Verificación de identidad
construido para Bosnia y Herzegovina 
El Departamento de Inteligencia Financiera y el Banco Central de Bosnia y Herzegovina aplican AML/CFT en una economía candidata a la UE. Didit ofrece ID, prueba de vida, AML y el paquete de $0.33 con 500 verificaciones gratuitas al mes.
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
Cómo funciona la verificación de identidad en Bosnia y Herzegovina.
- Panorama del fraude
- BiH se enfrenta a la falsificación de documentos y al fraude de identidad vinculado al crimen organizado, amplificado por la compleja gobernanza multijurisdiccional y el crecimiento de la incorporación digital impulsado por la adhesión a la UE. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión: morfing facial, reproducción, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Marcos de cumplimiento
- Ley de Prevención del Blanqueo de Dinero y la Financiación de Actividades Terroristas 2014 (modificada en 2022)
- Ley de Protección de Datos Personales (alineada con el GDPR)
- 40 Recomendaciones del GAFI
- Marco de evaluación MONEYVAL
- Alineación con AMLD5/6 de la UE (pre-adhesión)
Quién supervisa la verificación de identidad en Bosnia y Herzegovina.
FID/SIPA
Departamento de Inteligencia Financiera dentro de la Agencia Estatal de Investigación y Protección — la UIF nacional de Bosnia y Herzegovina. Recibe Informes de Actividades Sospechosas de entidades obligadas según la Ley de Prevención del Blanqueo de Dinero de 2014.
CBBH
Centralna banka Bosne i Hercegovine (Banco Central de Bosnia y Herzegovina) — mantiene la estabilidad monetaria y coordina la regulación del sector financiero entre las entidades de la FBiH y la RS.
FBA
Federalna agencija za bankarstvo (Agencia Bancaria de la Federación) — supervisa los bancos en la entidad de la FBiH. Establece los requisitos de CDD para las instituciones con licencia de la FBiH.
BARS
Agencija za bankarstvo Republike Srpske (Agencia Bancaria de la República Srpska) — supervisa los bancos en la entidad de la República Srpska. Establece los requisitos de CDD para las instituciones con licencia de la RS.
AZLP
Agencija za zaštitu ličnih podataka u Bosni i Hercegovini (Agencia de Protección de Datos Personales) — la APD nacional de BiH. Rige cada verificación de identidad de los residentes bosnios según la Ley de Protección de Datos Personales.
BAPO
Oficina del Fiscal de Bosnia y Herzegovina — institución clasificada por SIP; fiscales superiores designados en la capa de detección AML de Didit bajo el marco PEP de BiH.
Cuatro módulos. Una verificación.
Capture y lea la identificación bosnia.
Capturado en cualquier teléfono — clasificado automáticamente, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- Lična karta (identificación nacional biométrica con chip), Pasoš (pasaporte biométrico ICAO 9303), Vozačka dozvola y Boravišna dozvola para no residentes de Bosnia y Herzegovina.
- Devuelve: nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento, vencimiento, MRZ.
- Lična karta (tarjeta de identidad nacional biométrica)
- Pasoš (pasaporte biométrico) — lectura de chip NFC
- Vozačka dozvola (licencia de conducir)
Coincida la cara. Demuestre que es una persona real..
Selfie confirmada en vivo y comparada con el retrato de la identificación.
- Verificación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de alto riesgo — el usuario gira o parpadea.
- Selfie en cualquier teléfono o cámara de portátil
- QR de transferencia móvil cuando el usuario comienza en el escritorio
Cribado de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1,300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos — además de las listas de vigilancia de Bosnia y Herzegovina:
- Policía de Fronteras de Bosnia y Herzegovina — PEP Nivel 1 (altos funcionarios de fronteras).
- Ministerio de Defensa (Bosnia y Herzegovina) — PEP Nivel 2 (altos funcionarios del ministerio).
- Oficina del Primer Ministro — PEP Nivel 2 (altos funcionarios ejecutivos).
- Ministerio de Asuntos Exteriores — PEP Nivel 2.
- Digitalni arhiv — Infobiro — SIE (base de datos de entidades con inversión estatal).
- BAPO — Fiscalía de Bosnia y Herzegovina — SIP (personas de interés especial).
- SAFF Portal — advertencias regulatorias y avisos de cumplimiento.
- FID/SIPA — designaciones derivadas de SAR del Departamento de Inteligencia Financiera.
- MONEYVAL — hallazgos de evaluación AML del Consejo de Europa.
- FATF 40 Recomendaciones — monitoreo de jurisdicciones de riesgo.
- Lista Consolidada de Sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU — designaciones globales.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — designaciones del Tesoro de EE. UU.
- Lista Consolidada de Sanciones Financieras de la UE — cumplimiento aplicable antes de la adhesión.
- Noticias de Interpol — designaciones de aplicación de la ley internacional.
Puntuación de gravedad. El monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) vuelve a verificar diariamente y activa un webhook ante nuevos aciertos.
Cribado de sanciones, PEP y medios adversos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Validación de documentos — no hay API de registro público en Bosnia y Herzegovina.
Validación de documentos — no hay API de registro público en Bosnia y Herzegovina — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cada Documento de Bosnia y Herzegovina Didit acepta.
Cobertura de registro civil y AML para Bosnia y Herzegovina.
Abre un nuevo país con un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.
Preguntas frecuentes sobre Bosnia y Herzegovina.
Infraestructura para la identidad y el fraude.
Una API para KYC, KYB, monitoreo de transacciones y detección de billeteras. Intégrelo en 5 minutos.