Verificación de identidad en Cabo Verde
Resumen ejecutivo. Cabo Verde es una pequeña nación archipelágica de aproximadamente 600,000 personas en el Océano Atlántico frente a África Occidental, con una economía impulsada por servicios anclada en el turismo, las remesas y un sector fintech en crecimiento. Su marco AML/CFT opera bajo la supervisión del Banco de Cabo Verde (BCV) y se alinea con GIABA (Grupo de Acción Intergubernamental contra el Lavado de Dinero
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Cabo Verde tiene una población de aproximadamente 600,000 distribuida en diez islas, con Praia (Santiago) y Mindelo (São Vicente) como los principales centros comerciales. El PIB per cápita está entre los más altos de África Occidental, impulsado por el turismo, las remesas de una gran diáspora (estimada en más de 500,000 en el extranjero) y los servicios. Tres verticales impulsan la demanda de KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
regulada por el Banco de Cabo Verde, que supervisa todas las instituciones que reciben depósitos, proveedores de servicios de pago y operadores de divisas
el organismo regional estilo FATF para África Occidental, bajo el cual Cabo Verde se somete a evaluación mutua
Direcção Geral dos Registos e Notariado
restringido
Cédula de identidad nacional emitida. Registro civil bien organizado para población insular pequeña. Iniciativas de gobierno electrónico en progreso.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Ley Bancaria
- Lei de Prevencao e Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo — la ley principal de AML/CFT, que requiere debida diligencia del cliente, reporte de transacciones sospechosas e identificación de beneficiarios finales para todas las entidades obligadas. - Ley No. 133/V/2001 — sobre la protección de datos personales, estableciendo derechos del titular de datos y obligaciones del controlador. - Ley Bancaria — regulada por el Banco de Cabo Verde, que supervisa todas las instituciones que reciben depósitos, proveedores de servicios de pago
Protección de datos
Supervisado por Autoridad Nacional de Protección de Datos
La Ley No. 133/V/2001 restringe las transferencias transfronterizas de datos personales a jurisdicciones con niveles de protección adecuados o sujetas a salvaguardas apropiadas. Las transferencias a países de la UE/EEE generalmente están permitidas dados los estrechos vínculos institucionales de Cabo Verde con Portugal y la UE. La protección nacional de datos
Sanciones por incumplimiento
El incumplimiento en Cabo Verde conlleva consecuencias más allá de las multas administrativas:
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Fotografía o escaneo del Bilhete de Identidade (anverso y reverso) o página de datos del pasaporte. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento, NIF, fecha de vencimiento. 4. PEP
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Cabo Verde aún no tiene un marco regulatorio dedicado para activos virtuales. Sin embargo, los VASPs que operen en o sirvan a residentes caboverdianos estarían bajo las obligaciones generales de AML/CFT supervisadas por el BCV. Se aplica CDD estándar: verificación de documentos, coincidencia biométrica, declaraciones de fuente de fondos
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
El sector de juegos de azar en Cabo Verde es pequeño. Cualquier operador regulado debe cumplir con las obligaciones generales de AML/CFT, incluyendo verificación de edad, verificación de documentos de identidad y reporte de transacciones sospechosas.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Las plataformas de mercado que sirven a usuarios caboverdianos enfrentan obligaciones de CDD principalmente a través de:
Liveness biométrico
Las cédulas de identidad nacional caboverdianas no son tarjetas biométricas con chip en la generación actual. Por lo tanto, la verificación se basa en el reconocimiento óptico de caracteres del documento combinado con coincidencia biométrica facial a través de detección de vida. Las verificaciones de vida compatibles con ISO 30107-3 emparejadas con comparación de retrato de documento son el estándar para la incorporación remota. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Cabo Verde permite la incorporación KYC remota bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando sea requerido por la regulación.
Didit verifica todas las identificaciones nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Cabo Verde, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI) y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Cabo Verde.
La mayoría de los sectores regulados en Cabo Verde requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Cabo Verde, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la UE donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Cabo Verde.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
