Verificación de identidad en Bolivia
País: Bolivia (BO / BOL) · Región: América del Sur · Población: ~12M · Nivel: 2 Reguladores: ASFI · UIF Bolivia · BCB · SEGIP · AJ · Estado FATF: Lista gris desde junio 2025 Precios Didit: $0.30/verificación · 500 gratis/mes · 14,000+ tipos de documentos · 220+ países
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
La arquitectura AML/CFT de Bolivia se basa en un conjunto corto de leyes que los asesores de servicios financieros (Ferrere Bolivia, Guevara & Gutiérrez, Moreno Baldivieso, Bufete Aguirre) citan consistentemente: - Ley N° 004 de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito e Investigación de Fortunas "Marcelo Quiroga Santa Cruz" (31 de marzo de 2010) — el estatuto anticorrupción que incorporó enriquecimiento ilícito al Código Penal y creó el Consejo Nacional de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito y Legitimación de Ganancias Ilícitas. - Ley N° 393 de Servicios Financieros (21 de agosto de 2013) — el estatuto bancario fundamental, bajo el cual ASFI supervisa entidades de intermediación financiera y emite la Recopilación de Normas para Servicios Financieros (RNSF). Título XV del RNSF i
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
nombre completo, cédula de identidad (o pasaporte para no residentes
EBR
Reporte de Operaciones Sospechosas, ROS
Oficial de Cumplimiento
SEGIP
restringido
Gestiona cédula de identidad. Cita en línea y verificación de estado disponible pero sin API comercial para verificación de identidad. Recolección de datos biométricos en curso.
TSE (Tribunal Supremo Electoral)
restringido
Registro civil para nacimientos, matrimonios, defunciones. Gestionado por el tribunal electoral. Acceso digital limitado.
SIN
regulado
Autoridad tributaria que gestiona NIT (Número de Identificación Tributaria). Verificación NIT en línea disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Identificación de cliente en incorporación y actualización periódica
La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) es el regulador técnico para bancos, cooperativas, entidades financieras de vivienda, ahorro y préstamo, compañías de seguros (conjuntamente con APS), sociedades administradoras de fondos de inversión y sociedades de titularización. ASFI hace cumplir KYC a través del Título XV del RNSF ("Legitimación de Ganancias Ilícitas y Financiamiento del Terrorismo"), accesible vía el repositorio público Circular en `servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/T15.p
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
- Sumsub, Jumio, Veriff, Onfido, Persona — plataformas IDV internacionales con soporte en español y cobertura de la cédula boliviana. Precios típicos $1.50–$3.00 por verificación en planes comprometidos; más alto en precios al contado. - Truora (Colombia) — presencia regional, enfocado en verificación de documentos y Wha
Sanciones por incumplimiento
- $0.30 por verificación, 500 gratis cada mes, sin contrato, sin mínimos. La única plataforma IDV freemium en Bolivia.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
El Banco Central de Bolivia emitió Resolución de Directorio N° 144/2020 (15 de diciembre de 2020), que efectivamente prohibió el uso de cripto-activos en el sistema nacional de pagos. Por casi cuatro años, Bolivia fue la única jurisdicción latinoamericana con una prohibición dura en rieles crypto.
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Juegos de azar, loterías y apuestas deportivas están regulados por Ley N° 060 (25 de noviembre de 2010, Ley de Juegos de Lotería y de Azar) y su reglamento de implementación DS 781/2011. La Autoridad de Fiscalización del Juego (AJ), un organismo descentralizado bajo el Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, es el s
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
SEGIP (Servicio General de Identificación Personal), creado por Ley N° 145 de 2011, es el único emisor de la cédula de identidad (CI) y de la licencia de conducir.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
- SERECI (Servicio de Registro Cívico), operado por el Tribunal Supremo Electoral — registro civil para nacimientos, matrimonios y defunciones. Usado para verificar casos límite de identidad pero sin API comercial. - SIN (Servicio de Impuestos Nacionales) — emite el Número de Identificación Tributaria (NIT). Un publ
Liveness biométrico
| Método | Disponible | Notas | |---|---|---| | Validación ID base de datos gubernamental | No | SEGIP no tiene API comercial; QR en la CI es para consulta activada por el poseedor, no búsqueda B2B. | | Base de datos privada regulada | No | Sin equivalente a una oficina de crédito nacional con API de coincidencia de identidad a nivel del consumidor. | | Verificación de documentos + biométricos | Sí | El único método escalable. Captura de CI / pasaporte / licencia, OCR + análisis MRZ, coincidencia de plantillas, hologramas, microtexto, extracción QR
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Bolivia permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, detección de vida biométrica e identificación por video donde sea requerido por regulación.
Didit verifica todas las identificaciones nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Bolivia, más 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Bolivia.
La mayoría de los sectores regulados en Bolivia requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, verificación AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Bolivia, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Bolivia.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
