Verificación de identidad en Austria
Verificación de documentos, liveness biométrico y screening AML para empresas que operan en Austria — a $0.30 por verificación.
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Austria es la 13ª economía más grande de la UE y el país sede de varios grupos financieros pan-CEE (Raiffeisen Bank International, Erste Group, UNIQA, Vienna Insurance Group). Viena es uno de los centros fintech más silenciosos de Europa — más pequeño que Berlín o Ámsterdam, pero hogar de las operaciones austriacas de N26, Bitpanda (crypto, uno de los VASPs licenciados más grandes de la UE), Wikifolio, Finabro, y Fintec-Anbieter bajo el Regulatory Sandbox de FMA (abierto en 2020 bajo §23a FMABG). Principales impulsores de demanda para verificación de identidad en Austria:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Personalausweis
BMI / autoridades de distrito
Formato ID-1, documento principal de incorporación
Reisepass
BMI
Legible por máquina, legible por NFC
Führerschein
Autoridades de distrito
Tarjeta plástica ID-1 (desde 2006); no aceptada por muchas IFs para KYC
Aufenthaltstitel
BFA / BMI
Obligatorio para residentes no-UE; legible por máquina
Reguladores
BGBl
Oficina Federal de Policía Criminal, BKA
DSGVO en alemán
Reglamento (UE
Bundesministerium für Finanzen
Bundesministerium für Inneres
Oesterreichische Nationalbank
Bundeswettbewerbsbehörde
BMI (Bundesministerium für Inneres)
regulado
Registro central de población. Acceso electrónico para entidades autorizadas. Contiene datos de residencia e identidad.
BMF (Bundesministerium für Finanzen) / A-Trust
regulado
Sucesor de Bürgerkarte/Handy-Signatur. Solución nacional de identidad digital. Notificado por eIDAS. Admite identificación electrónica y firmas electrónicas cualificadas.
Ministerio de Justicia
abierto
Registro de empresas. Búsqueda en línea disponible a través de USP (Unternehmensserviceportal).
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por FM-GwG
El FM-GwG (BGBl. I Nr. 118/2016) es el estatuto principal de AML/CFT para el sector financiero austriaco. Entró en vigor el 1 de enero de 2017, reemplazando el conjunto de disposiciones AML previamente dispersas en el Bankwesengesetz (BWG), Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG), Zahlungsdienstegesetz (ZaDiG) y Wertpapieraufsichtsgesetz (WAG). La ley transpuso la 4ª Directiva AML de la UE; enmiendas posteriores transpusieron AMLD5 (2020) y AMLD6 (2021).
Protección de datos
Supervisado por Reglamento General de Protección de Datos de la UE
- Marco legal: DSGVO (GDPR) + Datenschutzgesetz austriaco (DSG). - Autoridad de protección de datos: Datenschutzbehörde (DSB), Viena. - Retención de registros KYC: 10 años después del final de la relación comercial o la transacción ocasional (§21 FM-GwG). Una retención más corta incumple AML; una retención más larga
Sanciones por incumplimiento
- Raiffeisen Bank International AG — multa de €2,070,000, junio 2024. La FMA encontró que RBI no pudo demostrar la adecuación de las verificaciones CDD realizadas por dos bancos corresponsales de terceros países en relaciones bancarias corresponsales. La orden penal está bajo apelación en el Bundesverwaltungsgericht.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Los bancos austriacos, instituciones de pago y emisores de dinero electrónico están directamente en el ámbito de FM-GwG §§5–11. La Online-Identifikationsverordnung de la FMA (Reglamento de Identificación en Línea, originalmente enero 2017, enmendado noviembre 2021 y nuevamente en 2023) define cómo debe ejecutarse la incorporación remota. Tres cumpl
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Los VASPs registrados bajo §32a FM-GwG aplican las obligaciones CDD completas del FM-GwG desde el primer euro (sin umbral de €15k; AMLD5 establece el umbral CDD de cripto en €1,000 para transacciones ocasionales). Esto en la práctica significa que los VASPs no pueden ofrecer carteras anónimas o rampas de entrada fiat anónimas a residentes austriacos.
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
El mercado de juegos en línea de Austria es actualmente un monopolio legal bajo el Glücksspielgesetz (GSpG): una sola licencia en línea está en manos de Win2day, una marca de Österreichische Lotterien GmbH, una subsidiaria de Casinos Austria AG (la República de Austria posee ~33% de Casinos Austria vía ÖBAG). Ca
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los mercados C2C puros, plataformas de trabajo temporal y sitios de economía de creadores no están directamente en el ámbito del FM-GwG. Se convierten en entidades obligadas solo si mantienen fondos de clientes, emiten dinero electrónico, o proporcionan servicios de pago — momento en el cual caen bajo ZaDiG o el E-Geld-Gesetz e heredan el régimen completo FM-GwG
Liveness biométrico
La enmienda de noviembre 2021 a la Online-Identifikationsverordnung abrió la puerta a la identificación biométrica completamente algorítmica. La FMA ha sido explícita en que tales flujos deben igualar o superar la seguridad del KYC de video basado en agentes. La práctica de la industria ha convergido en: - Detección de vida pasiva certificada según ISO/IEC 30107-3 (Detección de Ataques de Presentación), idealmente certificación de laboratorio iBeta Nivel 1 / Nivel 2. - Lectura de chip de documento NFC con autenticación pasiva contra la C del país emisor
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Austria permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, vida biométrica e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las identificaciones nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Austria, más 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit criba contra 1,000+ listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Austria.
La mayoría de sectores regulados en Austria requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit admite verificación de documentos, vida, cribado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio cripto de Austria, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la UE donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Austria.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
