Verificación de identidad en Costa Rica
Costa Rica son dos historias de cumplimiento que suceden dentro del mismo país pequeño. Por un lado está un sistema financiero nacional silenciosamente moderno supervisado por SUGEF, vigilado por la Unidad de Inteligencia Financiera dentro del Instituto Costarricense sobre Drogas, y ejecutado sobre la Ley 8204 — un estatuto que desde 2001 ha sido el marco AML/CFT más detallado de América Central y que, a través del Acuerdo SUGEF
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Costa Rica tiene una población de aproximadamente 5.2 millones, el PIB per cápita más alto de América Central, y una de las poblaciones más bancarizadas de América Latina. El sistema financiero nacional está anclado por dos bancos comerciales estatales — Banco Nacional de Costa Rica (BNCR) y Banco de Costa Rica (BCR) — junto con el estatal-desarrollo Banco Popular y de Desarrollo Comunal y un sector privado liderado por BAC Credomatic, Scotiabank de Costa Rica, Davivienda Costa Rica, Banco Promerica, y Banco Lafise. Todos ellos ejecutan operaciones diarias AML/CFT bajo supervisión de SUGEF. Tres hechos estructurales definen el mercado costarricense de verificación de identidad y lo hacen diferente de cualquier otra jurisdicción en la región:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica
Tribunal Supremo de Elecciones
regulado
Gestiona cédula de identidad y registro civil. Proporciona servicios de verificación de identidad electrónica (consulta de cédula) vía servicios web para instituciones autorizadas.
Ministerio de Hacienda
regulado
Autoridad tributaria. Consulta de contribuyentes en línea disponible.
BCCR (Banco Central de Costa Rica)
regulado
Sistema nacional de firma digital e identidad gestionado por el Banco Central. Certificados digitales basados en PKI para validación de identidad.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por GAFILAT
La ley fundamental AML/CFT es la Ley N° 7786 "Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo", promulgada en 1998 y reformada integralmente por la Ley N° 8204 el 26 de diciembre de 2001. La Ley 8204 es la ley que todo oficial de cumplimiento costarricense cita: creó el Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), construyó la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) dentro del ICD, estableció las obli
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
1. Producto nativo en español. La consola, el flujo de verificación alojado, los mensajes de error de la API y la experiencia móvil del usuario final son todos en español nativo — sin brecha de traducción para los clientes costarricenses. 2. Cobertura nativa de cédula y DIMEX. La biblioteca de 14,000+ documentos de Didit incluye la cédula de iden
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Para un banco costarricense, financiera, mutual o cooperativa financiera bajo el Artículo 14 de la Ley 7786, incorporar a una persona física residente hoy se ve así:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Los puestos de bolsa supervisados por SUGEVAL, las aseguradoras supervisadas por SUGESE y los operadores de pensiones supervisados por SUPEN todos ejecutan la misma base CDD bajo el Acuerdo SUGEF 12-21 (la regulación AML es intersectorial), más reglas prudenciales específicas del sector. Para clientes de valores hay idoneidad adicional del inversor
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Para APNFDs inscritas bajo los Artículos 15 y 15 bis de la Ley 7786 — agentes inmobiliarios, abogados y notarios actuando fuera del sistema judicial, contadores, comerciantes de metales preciosos y piedras, casinos, concesionarios de automóviles por encima del umbral — la regulación que rige es el Acuerdo SUGEF 13-19. La inscripción en el SUG
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Costa Rica es una de las jurisdicciones de iGaming offshore más antiguas del mundo. La realidad operacional está moldeada por cuatro hechos:
Liveness biométrico
La Ley N° 8968 de 2011, "Ley de Protección de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales", es el estatuto integral de protección de datos de Costa Rica. Estableció PRODHAB, la Agencia de Protección de Datos de los Habitantes, como un órgano con autonomía técnica y funcional adscrito al Ministerio de Justicia y Paz. Los puntos que importan para un flujo de trabajo de verificación de identidad:
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Costa Rica permite la incorporación remota KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, vivacidad biométrica e identificación por video donde lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Costa Rica, más 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra 1,000+ listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Costa Rica.
La mayoría de los sectores regulados en Costa Rica requieren o recomiendan fuertemente la detección de vivacidad biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona vivacidad certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, vivacidad, cribado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Costa Rica, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la EU donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Costa Rica.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
