Question 1

¿Qué ofrece Didit?

Accepted Answer

Didit es la capa de infraestructura para la **identidad y el fraude**. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:

- **Verificación de Usuario (KYC — conozca a su cliente)** — Verificación de Documento de Identidad, prueba de vida, coincidencia facial, detección de Blanqueo de Capitales (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). **$0.33** por paquete completo.
- **Verificación de Negocios (KYB — conozca su negocio)** — registro, Beneficiario Final Último (UBO), funcionarios, AML de la entidad, más una sesión KYC vinculada por UBO.
- **Monitoreo de Transacciones** — motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informe de Actividad Sospechosa (SAR).
- **Detección de Monedero (KYT — conozca su transacción)** — riesgo de monedero en cadena a **$0.15 por verificación**, o traiga su propio proveedor de detección y ejecútelo dentro de Didit.

Componga cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, envíe en **5 minutos**, **500 verificaciones gratuitas cada mes**, para siempre.

Question 2

¿En qué se diferencia Didit de un proveedor de Know Your Customer (KYC) de un solo producto?

Accepted Answer

**La mayoría de los proveedores de identidad venden una parte** — una verificación KYC, una lista Anti-Lavado de Dinero (AML), una revisión de billetera. Didit envía la infraestructura subyacente a todos ellos, y la brecha se manifiesta en seis ejes:

- **Precios.** Precio público en cada módulo — **$0.33** para un KYC completo, **500 verificaciones gratuitas cada mes**, sin mínimos, sin contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras detrás de una llamada de ventas.
- **Acceso.** Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarse. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox detrás de un contrato — meses para evaluar.
- **Experiencia del desarrollador.** Documentación pública, un servidor del Protocolo de Contexto del Modelo (MCP) para Claude Code y Cursor, y Kits de Desarrollo de Software (SDKs) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. **Integración en 5 minutos** con un agente de IA o en una tarde de trabajo a mano.
- **Experiencia del usuario.** Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo **en menos de 2 segundos**, flujos de captura especializados por país, **más de 48 idiomas** listos para usar.
- **Flexibilidad.** Una API `/v3/` (Interfaz de Programación de Aplicaciones) compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitoreo de Transacciones y Detección de Billeteras (KYT — conoce tu transacción). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Beneficiario Final Último (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada — misma sesión, mismo contrato de webhook, misma pista de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y se detienen ahí.
- **Fraude en la era de la IA.** **Más de 200 señales de fraude en tiempo real** puntuadas en cada sesión — deepfake, inyección, ID sintética, falsificación de documentos, transformación facial, inteligencia de dispositivos, repetición. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto — la misma arquitectura se adapta a mercados, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesites saber quién es alguien y qué está haciendo.

Question 3

¿Cuánto cuesta? ¿Hay algo realmente gratis?

Accepted Answer

**500 verificaciones gratuitas cada mes, para siempre**, en cada cuenta. Sin tarjeta de crédito. Sin llamada de ventas. Sin vencimiento.

Por encima del nivel gratuito, cada módulo tiene un **precio público por éxito** en `didit.me/pricing` — `$0.33` por paquete KYC completo, `$0.15` por Verificación de Documento de Identidad, `$0.15` por Detección de Billetera, `$0.20` por Detección Anti-Lavado de Dinero (AML), `$0.10` por prueba de vida, `$0.05` por coincidencia facial, `$0.03` por análisis de Protocolo de Internet (IP).

Pago por uso, sin mínimos, sin sorpresas por exceso. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente a medida que creces.

Question 4

¿Qué regulador georgiano cubre la verificación de identidad en una incorporación digital?

Accepted Answer

Cuatro se sitúan en la cima de cada flujo de verificación de identidad georgiano:

- **Banco Nacional de Georgia (NBG)** — banco central y supervisor prudencial de bancos, proveedores de servicios de pago y proveedores de servicios de criptoactivos. Supervisor principal de AML según la **Ley de Georgia sobre la Facilitación de la Prevención de la Legalización de Ganancias Ilegales (2003, modificada en 2019)**.
- **Servicio de Monitoreo Financiero de Georgia (FMS)** — Unidad de Inteligencia Financiera de Georgia. Recibe Informes de Transacciones Sospechosas y mantiene la Lista de Personas Sancionadas según la **Ley AML (2003, modificada en 2019)**.
- **Servicio de Protección de Datos Personales (PDPS)** — supervisor de la **Ley de Georgia sobre la Protección de Datos Personales (2011)**. Rige cómo se capturan, almacenan y divulgan los datos de verificación.
- **Servicio de Ingresos de Georgia** — gestiona el número de identificación personal (PIK) y los sistemas de registro de empresas utilizados en KYB y el cumplimiento de la tesorería.

Didit envía el flujo alojado + el registro de auditoría + la cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los cuatro al mismo tiempo — el mismo flujo de trabajo `POST /v3/session/`, el mismo informe JSON, el mismo paquete de evidencia SOC 2 Tipo 1 + ISO/IEC 27001.

Question 5

¿Está Georgia en la lista de monitoreo del GAFI o MONEYVAL?

Accepted Answer

Georgia es **miembro de MONEYVAL** (organismo de monitoreo AML/CFT del Consejo de Europa) y se evalúa según el estándar de las 40 Recomendaciones del GAFI. Las evaluaciones mutuas de MONEYVAL establecen las expectativas para cada entidad obligada — bancos, proveedores de servicios de pago y plataformas de criptomonedas — que operan en Georgia.

