Question 1

¿Qué es Didit?

Accepted Answer

Didit es **infraestructura para la identidad y el fraude** — la plataforma que deseábamos que existiera cuando estábamos construyendo productos nosotros mismos: **abierta, flexible y amigable para desarrolladores**, para que funcione como una parte real de su pila en lugar de una caja negra que se integra alrededor.

Una API cubre la verificación de personas (**KYC**, *conozca a su cliente*), la verificación de empresas (**KYB**, *conozca su negocio*), la detección de carteras de criptomonedas (**KYT**, *conozca su transacción*) y el monitoreo de transacciones en tiempo real — en una pila construida para ser:

- **Rápida** — p99 de menos de 2 segundos en cada sesión
- **Confiable** — en producción con **más de 1,500 empresas** en **más de 220 países**
- **Segura** — SOC 2 Tipo 1, ISO 27001, nativa de GDPR y formalmente certificada por el regulador financiero de España como más segura que verificar a alguien en persona

La huella subyacente: **más de 14,000 tipos de documentos** en **más de 48 idiomas**, **más de 1,000 fuentes de datos** y **más de 200 señales de fraude** en cada sesión. La infraestructura de Didit aprende dinámicamente de cada sesión y mejora cada día.

Question 2

¿Qué ofrece Didit?

Accepted Answer

Didit es la capa de infraestructura para **identidad y fraude**. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:

- **Verificación de Usuarios (KYC — conozca a su cliente)** — Verificación de Documentos de Identidad, prueba de vida, coincidencia facial, detección Anti-Lavado de Dinero (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). **$0.33** por paquete completo.
- **Verificación de Empresas (KYB — conozca su negocio)** — registro, Beneficiario Final Último (UBO), funcionarios, AML de la entidad, más una sesión KYC vinculada por UBO.
- **Monitoreo de Transacciones** — motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informe de Actividad Sospechosa (SAR).
- **Detección de Carteras (KYT — conozca su transacción)** — riesgo de cartera en cadena a **$0.15 por verificación**, o traiga su propio proveedor de detección y ejecútelo dentro de Didit.

Componga cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, implemente en **5 minutos**, **500 verificaciones gratis cada mes**, para siempre.

Question 3

¿En qué se diferencia Didit de un proveedor de Know Your Customer (KYC) de un solo producto?

Accepted Answer

**La mayoría de los proveedores de identidad venden una porción** — una verificación KYC, una lista Anti-Lavado de Dinero (AML), una detección de cartera. Didit ofrece la infraestructura subyacente a todos ellos, y la brecha se manifiesta en seis ejes:

- **Precios.** Precio público en cada módulo — **$0.33** por un KYC completo, **500 verificaciones gratis cada mes**, sin mínimos, sin contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras detrás de una llamada de ventas.
- **Acceso.** Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarse. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox detrás de un contrato — meses para evaluar.
- **Experiencia del desarrollador.** Documentos públicos, un servidor de Protocolo de Contexto de Modelo (MCP) para Claude Code y Cursor, y Kits de Desarrollo de Software (SDKs) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. **Integre en 5 minutos** con un agente de IA o en una tarde de trabajo a mano.
- **Experiencia del usuario.** Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo de **menos de 2 segundos**, flujos de captura especializados por país, **más de 48 idiomas** listos para usar.
- **Flexibilidad.** Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API) `/v3/` compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitoreo de Transacciones y Detección de Carteras (KYT — conozca su transacción). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Beneficiario Final Último (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada — misma sesión, mismo contrato de webhook, misma pista de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y se detienen ahí.
- **Fraude en la era de la IA.** **Más de 200 señales de fraude en tiempo real** puntuadas en cada sesión — deepfake, inyección, ID sintética, falsificación de documentos, morphing facial, inteligencia de dispositivos, reproducción. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto — la misma arquitectura se adapta a mercados, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesite saber quién es alguien y qué está haciendo.

Question 4

¿Qué reguladores rigen la verificación de identidad para la incorporación digital en Belice?

Accepted Answer

Cinco autoridades supervisan cada flujo de verificación de identidad en Belice:

- **Banco Central de Belice (CBB)** — establece los requisitos de incorporación de KYC y AML para bancos nacionales, cooperativas de crédito y negocios de servicios monetarios bajo la **Ley de Prevención del Lavado de Dinero y el Terrorismo (Capítulo 104)**.
- **Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Belice** — emite la Lista Consolidada de Sanciones de Belice y recibe informes de transacciones sospechosas.
- **Comisión Internacional de Servicios Financieros (IFSC)** — regula las IBCs, bancos internacionales y licenciatarios de servicios financieros. Mantiene la lista de advertencias regulatorias.
- **Grupo de Acción Financiera del Caribe (CFATF)** — el organismo regional al estilo FATF para el Caribe. Belice está sujeto a evaluación mutua.
- **Servicio de Inmigración y Nacionalidad** — la autoridad de registro civil que emite la Tarjeta de Identidad Nacional de Belice y respalda la verificación de documentos.

