Verificación de identidad en Brunéi
Resumen ejecutivo. Brunei Darussalam es un sultanato rico en petróleo del sudeste asiático de aproximadamente 450,000 personas con un sector bancario bien desarrollado y una fuerte capacidad institucional relativa a su tamaño. El marco AML/CFT es supervisado por la Autoriti Monetari Brunei Darussalam (AMBD) y la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU Brunei), con la Orden de Recuperación de Activos Criminales como la principal
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Brunei tiene una población de aproximadamente 450,000 y un PIB de aproximadamente USD 16 mil millones, impulsado por las exportaciones de petróleo y gas. Bandar Seri Begawan es la capital. Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
legislación principal AML/CFT
requisitos integrales AML/CFT para todas las entidades supervisadas
algunas disposiciones de datos existen dentro del sistema legal basado en la Sharia y regulaciones específicas del sector
bajo AMBD, recibiendo STRs y coordinando la aplicación AML
Departamento de Inmigración y Registro Nacional (INRD)
regulado
Tarjeta de identidad inteligente (Kad Pintar) con chip. Registro nacional integral. Alta cobertura — obligatorio para todos los ciudadanos y residentes permanentes. Datos biométricos incluidos. Servicios de gobierno electrónico bien
Departamento de Inmigración y Registro Nacional (INRD)
regulado
Registro de nacimientos, defunciones y matrimonios. Completamente integrado con el sistema nacional de registro. Altas tasas de registro.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Criminal Asset Recovery Order
- Criminal Asset Recovery Order — legislación principal AML/CFT. - Regulaciones y directrices AMBD — requisitos integrales AML/CFT para todas las entidades supervisadas. - No hay ley integral de protección de datos — algunas disposiciones de datos existen dentro del sistema legal basado en la Sharia y regulaciones específicas del sector.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
No existe una ley integral de protección de datos. Algunas disposiciones de datos están incorporadas en regulaciones específicas del sector y el sistema legal basado en la Sharia. La base de datos de registro nacional INRD está alojada domésticamente. Las transferencias transfronterizas de datos no están formalmente reguladas bajo un marco integral.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Escaneo o fotografía de la Smart Identity Card (anverso y reverso) o pasaporte. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Número de IC, nombre completo (malayo e inglés), fecha de nacimiento, vencimiento del documento. 4. PEP y
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Brunei aún no tiene legislación dedicada para VASP. AMBD ha estado realizando talleres y consultas durante 2024-2025 sobre regulación de activos virtuales:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los juegos de apuestas están prohibidos en Brunei bajo la ley Sharia. No existe mercado doméstico de iGaming.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los operadores de marketplace enfrentan obligaciones CDD a través de la integración de servicios de pago:
Liveness biométrico
La Smart Identity Card (Kad Pintar) contiene datos biométricos almacenados en chip incluyendo imágenes faciales. Los pasaportes de Brunei cumplen con ICAO 9303 con características biométricas. La lectura de chip basada en NFC es técnicamente factible. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) emparejada con la coincidencia de retrato del documento es el estándar para la incorporación remota. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Brunei permite la incorporación remota KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Brunei, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Brunei.
La mayoría de los sectores regulados en Brunei requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Brunei, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Brunei.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
