Verificación de identidad en Armenia
Resumen ejecutivo. Armenia es un país del Cáucaso Sur evaluado por MONEYVAL de aproximadamente 3 millones de personas con un ecosistema fintech en crecimiento y una infraestructura gubernamental digital en expansión. El marco AML/CFT está anclado en la Ley de Combate al Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, supervisada por el Centro de Monitoreo Financiero (FMC) bajo el Banco Central de Armenia (CBA) como el nacional
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Armenia tiene una población de aproximadamente 3 millones y un PIB de aproximadamente USD 24 mil millones. Ereván es el centro comercial y tecnológico. La economía está impulsada por servicios de TI, minería, agricultura y remesas (una parte significativa del PIB fluye desde la diáspora rusa y más amplia de la CEI). Tres verticales impulsan la demanda de KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
define entidades obligadas, requisitos CDD, beneficiario final, cribado PEP y presentación STR
aplicada por la Agency for Protection of Personal Data
supervisión de protección de datos
Ministerio de Justicia — Civil Status Acts Registration Agency
restringido
Civil Status Acts Registration Agency gestiona registros de nacimiento, matrimonio, defunción y otros actos del estado civil. Tarjetas de identificación nacional y pasaportes emitidos por la Policía. Número de Servicio Público (equivalente a SSN) asignado
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Law on Combating Money Laundering and Terrorism Financing
- Law on Combating Money Laundering and Terrorism Financing — define entidades obligadas, requisitos CDD, beneficiario final, cribado PEP y presentación STR. - Law on Banks and Banking (según enmendada) — requisitos prudenciales y AML para instituciones de crédito. - Draft Law on Crypto-Assets (2024) — establece requisitos de licenciamiento y AML/CFT para VASPs. Se espera que imponga CDD completo, monitoreo de transacciones y cumplimiento de Travel Rule. - Law on Protection of Personal Data — aplicada por la Agency for
Protección de datos
Supervisado por Agency for Protection of Personal Data
La ley de protección de datos de Armenia restringe las transferencias transfronterizas de datos personales a países con niveles de protección adecuados. Las transferencias a países de la UE están facilitadas. La Agency for Protection of Personal Data debe ser notificada. No existe un mandato de localización de datos estricto, pero las bases de datos gubernamentales están re
Sanciones por incumplimiento
La membresía MONEYVAL de Armenia y las aspiraciones para una integración europea más profunda significan que el cumplimiento AML es una prioridad estratégica:
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documento. Escaneo o fotografía de la tarjeta de identificación nacional biométrica (frente y reverso) o pasaporte. 2. Biometría de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida pasiva o activa, comparada con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. PSN, nombre completo (transliteración armenia y latina), d
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Bajo el proyecto de Law on Crypto-Assets, los VASPs deberán:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Armenia tiene un sector de juegos regulado. Los operadores licenciados deben:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los operadores de marketplace y plataformas de economía colaborativa con usuarios armenios enfrentan obligaciones CDD principalmente a través de la integración de servicios de pago. Requisitos:
Liveness biométrico
Las tarjetas de identidad biométricas y pasaportes armenios contienen imágenes faciales almacenadas en chip, haciendo técnicamente factible la lectura de chip basada en NFC. Sin embargo, la infraestructura PKI para lectura de chip por terceros no está ampliamente desplegada. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) combinada con coincidencia documento-retrato es el enfoque estándar para onboarding remoto. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Armenia permite el onboarding KYC remoto bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, detección de vida biométrica e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Armenia, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Armenia.
La mayoría de sectores regulados en Armenia requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para onboarding remoto. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Armenia, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Armenia.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
