Verificación de identidad
diseñado para Belice

Didit es la infraestructura para identidad y fraude, la plataforma que nos hubiera gustado tener cuando creábamos nuestros propios productos: abierta, flexible y pensada para desarrolladores, para que funcione como una parte real de tu stack en lugar de una caja negra que tienes que integrar a su alrededor.

Una sola API cubre la verificación de personas (KYC, know your customer), la verificación de empresas (KYB, know your business), el análisis de carteras de criptomonedas (KYT, know your transaction) y la monitorización de transacciones en tiempo real, sobre un stack diseñado para ser:

• Rápido, p99 de menos de 2 segundos en cada sesión.
• Fiable, en producción con más de 2.000 empresas en más de 220 países.
• Seguro, SOC 2 Tipo 1 y Tipo 2, ISO 27001, nativo de GDPR y formalmente certificado por el regulador financiero español como más seguro que verificar a alguien en persona.

La base subyacente: más de 14.000 tipos de documentos en más de 48 idiomas, más de 1.000 fuentes de datos y más de 200 señales de fraude en cada sesión. La infraestructura de Didit aprende dinámicamente de cada sesión y mejora cada día.

Didit es la capa de infraestructura para identidad y fraude. Una única Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de producto:

• Verificación de Usuarios (KYC, know your customer): verificación de documentos de identidad, prueba de vida, coincidencia facial, análisis Anti-Money Laundering (AML) y análisis de Internet Protocol (IP). $0.33 por paquete completo.
• Verificación de Empresas (KYB, know your business): registro, Ultimate Beneficial Owner (UBO), directivos, AML de la entidad, además de una sesión KYC vinculada por cada UBO.
• Monitorización de Transacciones: motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Reporte de Actividad Sospechosa (SAR).
• Análisis de Carteras (KYT, know your transaction): riesgo de cartera on-chain a $0.15 por verificación, o integra tu propio proveedor de análisis y ejecútalo dentro de Didit.

Combina cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, lánzalo en 5 minutos, 500 verificaciones gratis cada mes, para siempre.

La mayoría de los proveedores de identidad venden una parte, una verificación KYC, una lista Anti-Money Laundering (AML), un análisis de cartera. Didit ofrece la infraestructura que los sustenta a todos, y la diferencia se nota en seis aspectos:

• Precios. Precios públicos en cada módulo, $0.33 por un KYC completo, 500 verificaciones gratis cada mes, sin mínimos ni contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras detrás de una llamada de ventas.
• Acceso. Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarte. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox con un contrato, meses para evaluar.
• Experiencia de desarrollador. Documentación pública, un servidor Model Context Protocol (MCP) para Claude Code y Cursor, y Software Development Kits (SDKs) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. Intégralo en 5 minutos con un agente de IA o en una tarde de trabajo a mano.
• Experiencia de usuario. Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo en menos de 2 segundos, flujos de captura especializados por país, más de 48 idiomas listos para usar.
• Flexibilidad. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API) /v3/ compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitorización de Transacciones y Análisis de Carteras (KYT, know your transaction). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Ultimate Beneficial Owner (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada, misma sesión, mismo contrato de webhook, misma pista de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y ahí se quedan.
• Fraude en la era de la IA. Más de 200 señales de fraude en tiempo real puntuadas en cada sesión: deepfake, inyección, ID sintética, falsificación de documentos, face-morph, inteligencia de dispositivos, reproducción. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto, la misma arquitectura se adapta a marketplaces, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesites saber quién es alguien y qué está haciendo.

Cinco autoridades supervisan cada flujo de verificación de identidad en Belice:

• El Central Bank of Belize (CBB), establece los requisitos de onboarding KYC y AML para bancos nacionales, cooperativas de crédito y negocios de servicios monetarios bajo la Money Laundering and Terrorism (Prevention) Act (Chapter 104).
• La Financial Intelligence Unit (FIU) of Belize, emite la Lista Consolidada de Sanciones de Belice y recibe informes de transacciones sospechosas.
• La International Financial Services Commission (IFSC), regula las IBCs, bancos internacionales y licenciatarios de servicios financieros. Mantiene la lista de advertencias regulatorias.
• El Caribbean Financial Action Task Force (CFATF), el organismo regional al estilo FATF para el Caribe. Belice está sujeto a evaluación mutua.
• El Immigration and Nationality Service, la autoridad del registro civil que emite la Tarjeta de Identidad Nacional de Belice y sustenta la verificación de documentos.

Didit ofrece el flujo alojado + registro de auditoría + cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los cinco al mismo tiempo, el mismo flujo de trabajo POST /v3/session/, el mismo informe JSON, el mismo paquete de pruebas SOC 2 Tipo 1 y Tipo 2 + ISO/IEC 27001.

Sí. La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (Capítulo 104, según enmienda de 2019) y las directrices del CBB exigen a toda institución supervisada, banco nacional, cooperativa de crédito y negocio de servicios monetarios, verificar la identidad del cliente y detectar riesgos de blanqueo de capitales antes de la incorporación.

Didit cubre todo el proceso en un solo flujo de trabajo:

• Verificación de Documentos de Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial 1:1 para la verificación de incorporación de nivel 1.
• Detección de Blanqueo de Capitales (AML Screening) ($0.20 por verificación) contra la base de datos global y las listas de vigilancia de Belice, incluyendo la Lista Consolidada de Sanciones de Belice de la FIU, el registro PEP de la Asamblea Nacional y las advertencias del IFSC.
• Monitoreo Continuo de Blanqueo de Capitales (AML) ($0.07 por usuario/año) para la obligación de revisión periódica de la Ley MLTP.

Sí, la Lista Consolidada de Sanciones de Belice de la FIU se incluye en cada verificación de AML. La lista es una de las más de 1.300 fuentes globales que se revisan en tiempo real cuando llamas a POST /v3/session/ con el módulo AML activado.

La detección se puntúa por gravedad: cada coincidencia muestra el nombre de la lista, el tipo de coincidencia (exacta, aproximada, alias) y el registro subyacente. El monitoreo continuo ($0.07 por usuario/año) vuelve a verificar tu base de clientes diariamente y activa un webhook en el momento en que aparece una nueva coincidencia, algo crítico para las obligaciones de diligencia debida continua de la Ley MLTP.

5 minutos para un entorno de pruebas funcional, un fin de semana para un flujo de producción.

• Regístrate en business.didit.me, obtén una clave API, llama a POST /v3/session/ con un workflow_id que conecte la Verificación de ID + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + AML, y listo.
• Ruta del agente de IA: pega el prompt de integración de docs.didit.me/integration/integration-prompt en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent.
• Cinco SDKs comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las primeras 500 verificaciones cada mes son gratuitas, para siempre. Prueba la pila completa de Belice sin coste antes de pasar al tráfico de producción.

Precios públicos por módulo, paga solo por lo que se ejecuta en la sesión:

• Verificación de ID, $0.15 por verificación de documento.
• Prueba de Vida Pasiva, $0.10. Prueba de Vida Activa, $0.15.
• Coincidencia Facial 1:1, $0.05. Búsqueda Facial 1:N, gratis.
• Detección de Blanqueo de Capitales (AML Screening), $0.20 por verificación. AML Continuo, $0.07 por usuario / año.

El paquete completo de KYC (Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + Análisis de IP) cuesta `$0.33`, el mismo precio base en todo el mundo. 500 verificaciones gratuitas cada mes, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito.