Verificación de identidad en Brasil
Resumen ejecutivo. Brasil es el mercado de verificación de identidad más grande y regulado de América Latina: una economía de 216 millones de personas construida alrededor de un identificador fiscal universal único (CPF), el sistema de pagos en tiempo real más utilizado del mundo (Pix, 150M+ usuarios), el ecosistema fintech más denso del planeta fuera de San Francisco, y un régimen de licencias recién acuñado para crypto (Lei 14.478/2022 + Resoluções BCB 519/
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Brasil es el quinto país más grande del mundo por población (≈215M) y la economía más grande de América Latina. La inclusión financiera ha sido transformada por Pix, el sistema de pagos instantáneos del Banco Central do Brasil lanzado en noviembre de 2020: a partir de 2025, más de 150 millones de brasileños y 15 millones de empresas usan Pix, y se estima que el 85%+ de los adultos tienen cuentas bancarias — un aumento desde ~60% hace una década. Solo Nubank ha superado los 100 millones de clientes en Brasil, convirtiéndolo en el banco digital más grande del Hemisferio Occidental. Inter, C6 Bank, PicPay, Mercado Pago, PagBank, Stone, Banco BS2, Will Bank, Neon, Original y docenas más compiten a escala nacional. Brasil también es el mercado crypto más grande de América Latina, con estimaciones de 10M+ tenedores y Mercado Bitcoin, Foxbit, Bitso, Ripio, Binance Brasil, OKX y C
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Conselho de Controle de Atividades Financeiras
SERPRO
regulado
ID fiscal individual principal. Verificado vía API SERPRO Datavalid. Más de 200M registros. Central al ecosistema de verificación de identidad brasileño.
SERPRO / DENATRAN
regulado
Base de datos nacional de licencias de conducir. Más de 85M registros. Accesible vía integración API SERPRO.
TSE (Tribunal Superior Eleitoral)
restringido
Registro electoral gestionado por el Tribunal Electoral. Solo verificación por lotes; accesibilidad comercial limitada.
Receita Federal
abierto
Registro nacional de empresas. Consultable públicamente para información básica de empresas.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por COAF
El KYC/AML brasileño se basa en seis pilares superpuestos:
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Los datos biométricos se clasifican como dado pessoal sensível bajo LGPD Art. 5 (II). Su procesamiento requiere un conjunto más estrecho de bases legales (Art. 11): consentimiento explícito y específico, obligación legal, ejecución de contrato con el titular de los datos, protección de la vida, protección de la salud por autoridad sanitaria, o r
Sanciones por incumplimiento
- Bradesco — Multa administrativa de R$92.2 millones del Banco Central en junio de 2020 por fallas PLD/FT en operaciones de cambio de divisas, con un término de compromiso acompañante (termo de compromisso) requiriendo un plan completo de remediación PLD/FT.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Las fintechs y bancos brasileños operan bajo la Circular BCB 3.978/2020. Los Artículos 7-14 codifican la debida diligencia del cliente (Identificação e Qualificação do Cliente):
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Hasta 2022 los VASPs operaron en una zona gris regulatoria. Lei 14.478/2022 la cerró nombrando al Bacen supervisor; Decreto 11.563/2023 confirmó la autoridad del Bacen; y el 10 de noviembre de 2025 el Bacen publicó Resoluções BCB nº 519, 520 e 521 — la regulación secundaria largamente esperada. Estas entran en vigor el 2 de Fe
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Lei 14.790/2023 y el stack regulatorio SPA/MF (ordenanzas clave: Portaria SPA/MF nº 722/2024 — requisitos de seguridad técnica; Portaria SPA/MF nº 827/2024 — procedimiento de autorización; Portaria SPA/MF nº 1.231/2024 — juego responsable) establecen uno de los regímenes KYC de iGaming más rigurosos del Hemisferio Occidental
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los marketplaces en Brasil no son pessoas obrigadas directas bajo Lei 9.613 (a menos que operen servicios de pago, crédito, crypto o apuestas), pero enfrentan tres impulsores KYC indirectos:
Liveness biométrico
La Circular 3.978 no prescribe un estándar de liveness específico, pero la práctica del mercado brasileño — impulsada por Febraban (la federación bancaria nacional), los grandes bancos, el dominio de Unico y el estándar de calidad de Datavalid — ha convergido en: - ISO/IEC 30107-3 Detección de Ataques de Presentación, Nivel 2 (PAD L2) como el mínimo de facto. - Combinaciones de liveness activo + pasivo para flujos de alto valor (onboarding de cuenta de alto límite, transferencias Pix grandes, retiros crypto, depósitos iGaming). - Datavalid federal
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Brasil permite el onboarding KYC remoto bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Brasil, además de más de 14,000 tipos de documentos a nivel mundial para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit filtra contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Brasil.
La mayoría de los sectores regulados en Brasil requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit admite verificación de documentos, detección de vida, filtrado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Brasil, incluyendo el cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Brasil.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
