Verificación de identidad en Camboya
Resumen ejecutivo. Camboya es un mercado fronterizo KYC/AML en medio de una reconstrucción regulatoria. Su marco AML se basa en la Law on Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism de 2020, que derogó la ley de 2007, amplió las definiciones de personas políticamente expuestas (PEP), codificó la debida diligencia reforzada, y duplicó las penalidades a KHR 1 billón (~USD 244,000). La Cambodia Financial In
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Camboya tiene una población de aproximadamente 17 millones y una de las economías más dolarizadas de Asia — los dólares estadounidenses circulan junto al riel (KHR), y los depósitos bancarios están abrumadoramente denominados en USD. El sistema financiero es supervisado por el National Bank of Cambodia (NBC), que licencia bancos comerciales, bancos especializados, instituciones de microfinanzas (MFIs, incluyendo MDIs que aceptan depósitos), compañías de leasing, instituciones de crédito rural, y proveedores de servicios de pago (PSPs) bajo el Prakas on Management of Payment Service Providers fechado el 14 de junio de 2017. La penetración fintech se ha acelerado dramáticamente desde el lanzamiento en 2020 de Bakong, la columna vertebral de pagos nacional basada en blockchain del NBC. La app Bakong había superado 10 millones de billeteras de una población de 17 millones y transacciones acumulativas
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
supervisor AML
Ministerio del Interior
restringido
Gestiona la cédula de identidad Khmer. Digitalización en progreso. No hay API comercial disponible.
Ministerio del Interior
restringido
Registro civil. Brechas significativas de registro. Esfuerzos de digitalización apoyados por el Banco Mundial.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por AML/CFT Law
La arquitectura KYC/AML de Camboya se basa en cinco pilares:
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
1. Captura de documentos — cédula de identidad nacional Khmer (frente/reverso, MRZ donde esté presente) o pasaporte biométrico camboyano (MRZ + chip donde esté disponible). 2. Verificaciones de autenticidad — coincidencia de plantilla contra biblioteca de 14,000+ documentos; pruebas de manipulación, fuente, holograma, patrón de seguridad y suma de verificación MRZ. 3. Liveness biométrico
Sanciones por incumplimiento
CAFIU ha aumentado constantemente la producción de cumplimiento desde que la AML/CFT Law de 2020 entró en vigor. Post-lista gris, NBC ha emitido múltiples sanciones administrativas contra bancos y MFIs por CDD inadecuado y presentación tardía de STR. SERC ha sancionado firmas de valores por fallas en identificación de clientes. El CGM
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
El KYC camboyano típicamente se basa en tres instrumentos principales:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
El NBC lanzó Bakong el 28 de octubre de 2020 como el sistema de pagos minoristas basado en blockchain del país, co-desarrollado con la fintech japonesa Soramitsu en el marco DLT con permisos Hyperledger Iroha. Bakong es técnicamente un reclamo tokenizado sobre depósitos de bancos comerciales en riel o USD en lugar de un "verdadero
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
El 11 de mayo de 2018, una declaración conjunta del National Bank of Cambodia, la Securities and Exchange Commission of Cambodia, y el General-Commissariat of National Police prohibió "la propagación, circulación, compra, venta, comercio y liquidación de criptomonedas" sin una licencia de compet
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
La Law on the Management of Integrated Resorts and Commercial Gambling de 2020, aprobada por la Asamblea Nacional el 5 de octubre de 2020 y promulgada en noviembre de 2020, es la primera ley integral de juegos de azar de Camboya. Supervisada por la Commercial Gaming Management Commission (CGMC) en el Ministerio de Ec
Liveness biométrico
Hasta que se promulgue el borrador LPDP, Camboya no tiene una ley integral de protección de datos personales en vigor. Existen obligaciones fragmentarias bajo: - Law on E-Commerce (2019) — Artículos sobre firmas electrónicas, protección al consumidor y reglas limitadas de manejo de datos. - Law on Telecommunications (2015) — confidencialidad de comunicaciones. - Law on the Suppression of Human Trafficking and Sexual Exploitation (2008) — protecciones de privacidad incidentales. - Prakas sectoriales NBC y SERC — secreto bancario y cliente
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Camboya permite la incorporación remota KYC bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Camboya, más 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra 1,000+ listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Camboya.
La mayoría de sectores regulados en Camboya requieren o recomiendan encarecidamente la detección de liveness biométrico para la incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Camboya, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Camboya.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
