrentan a ataques deepfake en los flujos de alta digital, a la ocultación de la titularidad real en el segmento de gestión de patrimonios y a un riesgo elevado de PEP por parte de su importante clientela de nacionalidad española, francesa y portuguesa. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión: suplantación facial, repetición, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Compliance frameworks
- Llei 14/2017 del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme (AML/CFT Law)
- Llei 35/2010 del 3 de juny, de la Autoritat Financera Andorrana
- Llei qualificada de protecció de dades personals, alineada con GDPR
- MONEYVAL Mutual Evaluation Framework
- FATF 40 Recommendations
- Resoluciones de sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU, cumplimiento obligatorio para todas las entidades obligadas andorranas
Who supervises identity verification in Andorra.
AFA
Autoritat Financera Andorrana, el regulador financiero integrado para bancos, empresas de inversión, compañías de seguros e instituciones de pago. Establece los requisitos de diligencia debida del cliente en virtud de la Ley de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Dinero (Llei 14/2017 del 22 de juny).
UIFAND
Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana, la Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra. Opera bajo la Llei 14/2017 y recibe informes de actividades sospechosas de todas las entidades obligadas. Miembro del Grupo Egmont de UIF.
MONEYVAL
Comité de Expertos sobre la Evaluación de las Medidas contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, organismo del Consejo de Europa al estilo del GAFI. Andorra es miembro y está sujeta a evaluaciones mutuas periódicas según las 40 Recomendaciones del GAFI.
APDA
Agència Andorrana de Protecció de Dades, la autoridad nacional de protección de datos de Andorra. Gobierna el procesamiento de datos personales de los residentes andorranos, alineado con los estándares GDPR, bajo la Llei qualificada de protecció de dades personals.
Govern d'Andorra
Gobierno de Andorra, mantiene el registro civil a través del Arxiu Nacional, emite pasaportes y el DNI, y coordina con la AFA la supervisión de las entidades obligadas y los registros de titularidad real.
Four modules. One verification.
Captura y lee el documento de identidad.
Capturado en cualquier teléfono, clasificado automáticamente, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- DNI andorrano, Pasaporte (lectura de chip NFC), Permís de residència para extranjeros y tarjetas de identidad nacionales de la UE/EEE.
- Devuelve: nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento, caducidad, MRZ.
- Document Nacional d'Identitat (DNI), nacionales andorranos
- Pasaporte, pasaporte biométrico ICAO, lectura de chip NFC
- Permís de residència · DNI de la UE/EEE
Compara la cara. Demuestra que es una persona real..
Selfie confirmado en vivo y comparado con el retrato del documento de identidad.
- Comprobación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de alto riesgo, el usuario gira o parpadea.
- Selfie con cualquier cámara de teléfono u ordenador portátil
- QR de traspaso móvil cuando el usuario empieza en el escritorio
Detección de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1.300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos, además de las listas de vigilancia de Andorra:
- UIFAND, registro de informes de actividades sospechosas de la FIU andorrana bajo la Llei 14/2017.
- AFA, avisos y advertencias de aplicación regulatoria de la Autoritat Financera Andorrana.
- Consell General d'Andorra, registro de PEP Nivel 1 (miembros del parlamento andorrano).
- Lista Consolidada de Sanciones Financieras de la UE, aplicable a transacciones denominadas en euros y transfronterizas.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), designaciones de congelación de activos del Tesoro de EE. UU.
- UK Sanctions List (FCDO), sanciones financieras con relevancia transfronteriza para Andorra.
- MONEYVAL, hallazgos de evaluación mutua y banderas de riesgo del Consejo de Europa.
- Lista Consolidada de Sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU, designaciones globales.
- Egmont Group, red de inteligencia de UIF transfronteriza a través de la membresía de la UIFAND.
- Interpol Red Notices, alertas internacionales de aplicación de la ley.
- Basel AML Index, referencia de riesgo país de Andorra.
- FATF 40 Recommendations, monitorización de jurisdicciones de riesgo.
Puntuación de gravedad. La monitorización continua ($0.07/usuario/año) se vuelve a comprobar diariamente y activa un webhook ante nuevos aciertos.
Detección de sanciones, PEP y medios adversos , see the docs for the full module surface.
Validación de bases de datos para identidades andorranas.
- Actualmente no existe una API pública de validación de bases de datos gubernamentales para Andorra expuesta como un servicio independiente de Didit, el registro civil del Arxiu Nacional no ofrece actualmente una API pública para consumidores abierta a integradores de terceros.
Validación de bases de datos para identidades andorranas , see the docs for the full module surface.
Every Andorra document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for Andorra.
Abre un nuevo país en un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.
Preguntas frecuentes sobre Andorra.
¿Qué ofrece Didit?
Didit es la capa de infraestructura para la identidad y el fraude. Una única Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:
- *Verificación de usuarios (KYC, know your customer), Verificación de documentos de identidad, prueba de vida, coincidencia facial, detección de blanqueo de capitales (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). $0.33* por paquete completo.
- *Verificación de empresas (KYB, know your business)*, registro, beneficiario final (UBO), directivos, AML de la entidad, además de una sesión KYC vinculada por UBO.
