Verificación de identidad en El Salvador
Perfil de país para verificación de identidad, KYC y cumplimiento AML en la República de El Salvador. Compañero de `sv.yaml`. Enfoque: bancos y cooperativas supervisadas por el SSF, Proveedores de Servicios Bitcoin (BSPs), Proveedores de Servicios de Activos Digitales (DASPs) registrados con CNAD, operadores de remesas y pagos, iGaming regulado, y fintechs operando en una economía completamente dolarizada y con Bitcoin como moneda de curso legal
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
El Salvador es una jurisdicción de derecho civil cuya arquitectura regulatoria financiera es más estrecha que la mayoría de pares regionales porque el país está completamente dolarizado y tiene un supervisor financiero integrado único. La política monetaria está limitada por el uso del dólar estadounidense (desde la Ley de Integración Monetaria de 2001), y después de 2021 un régimen paralelo de curso legal para Bitcoin. El mapa regulatorio que importa para KYC/AML y verificación de identidad se ve así: Este es un conjunto de reguladores denso pero pequeño. El mismo equipo de cumplimiento en un banco salvadoreño típico rutinariamente trata con el SSF, UIF, BCR, y Ministerio de Hacienda en la misma semana. Para firmas crypto-nativas lo mismo es cierto con CNAD y BCR en lugar de SSF.
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
escrita, aprobada por la junta, basada en riesgo, suficiente para asegurar que la entidad conozca a sus clientes
Oficial de Cumplimiento
ROS
LCLDA requiere que las entidades obligadas mantengan registros de diligencia debida del cliente y transacciones por un mínimo de quince años, uno de los períodos de retención más largos de la región
RNPN
restringido
Gestiona DUI (Documento Único de Identidad) y registro civil. Servicios en línea para algunas consultas pero sin API comercial para verificación de identidad.
Ministerio de Hacienda
regulado
Autoridad fiscal que gestiona NIT. Consulta de NIT en línea disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Adoptar una política KYC
La Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (LCLDA), promulgada originalmente como Decreto Legislativo N° 498 del 2 de diciembre de 1998, sigue siendo el estatuto AML más importante en El Salvador a pesar de múltiples enmiendas. Ha sido revisada repetidamente desde su promulgación — más notablemente en 2014 cuando se amplió el alcance de los sujetos obligados y se extendió el período mínimo de retención de registros — y el texto consolidado oficial se mantiene en el sitio web de SSF. La ley criminaliza el lavado de dinero, d
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
1. Precio — $0.30 por verificación, con 500 verificaciones gratuitas por mes y sin mínimos, es aproximadamente 3-5x más barato que los operadores establecidos, lo cual importa en un mercado sensible al precio donde muchos BSPs y DASPs están en etapa temprana. 2. UX nativo en español — todo el flujo de verificación está disponible en español, incluyendo
Sanciones por incumplimiento
5. Verificación de PEP y sanciones — verificar designaciones de OFAC, UN, EU y nacionales; filtrar contra listas PEP
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
La Ley Bitcoin fue promulgada como Decreto Legislativo N° 57 el 8 de junio de 2021 y entró en vigor el 7 de septiembre de 2021, noventa días después de su publicación en el Diario Oficial. Es la ley económica principal más corta del país — dieciséis artículos — y su efecto es sin embargo radical: el Artículo 1 declara
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
El 11 de enero de 2023 la Asamblea Legislativa aprobó la Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD), un estatuto específico que regula tanto la emisión de activos digitales (incluyendo instrumentos de deuda pública tokenizados como el planeado "Volcano Bond") como las actividades comerciales de Proveedores de Servicios de Activos Digitales
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Durante la mayor parte de su historia El Salvador no tuvo un estatuto integral de protección de datos; la protección de datos personales se basaba en derechos constitucionales de privacidad, jurisprudencia de habeas data, estatutos sectoriales (las reglas de datos de LCLDA, el régimen de secreto bancario, la Ley de Acceso a la Información Públ
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
El Salvador ha regulado los juegos de azar desde la Ley de Juegos de Azar de 2001, pero el mercado se modernizó en diciembre de 2021, cuando el Ministerio de Hacienda y la Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) reorganizaron la supervisión de juegos. Desde esa reforma la LNB ha sido la autoridad centralizada para loter
Liveness biométrico
El documento de identidad nacional es el Documento Único de Identidad (DUI), una identificación biométrica en formato de tarjeta de crédito emitida a todo salvadoreño de 18 años o más. El DUI fue introducido en 2001 (reemplazando la Cédula de Identidad Personal), es obligatorio en todo el territorio nacional, y es válido por ocho años desde el mes de emisión. Es emitido por el Registro Nacional de las Personas Naturales (RNPN), una institución pública autónoma creada por la Ley Orgánica del RNPN y adscrita operativamente a
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. El Salvador permite la incorporación remota KYC bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, vivacidad biométrica e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las identificaciones nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en El Salvador, además de 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit filtra contra 1,000+ listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en El Salvador.
La mayoría de sectores regulados en El Salvador requieren o recomiendan fuertemente la detección de vivacidad biométrica para incorporación remota. Didit proporciona vivacidad certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, vivacidad, filtrado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de El Salvador, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde aplique.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de El Salvador.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
