Verificación de identidad
diseñado para Belice

Didit es la infraestructura para la identidad y el fraude, la plataforma que nos hubiera gustado tener cuando construíamos nuestros propios productos: abierta, flexible y amigable para desarrolladores, para que funcione como una parte real de tu stack en lugar de una caja negra que integras a su alrededor.

Una API cubre la verificación de personas (KYC, know your customer), la verificación de empresas (KYB, know your business), el cribado de carteras de criptomonedas (KYT, know your transaction) y la monitorización de transacciones en tiempo real, en un stack construido para ser:

• Rápido, p99 de menos de 2 segundos en cada sesión
• Fiable, en producción con más de 1500 empresas en más de 220 países
• Seguro, SOC 2 Tipo 1, ISO 27001, nativo de GDPR y formalmente certificado por el regulador financiero de España como más seguro que verificar a alguien en persona

La huella subyacente: más de 14 000 tipos de documentos en más de 48 idiomas, más de 1000 fuentes de datos y más de 200 señales de fraude en cada sesión. La infraestructura de Didit aprende dinámicamente de cada sesión y mejora cada día.

Didit es la capa de infraestructura para la identidad y el fraude. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:

• Verificación de Usuarios (KYC, know your customer), Verificación de Documentos de Identidad, prueba de vida, coincidencia facial, cribado Anti-Lavado de Dinero (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). 0,33 $ por paquete completo.
• Verificación de Empresas (KYB, know your business), registro, Beneficiario Final Último (UBO), directivos, AML de la entidad, más una sesión KYC vinculada por UBO.
• Monitorización de Transacciones, motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informes de Actividad Sospechosa (SAR).
• Cribado de Carteras (KYT, know your transaction), riesgo de cartera en cadena a 0,15 $ por verificación, o trae tu propio proveedor de cribado y ejecútalo dentro de Didit.

Compón cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, lánzalo en 5 minutos, 500 verificaciones gratis cada mes, para siempre.

La mayoría de los proveedores de identidad venden una parte, una verificación KYC, una lista Anti-Lavado de Dinero (AML), un cribado de cartera. Didit ofrece la infraestructura subyacente a todos ellos, y la diferencia se nota en seis ejes:

• Precios. Precio público en cada módulo, 0,33 $ por un KYC completo, 500 verificaciones gratis cada mes, sin mínimos, sin contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras detrás de una llamada de ventas.
• Acceso. Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarte. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox detrás de un contrato, meses para evaluar.
• Experiencia de desarrollador. Documentación pública, un servidor de Protocolo de Contexto de Modelo (MCP) para Claude Code y Cursor, y Kits de Desarrollo de Software (SDKs) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. Integra en 5 minutos con un agente de IA o en una tarde de trabajo a mano.
• Experiencia de usuario. Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo de menos de 2 segundos, flujos de captura especializados por país, más de 48 idiomas listos para usar.
• Flexibilidad. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API) /v3/ compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitorización de Transacciones y Cribado de Carteras (KYT, know your transaction). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Beneficiario Final Último (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada, misma sesión, mismo contrato de webhook, misma pista de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y se detienen ahí.
• Fraude en la era de la IA. Más de 200 señales de fraude en tiempo real puntuadas en cada sesión, deepfake, inyección, identidad sintética, falsificación de documentos, morphing facial, inteligencia de dispositivos, reproducción. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto, la misma arquitectura se adapta a mercados, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesites saber quién es alguien y qué está haciendo.

Cinco autoridades supervisan cada flujo de verificación de identidad en Belice:

• Banco Central de Belice (CBB), establece los requisitos de KYC y AML para la incorporación de bancos nacionales, cooperativas de crédito y negocios de servicios monetarios bajo la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y el Terrorismo (Capítulo 104).
• Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Belice, emite la Lista Consolidada de Sanciones de Belice y recibe informes de transacciones sospechosas.
• Comisión de Servicios Financieros Internacionales (IFSC), regula las IBC, los bancos internacionales y los licenciatarios de servicios financieros. Mantiene la lista de advertencias regulatorias.
• Grupo de Acción Financiera del Caribe (CFATF), el organismo regional al estilo FATF para el Caribe. Belice está sujeto a evaluación mutua.
• Servicio de Inmigración y Nacionalidad, la autoridad del registro civil que emite la Tarjeta de Identidad Nacional de Belice y sustenta la verificación de documentos.

Didit ofrece el flujo alojado + registro de auditoría + cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los cinco al mismo tiempo, el mismo flujo de trabajo POST /v3/session/, el mismo informe JSON, el mismo paquete de evidencia SOC 2 Tipo 1 + ISO/IEC 27001.

Sí. La Ley de Prevención del Lavado de Dinero y el Terrorismo (Capítulo 104, según enmendada en 2019) y las directrices del CBB exigen que toda institución supervisada,banco nacional, cooperativa de crédito, negocio de servicios monetarios, verifique la identidad del cliente y realice un cribado de riesgo AML antes de la incorporación.

Didit cubre todo el stack en un solo flujo de trabajo:

• Verificación de Documentos de Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial 1:1 para la verificación de incorporación de nivel 1.
• Cribado AML (0,20 $ por verificación) contra el conjunto global más las listas de vigilancia de Belice, incluyendo la Lista Consolidada de Sanciones de la FIU de Belice, el registro PEP de la Asamblea Nacional, las advertencias de la IFSC.
• Monitorización AML continua (0,07 $ por usuario/año) para la obligación de revisión periódica de la Ley MLTP.

Sí, la Lista Consolidada de Sanciones de la FIU de Belice se incluye en cada verificación de cribado AML. La lista es una de las más de 1300 fuentes globales cribadas en tiempo real cuando llamas a POST /v3/session/ con el módulo AML activado.

El cribado tiene una puntuación de gravedad: cada coincidencia muestra el nombre de la lista, el tipo de coincidencia (exacta, difusa, alias) y el registro subyacente. La monitorización continua (0,07 $ por usuario/año) revisa tu base de clientes diariamente y activa un webhook en el momento en que aparece una nueva coincidencia, algo crítico para las obligaciones de diligencia debida continua de la Ley MLTP.

5 minutos para un sandbox funcional, un fin de semana para un flujo de producción.

• Regístrate en business.didit.me, obtén una clave API, llama a POST /v3/session/ con un workflow_id que conecte Verificación de ID + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + AML, listo.
• Ruta del agente de IA: pega el prompt de integración en docs.didit.me/integration/integration-prompt en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent.
• Cinco SDKs comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las primeras 500 verificaciones cada mes son gratis, para siempre, prueba el stack completo de Belice sin coste antes de pasar al tráfico de producción.

Precios públicos por módulo, paga solo por lo que se ejecuta en la sesión:

• Verificación de ID, 0,15 $ por verificación de documento.
• Prueba de Vida Pasiva, 0,10 $. Prueba de Vida Activa, 0,15 $.
• Coincidencia Facial 1:1, 0,05 $. Búsqueda Facial 1:N, gratis.
• Cribado AML, 0,20 $ por verificación. AML Continuo, 0,07 $ por usuario/año.

El paquete KYC completo (Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + Análisis IP) cuesta `0,33 $`, el mismo precio base en todo el mundo. 500 verificaciones gratis cada mes, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito.