Verificación de identidad en Bangladesh
Bangladesh es el mercado de servicios financieros móviles (MFS) más grande del mundo por usuarios registrados y volumen de transacciones, anclado por bKash, Nagad y Rocket, con transacciones agregadas de clientes que exceden BDT 17.37 lakh crore (~USD 142 mil millones) en 2024. El stack de cumplimiento está organizado alrededor de la Smart National ID Card emitida por el National Identity Registration Wing (NIDW) de la Comisión Electoral, el
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Bangladesh es un país de aproximadamente 175 millones de personas y una de las economías de más rápido crecimiento de Asia. Su hecho definitorio de servicios financieros es también el más relevante para KYC: Bangladesh es el mercado de servicios financieros móviles más grande del mundo. La base de usuarios MFS ha superado los 200 millones de cuentas registradas y en 2024 el total de transacciones de clientes MFS alcanzó BDT 17.37 lakh crore, un aumento del 28.4% año tras año desde BDT 13.52 lakh crore en 2023. En un solo día a finales de 2024, las plataformas MFS movieron más de BDT 5,500 crore (~USD 45 millones) antes del desayuno. El mercado está dominado por tres nombres:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
National Identity Registration Wing (NIDW), Bangladesh Election Commission
Tarjeta de policarbonato con chip, número NID de 10 dígitos (números legacy de 13 y 17 dígitos aún en circulación), nombre, fecha de nacimiento, fotografía, huellas dactilares e iris registrados centralmente
El documento KYC primario de facto. Smart NID se lee vía OCR (frontal) y MRZ donde esté presente; la verificación contra la base de datos EC se realiza a través de Porichoy (Sección 4). El NID laminado legacy
Department of Immigration and Passports, Ministry of Home Affairs
ePassport ICAO-9303 (biométrico) desde 2020; pasaportes MRP aún en circulación
Lectura de chip con BAC/PACE; respaldo para ciudadanos sin Smart NID y el documento primario para la diáspora bangladesí haciendo onboarding con fintechs extranjeras.
Bangladesh Road Transport Authority (BRTA)
Tarjeta inteligente con fotografía y categoría
Documento secundario. Aceptado como ID de apoyo en algunos flujos MFS y de cuentas de nivel bajo pero no como el único ancla KYC.
Office of the Registrar General, Birth and Death Registration, bajo Local Government Division
BRN de 17 dígitos en papel/digital
Usado para menores (verificación de edad), y como entrada de inscripción secundaria al NID. Verificable vía el sistema Birth & Death Registration y a través de Porichoy para ciertos flujos.
National Board of Revenue (NBR)
PDF con Número de Identificación de Contribuyente de 12 dígitos
Ancla KYB para empresas, propietarios únicos y sociedades; verificado contra el portal e-TIN de NBR.
City Corporation / Union Parishad
Certificado en papel
Documento KYB primario junto con el extracto RJSC para entidades incorporadas.
Registrar of Joint Stock Companies and Firms (RJSC)
Certificado PDF + Form X/XII/schedules
Documento KYB primario para empresas privadas/públicas limitadas; verificable vía el portal RJSC.
Reguladores
Supervisor AML
National ID Wing / Election Commission
regulado
120M+ registros
NBR (National Board of Revenue)
restringido
RJSC
abierto
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por BFIU
Ley AML primaria. La Money Laundering Prevention Act, 2012 (MLPA 2012), que derogó la MLPA 2009, es el estatuto AML paraguas de Bangladesh. Fue enmendada en 2015 para expandir los delitos predicados, endurecer los poderes de supervisión y alinearse con las Recomendaciones FATF. Complementaria a MLPA 2012 es la Anti-Terrorism Act, 2009 (enmendada en 2012 y 2013), que gobierna el financiamiento terrorista y las sanciones financieras dirigidas. Juntas, MLPA 2012 y ATA 2009 definen quién es una "organización reportante" — una lista que
Protección de datos
Supervisado por Draft Personal Data Protection Act
Debido a que Bangladesh aún no tiene una ley integral de protección de datos en vigor, las obligaciones de residencia de datos son actualmente impulsadas por sector:
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
El onboarding remoto en Bangladesh está gobernado por las BFIU e-KYC Guidelines del 8 de enero de 2020 (BFIU Circular No. 25) junto con la circular de implementación e-KYC del Bangladesh Bank del mismo mes, y — para billeteras móviles — las MFS Regulations 2022. El flujo canónico está escalonado:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Crypto está prohibido. La advertencia de 2014 del Bangladesh Bank, la circular del 24 de diciembre de 2017, y reiteraciones repetidas dejan claro que emitir, comerciar, liquidar, minar o promover monedas virtuales dentro de Bangladesh viola la Foreign Exchange Regulation Act 1947, MLPA 2012 y ATA 2009. No hay V
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los juegos de azar son ilegales en Bangladesh. El estatuto subyacente es la Public Gambling Act 1867, reforzada por una orden del Tribunal Superior de 2020 que prohíbe todos los juegos de azar monetarios a nivel nacional, y desde 2025 por la Cyber Security Ordinance 2025, que criminaliza explícitamente crear, operar, promover o participar
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Las plataformas de comercio digital y gig economy operan sin un régimen KYC específico del sector, pero tres presiones empujan a los marketplaces hacia una verificación significativa:
Liveness biométrico
La Circular e-KYC del Bangladesh Bank y la Circular BFIU No. 25 requieren captura biométrica facial y detección de liveness para el onboarding remoto, y las sucesivas notas de orientación del BFIU han endurecido el estándar en línea con la práctica internacional. La convención del mercado —y la expectativa implícita del BFIU— es: - Liveness pasivo certificado según ISO/IEC 30107-3 Nivel 2 de Detección de Ataques de Presentación (PAD L2), resistente a ataques de foto impresa, reproducción en pantalla, máscara y deepfake. - Coincidencia facial selfie-a-documento c
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Bangladesh permite el onboarding KYC remoto bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Bangladesh, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit realiza screening contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Bangladesh.
La mayoría de los sectores regulados en Bangladesh requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para el onboarding remoto. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Bangladesh, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Bangladesh.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
