Verificación de identidad en Argentina
Argentina es un mercado Tier-1 de América Latina de ~46 millones de personas y una de las jurisdicciones más intensas en cumplimiento de la región después de la reforma AML de la Ley 27.739/2024. El stack que importa: DNI + CUIT/CUIL emitidos por RENAPER y AFIP, RENAPER SID (Sistema de Identidad Digital) — la API de identidad biométrica estatal que es posiblemente el mejor rail de identidad gubernamental en LATAM — normativas BCRA
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Argentina es la tercera economía más grande de América Latina por PIB y, a pesar de dos décadas de turbulencia monetaria, uno de los mercados de finanzas digitales más profundos de la región. Población ~46 millones; penetración de smartphones por encima del 85%; más del 80% de adultos tenían una cuenta en un banco o PSP para 2024 según el Informe de Inclusión Financiera del BCRA. La inflación crónica ha hecho de las billeteras digitales y stablecoins una herramienta doméstica en lugar de un activo especulativo. El sector fintech de Argentina es el más maduro en LATAM de habla hispana después de México. Mercado Pago, el brazo de pagos de Mercado Libre con sede en Buenos Aires, es la cuenta primaria de facto para una gran parte de los argentinos. Ualá (con licencia bancaria a través de Uilo Bank, anteriormente Wilobank), Brubank, Naranja X, Personal Pay y Lemon completan la parte superior de la tabla. C
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
RENAPER (Ministerio del Interior)
Tarjeta de policarbonato con fotografía, MRZ, código de barras 2D y — en el nuevo eDNI desplegado desde 2024 — chip sin contacto ICAO 9303, grabado láser y hologramas renovados
La identificación universal de facto. Válida como documento de viaje a través de Mercosur. Didit lee todas las generaciones modernas y el nuevo eDNI con chip.
RENAPER a través de la app Mi Argentina
Credencial virtual firmada criptográficamente en móvil
Reconocida por BCRA "A" 8303 como instrumento de identificación válido para operaciones remotas.
RENAPER (histórico)
Libreta de papel
Siendo retirada; aún se presenta ocasionalmente.
Policía Federal / RENAPER (histórico)
Tarjeta de plástico
Aceptada únicamente para movimiento transfronterizo dentro del Mercosur.
RENAPER
Libreta biométrica ICAO-9303
Lectura de chip con BAC/PACE. Alternativa principal para no residentes.
RENAPER
Tarjeta de policarbonato marcada *extranjero
Emparejado con la categoría de residencia permanente/temporaria.
Dirección Nacional de Migraciones
Documento en papel
Identificación temporal para incorporación pendiente de emisión del DNI.
ANSES
Código de 11 dígitos
Identificador individual utilizado para nómina, seguridad social y enriquecimiento KYC.
AFIP
Código de 11 dígitos
El ID fiscal argentino; columna vertebral del KYB.
AFIP
Código de 11 dígitos
Identificador alternativo para individuos no contribuyentes.
Reguladores
revalidada en 2024
d "identificar fehacientemente al cliente" antes de desembolsar crédito preaprobado — el estándar que siguió a la ola de escándalos de fraude y robo de identidad de 2020-2023
RENAPER (Registro Nacional de las Personas)
regulado
Documento nacional de identidad. RENAPER proporciona servicios de verificación de identidad basados en API para entidades reguladas.
AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos)
abierto
Códigos de identificación fiscal y laboral. CUIL para individuos, CUIT para empresas. Consultable públicamente vía AFIP.
ANSES (Administración Nacional de la Seguridad Social)
restringido
Identificación de seguridad social gestionada por ANSES. Acceso basado en portal; limitado a entidades autorizadas.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Decisión de adecuación de la Comisión Europea
Ley AML principal. Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo (2000) creó la Unidad de Información Financiera (UIF) y el régimen nacional de sujeto obligado. El 15 de marzo de 2024 — efectivo el 23 de marzo de 2024 — el Congreso aprobó la Ley 27.739 (parcialmente promulgada por Decreto 254/2024), la reforma más sustancial al marco AML argentino en trece años. La Ley 27.739 alinea el estatuto con las actuales 40 Recomendaciones del FATF, expande el catálogo de sujetos obligados para incluir
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
La Ley 25.326 requiere consentimiento informado, clasifica datos biométricos y de salud como datos sensibles, y restringe transferencias internacionales a jurisdicciones que no proporcionan un "nivel adecuado de protección" — a menos que el sujeto consienta o se implementen salvaguardas contractuales. La AAIP publica listas de
Sanciones por incumplimiento
- Marzo 2024 — La Ley 27.739 trae a VASPs, proveedores de crédito no financieros, abogados y operadores de servicios fiduciarios bajo supervisión UIF, crea el registro UBO de AFIP, revalúa la grilla de sanciones en módulos.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Los bancos argentinos, billeteras virtuales y PSPs deben ejecutar una incorporación basada en riesgo consistente con UIF 14/2023 y normativa BCRA. El flujo fintech canónico utilizado por Mercado Pago, Ualá, Brubank y Cuenta DNI se ve así:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Cualquier entidad que realice servicios de activos virtuales para residentes argentinos — intercambio, custodia, transferencias, emisión, participación en servicios financieros relacionados con activos virtuales — debe estar registrada como PSAV en la CNV bajo RG 994/2024 + RG 1058/2025 y es simultáneamente un sujeto obligado ante la
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los juegos de azar en línea en Argentina funcionan con un mosaico regulatorio provincia por provincia, sin marco federal. La Ciudad de Buenos Aires está regulada por LOTBA (Lotería de la Ciudad de Buenos Aires), la Provincia de Buenos Aires por IPLyC (Instituto Provincial de Lotería y Casinos), y otras provincias grandes —
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Mercado Libre — con sede en Buenos Aires — opera una pila dual: los compradores se incorporan vía Mercado Pago como PSP con cumplimiento completo BCRA/UIF; los vendedores pasan por KYB contra AFIP, Inspección General de Justicia y NOSIS. Las plataformas de entrega (Rappi, PedidosYa) y aplicaciones de viajes compartidos (Uber, Didi, Cabify) o
Liveness biométrico
La normativa argentina es tecnológicamente neutral pero explícita sobre el riesgo biométrico. BCRA Com "A" 7724 requiere que bancos y PSPs evalúen y mitiguen riesgos de autenticación biométrica, mencionando específicamente la tasa de coincidencia falsa (FMR), la naturaleza probabilística de la coincidencia biométrica, la falta de secreto de los datos biométricos y la necesidad de factores complementarios. En la práctica el mercado ha convergido en liveness pasivo certificado a ISO/IEC 30107-3 PAD Nivel 2, coincidencia cruzada contra RENAPER SID como fuente de verdad, eD
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Argentina permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video donde sea requerido por regulación.
Didit verifica todas las IDs nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Argentina, más de 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Argentina.
La mayoría de sectores regulados en Argentina requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para onboarding remoto. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Argentina, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Argentina.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
