Verificación de identidad
construido para Chad 
Tarjeta de Identidad Nacional y Pasaporte de Chad en una sesión, cotejados con las listas de vigilancia regionales de GIABA África Occidental y sanciones globales — KYC completo por $0.33, 500 gratis cada mes.
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
Cómo funciona la verificación de identidad en Chad.
- Panorama del fraude
- Tres presiones configuran el fraude de identidad en Chad: ataques de identidad sintética y deepfake dirigidos a operadores de dinero móvil y microfinancieras supervisados por el BEAC que atienden a una población predominantemente rural no bancarizada, falsificación de plantillas de CNI durante el despliegue continuo de documentos biométricos en las 23 provincias, y presión AML por la financiación del terrorismo vinculada a Boko Haram en la cuenca del lago Chad bajo las designaciones del Consejo de Seguridad de la ONU y la OFAC. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión — alteración facial, reproducción, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Marcos de cumplimiento
- Ley N° 06/PR/2014 sobre la Lucha contra el Blanqueo de Dinero y la Financiación del Terrorismo en Chad
- Reglamento CEMAC N° 01/03/CEMAC/UMAC/CM sobre la prevención del blanqueo de dinero
- Estándares prudenciales del BEAC y la COBAC para bancos con licencia CEMAC
- 40 recomendaciones del GABAC (organismo regional de tipo FATF para África Central)
- Resolución 2349 (2017) del Consejo de Seguridad de la ONU — marco de seguridad de la cuenca del lago Chad
- 40 recomendaciones del FATF
Quién supervisa la verificación de identidad en Chad.
BEAC
Banque des États de l'Afrique Centrale — banco central regional para la zona CEMAC, incluido Chad. Supervisa bancos e instituciones de pago; emite autorizaciones y estándares prudenciales para servicios financieros digitales.
COBAC
Commission Bancaire de l'Afrique Centrale — supervisor bancario prudencial de la CEMAC. Aplica los requisitos de cumplimiento AML/CFT a los bancos con licencia que operan en Chad y emite sanciones administrativas.
ANLUFT
Agence Nationale de Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme — Unidad de Inteligencia Financiera de Chad. Administra la Ley N° 06/PR/2014 sobre la Lucha contra el Blanqueo de Dinero y la Financiación del Terrorismo; recibe Informes de Transacciones Sospechosas.
GABAC
Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale — el organismo regional de tipo FATF para África Central. Chad es miembro; las evaluaciones mutuas y tipologías del GABAC se aplican a las instituciones supervisadas por el BEAC.
High Judicial Council
Conseil Supérieur de la Magistrature — órgano de supervisión judicial de Chad. Aplica las obligaciones anticorrupción y los requisitos de diligencia debida de PEP aplicables a las instituciones financieras supervisadas por la COBAC.
Cuatro módulos. Una verificación.
Capturar y leer la identificación.
Capturado en cualquier teléfono — clasificado automáticamente, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- Tarjeta de Identidad Nacional de Chad (CNI), Pasaporte Biométrico (con lectura de chip NFC), Permis de Conduire y Titre de Séjour.
- Devuelve: nombre completo, número de identificación nacional, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento, nacionalidad, vencimiento.
- Carte Nationale d'Identité (CNI)
- Passeport Biométrique — lectura de chip NFC
- Permis de Conduire · Titre de Séjour
Empareja la cara. Demuestra que es una persona real..
Selfie confirmado en vivo y cotejado con el retrato de la identificación.
- Verificación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de riesgo elevado: el usuario gira o parpadea.
- Selfie con cualquier teléfono o cámara de portátil
- Código QR de transferencia móvil cuando el usuario inicia en el escritorio
Detección de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1,300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos, además de las listas de vigilancia de Chad:
- ANLUFT — Designaciones de la UIF de Chad — designaciones nacionales de AML y financiación contra el terrorismo según la Ley N.º 06/PR/2014.
- Ministerio de Educación Nacional y Promoción Cívica — Registro PEP de Chad — Personas Políticamente Expuestas de alto nivel del gobierno.
- GABAC — Entidades designadas regionales de África Central — tipologías y personas nombradas del Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale.
- GIABA — Tipologías transfronterizas de la cuenca del lago Chad — orientación del organismo regional de AML de África Occidental sobre rutas de financiación del terrorismo transfronterizas.
- Consejo de Seguridad de la ONU — Comité 2349 y Lista Consolidada — marco de seguridad de la cuenca del lago Chad y designaciones de Boko Haram/ISWAP (1267/1989/2253).
- Lista SDN de la OFAC — África Occidental/Cuenca del lago Chad — medidas del Tesoro de EE. UU. dirigidas a Boko Haram y las redes de financiación del terrorismo de la cuenca del lago Chad.
- Lista Consolidada de Sanciones Financieras de la UE — medidas que afectan a Chad y la cuenca del lago Chad.
- Índice AML de Basilea — puntuación de riesgo país de Chad e indicadores de alto riesgo.
Puntuación de gravedad. El monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) vuelve a verificar diariamente y activa un webhook ante nuevos aciertos.
Detección de sanciones, PEP y medios adversos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cotejar la identidad a escala.
- Actualmente no existe una API pública de validación de bases de datos gubernamentales para Chad expuesta como un servicio Didit independiente; el registro civil de la DGDSN no ofrece actualmente una API pública para consumidores abierta a integradores de terceros.
La pila de OCR + biométrica + AML es la ruta autorizada y compatible con BEAC/COBAC y ANLUFT hoy en día: el número de identificación nacional se analiza mediante OCR a partir de la CNI, la cara se coteja con el retrato y la etapa de AML compara el nombre extraído con todas las listas de vigilancia regionales de Chad y GABAC/GIABA. Los clientes empresariales pueden hablar con ventas sobre las opciones de vinculación de registros a medida que se incorporan los socios de datos autorizados por BEAC.
Cotejar la identidad a escala — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cada Documento de Chad Didit acepta.
Cobertura de registro civil y AML para Chad.
Abre un nuevo país con un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.
Preguntas frecuentes sobre Chad.
Infraestructura para la identidad y el fraude.
Una API para KYC, KYB, monitoreo de transacciones y detección de billeteras. Intégrelo en 5 minutos.