- Monitorización de transacciones, motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de informes de actividades sospechosas (SAR).
- *Análisis de monederos (KYT, know your transaction), riesgo de monedero en cadena por $0.15 por comprobación*, o integra tu propio proveedor de análisis y ejecútalo dentro de Didit.
Combina cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, lánzalo en 5 minutos, 500 verificaciones gratis cada mes, para siempre.
¿En qué se diferencia Didit de un proveedor de Know Your Customer (KYC) de un solo producto?
La mayoría de los proveedores de identidad venden una parte, una comprobación KYC, una lista de Anti-Money Laundering (AML), un análisis de monedero. Didit ofrece la infraestructura que los sustenta a todos:
- Precios. Precio público en cada módulo, $0.33 por un KYC completo, 500 verificaciones gratis cada mes, sin mínimos, sin contratos.
- Acceso. Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarte.
- Experiencia de desarrollador. Documentación pública, servidor MCP y SDK nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. Intégralo en 5 minutos.
- Experiencia de usuario. Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia en menos de 2 segundos, más de 48 idiomas.
- Flexibilidad. Una API que compone más de 25 módulos en KYC, KYB, Monitorización de Transacciones y Análisis de Monederos.
- Fraude en la era de la IA. Más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión.
¿Cuánto cuesta? ¿Hay algo realmente gratis?
500 verificaciones gratis cada mes, para siempre, en cada cuenta. Sin tarjeta de crédito. Sin llamadas de ventas. Sin caducidad.
Por encima del nivel gratuito, cada módulo tiene un precio público por éxito en didit.me/pricing, $0.33 por paquete KYC completo, $0.15 por verificación de documento de identidad, $0.20 por detección AML, $0.10 por prueba de vida, $0.05 por coincidencia facial.
Pago por uso, sin mínimos, sin sorpresas por exceso.
¿Qué regulador andorrano cubre la verificación de identidad en un alta digital?
Tres autoridades rigen cada flujo de verificación de identidad andorrano:
- Autoritat Financera Andorrana (AFA), el regulador financiero integrado para bancos, empresas de inversión e instituciones de pago. Establece los requisitos de diligencia debida del cliente en virtud de la Llei 14/2017 del 22 de juny sobre la prevención y lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
- UIFAND (Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana), la Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra. Opera bajo la Llei 14/2017 y es miembro del Egmont Group de UIF.
- MONEYVAL, organismo del Consejo de Europa al estilo del GAFI. Andorra es miembro y está sujeta a evaluaciones mutuas periódicas según las 40 Recomendaciones del GAFI.
Didit ofrece el flujo alojado + el registro de auditoría + la cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los tres al mismo tiempo, el mismo flujo de trabajo POST /v3/session/, el mismo informe JSON, el mismo paquete de pruebas SOC 2 Tipo 1 + ISO/IEC 27001.
¿Didit comprueba la lista de vigilancia de la UIFAND para el KYC andorrano?
Sí, en cada llamada de detección AML. El registro de informes de actividades sospechosas de la UIFAND bajo la Llei 14/2017 es una de las más de 1.300 fuentes globales que se comprueban en tiempo real cuando llamas a POST /v3/session/ con el módulo AML activado.
Además, Didit comprueba los avisos de aplicación regulatoria de la AFA, la Lista Consolidada de Sanciones Financieras de la UE (relevante para transacciones denominadas en euros), OFAC SDN, los hallazgos de MONEYVAL y la Lista Consolidada de Sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU.
La detección AML cuesta $0.20 por comprobación; la monitorización AML continua cuesta $0.07 por usuario / año y se vuelve a comprobar diariamente.
¿Cuánto tiempo se tarda en integrar Didit en Andorra?
5 minutos para un sandbox funcional, un fin de semana para un flujo de producción.
- Regístrate en
business.didit.me, obtén una clave API, llama aPOST /v3/session/con unworkflow_idque conecte la verificación de identidad + prueba de vida activa + coincidencia facial + AML, listo. - Ruta del agente de IA: pega el prompt de integración en
docs.didit.me/integration/integration-prompten Claude Code, Cursor o cualquier agente de codificación de IA. - Cinco SDK comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
Las primeras 500 verificaciones cada mes son gratis, para siempre, prueba la pila completa de Andorra sin coste alguno.
¿Cuánto cuesta la verificación en Andorra de principio a fin?
Precios públicos por módulo, paga solo por lo que se ejecuta en la sesión:
- Verificación de identidad,
$0.15por comprobación de documento. - Prueba de vida pasiva,
$0.10. Prueba de vida activa,$0.15. - Coincidencia facial 1:1,
$0.05. Búsqueda facial 1:N, gratis. - Detección AML,
$0.20por comprobación. AML continuo,$0.07 por usuario / año.
El paquete KYC completo (Identidad + Prueba de vida pasiva + Coincidencia facial + Análisis IP) cuesta `$0.33`, el mismo precio base en todo el mundo. 500 verificaciones gratis cada mes, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito.
Infraestructura para identidad y fraude.
Una API para KYC, KYB, Monitoreo de Transacciones y Detección de Fraude en Wallets. Intégrala en 5 minutos.