Didit ofrece el flujo alojado + registro de auditoría + cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los cinco al mismo tiempo — mismo flujo de trabajo `POST /v3/session/`, mismo informe JSON, mismo paquete de evidencia SOC 2 Tipo 1 + ISO/IEC 27001.

Question 5

¿Está Didit listo para el KYC supervisado por el CBB bajo la Ley MLTP (Capítulo 104)?

Accepted Answer

**Sí.** La **Ley de Prevención del Lavado de Dinero y el Terrorismo (Capítulo 104, modificada en 2019)** y las directrices del CBB exigen que toda institución supervisada — banco nacional, cooperativa de crédito, negocio de servicios monetarios — verifique la identidad del cliente y detecte el riesgo de AML antes de la incorporación.

Didit cubre la pila completa en un solo flujo de trabajo:

- **Verificación de Documentos de Identidad** + **Prueba de Vida Pasiva** + **Coincidencia Facial 1:1** para la verificación de incorporación de nivel 1.
- **Detección AML** ($0.20 por verificación) contra el conjunto global más las listas de vigilancia de Belice — incluyendo la **Lista Consolidada de Sanciones de Belice de la FIU**, el registro PEP de la Asamblea Nacional, las advertencias de la IFSC.
- **Monitoreo AML continuo** ($0.07 por usuario/año) para la obligación de revisión periódica de la Ley MLTP.

Question 6

¿Didit realiza la detección contra la Lista Consolidada de Sanciones de Belice de la FIU?

Accepted Answer

**Sí — la Lista Consolidada de Sanciones de Belice de la FIU está incluida en cada verificación de detección AML.** La lista es una de las más de 1,300 fuentes globales detectadas en tiempo real cuando llama a `POST /v3/session/` con el módulo AML habilitado.

La detección se puntúa por gravedad: cada acierto muestra el nombre de la lista, el tipo de coincidencia (exacta, difusa, alias) y el registro subyacente. El monitoreo continuo ($0.07 por usuario/año) vuelve a verificar su base de clientes diariamente y activa un webhook en el momento en que aparece un nuevo acierto — crítico para las obligaciones de diligencia debida continua de la Ley MLTP.

Question 7

¿Cuánto tiempo lleva integrar Didit para Belice?

Accepted Answer

**5 minutos para un sandbox funcional, un fin de semana para un flujo de producción.**

- Regístrese en `business.didit.me`, obtenga una clave API, llame a `POST /v3/session/` con un `workflow_id` que conecte Verificación de ID + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + AML — listo.
- Ruta del agente de IA: pegue el mensaje de integración en `docs.didit.me/integration/integration-prompt` en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent.
- Cinco SDKs comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las **primeras 500 verificaciones cada mes son gratuitas, para siempre** — pruebe la pila completa de Belice sin costo antes de activar el tráfico de producción.

Question 8

¿Cuánto cuesta la verificación de Belice de principio a fin?

Accepted Answer

Precios públicos por módulo — pague solo por lo que se ejecuta en la sesión:

- **Verificación de ID** — `$0.15` por verificación de documento.
- **Prueba de Vida Pasiva** — `$0.10`. Prueba de Vida Activa — `$0.15`.
- **Coincidencia Facial 1:1** — `$0.05`. Búsqueda Facial 1:N — **gratis**.
- **Detección AML** — `$0.20` por verificación. AML Continuo — `$0.07 por usuario / año`.

El **paquete KYC completo** (Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + Análisis de IP) es **`$0.33`** — el mismo precio base en todo el mundo. **500 verificaciones gratuitas cada mes**, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito.

Verificación de identidad
construido para Belice

Cómo funciona la verificación de identidad en Belice.

Quién supervisa la verificación de identidad en Belice.

CBB

FIU

IFSC

CFATF

Immigration and Nationality Service

Cuatro módulos. Una verificación.

Capturar y leer la identificación o el pasaporte.

Coincidir la cara. Demostrar que es una persona real..

Detección de sanciones, PEP y medios adversos.

Validación de base de datos contra el registro de inmigración.

Cada Documento de Belice Didit acepta.

Cobertura de registro civil y AML para Belice.

Listas AML examinadas en Belice

Abre un nuevo país con un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.

Preguntas frecuentes sobre Belice.

Países en América Latina

Fintech y neobancos

Cripto y Web3

Verificación de documentos de identidad

Detección AML

Ver la lista de precios completa

Infraestructura para la identidad y el fraude.

Verificación de identidadconstruido para Belice