Didit aborda esto directamente:

- La detección de AML incluye la **Lista de Personas Sancionadas del FMS**, las **Sanciones del NBG**, las **señales de jurisdicción de alto riesgo de MONEYVAL**, las **Sanciones Consolidadas del Consejo de Seguridad de la ONU**, la **SDN de la OFAC** y las **Sanciones Financieras Consolidadas de la UE**.
- El monitoreo continuo ($0.07 por usuario/año) activa un webhook en el momento en que un usuario aparece en cualquier lista nueva — no se requiere una nueva verificación manual.
- El registro de auditoría completo satisface las obligaciones de documentación que los supervisores del FMS esperan según la **Ley de Georgia sobre la Facilitación de la Prevención de la Legalización de Ganancias Ilegales (2003, modificada en 2019)**.

Question 6

¿Está Didit listo para una licencia de proveedor de servicios de pago del NBG en Georgia?

Accepted Answer

**Sí.** El **Banco Nacional de Georgia (NBG)** licencia a cada Proveedor de Servicios de Pago e Institución de Dinero Electrónico en Georgia, y cada entidad debe realizar una Debida Diligencia del Cliente completa según la **Ley de Georgia sobre la Facilitación de la Prevención de la Legalización de Ganancias Ilegales (2003, modificada en 2019)**.

Didit cubre la pila completa en un solo flujo de trabajo:

- **Verificación de Documento de Identidad** + **Prueba de Vida Activa** + **Coincidencia Facial 1:1** para la verificación de incorporación de nivel 1.
- **Detección de AML** ($0.20 por verificación) contra el grupo global más todas las listas de vigilancia regulatorias georgianas (Lista de Personas Sancionadas del FMS, Sanciones del NBG, registros PEP del NBG, Sanciones Consolidadas de la UE, SDN de la OFAC, ONU, MONEYVAL).
- **Monitoreo continuo de AML** ($0.07 por usuario/año) para la obligación de revisión periódica.

Una sesión auditada, un informe JSON, un contrato de webhook — listo para el modelo de doble supervisor NBG + FMS.

Question 7

¿Cuánto tiempo lleva integrar Didit en Georgia?

Accepted Answer

**5 minutos para un sandbox funcional, un fin de semana para un flujo de producción.**

- Regístrate en `business.didit.me`, obtén una clave API, llama a `POST /v3/session/` con un `workflow_id` que conecte la Verificación de ID + Prueba de Vida Activa + Coincidencia Facial + AML — listo.
- Ruta del agente de IA: pega el mensaje de integración en `docs.didit.me/integration/integration-prompt` en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent. El agente aprovisiona la aplicación, construye el flujo de trabajo, conecta el webhook y ejecuta una prueba de humo.
- Cinco SDKs comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las **primeras 500 verificaciones cada mes son gratuitas, para siempre** — prueba la pila completa de Georgia sin costo antes de activar el tráfico de producción.

Question 8

¿Qué idioma utiliza el flujo de verificación alojado para los usuarios georgianos?

Accepted Answer

**Georgiano — detectado automáticamente desde la configuración regional del navegador/dispositivo del usuario.** La interfaz de usuario alojada se envía en más de 48 idiomas; los usuarios georgianos acceden al flujo georgiano por defecto. El inglés, el ruso, el armenio y el azerbaiyano también están disponibles en el mismo flujo para usuarios transfronterizos y minoritarios.

La capa de reconocimiento de documentos está desacoplada de la capa de la interfaz de usuario — la captura funciona en cualquier idioma, y la consola de administración se puede configurar de forma independiente al idioma que prefiera su equipo de cumplimiento.

Question 9

¿Cuánto cuesta la verificación de Georgia de principio a fin?

Accepted Answer

Precios públicos por módulo — paga solo por lo que se ejecuta en la sesión:

- **Verificación de ID** — `$0.15` por verificación de documento.
- **Prueba de Vida Pasiva** — `$0.10`. Prueba de Vida Activa — `$0.15`.
- **Coincidencia Facial 1:1** — `$0.05`. Búsqueda Facial 1:N — **gratis**.
- **Detección de AML** — `$0.20` por verificación. AML Continuo — `$0.07 por usuario / año`.

El **paquete KYC completo** (Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + Análisis de IP) es **`$0.33`** — el mismo precio base en todo el mundo, sin recargo por Georgia. **500 verificaciones gratuitas cada mes**, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito; Enterprise añade un Acuerdo de Servicios Maestros (MSA) personalizado y la opción de residencia de datos.

Verificación de identidad
construido para Georgia

Cómo funciona la verificación de identidad en Georgia.

Quién supervisa la verificación de identidad en Georgia.

NBG

FMS

GNCC

PDPS

Revenue Service

Cuatro módulos. Una verificación.

Capturar y leer la identificación.

Coincidir la cara. Demostrar que es una persona real..

Detección de sanciones, PEP y medios adversos.

Vincular cada verificación a una sesión auditada.

Cada Documento de Georgia Didit acepta.

Cobertura de registro civil y AML para Georgia.

Listas AML examinadas en Georgia

Abre un nuevo país con un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.

Preguntas frecuentes sobre Georgia.

Países en Europa

Fintech y neobancos

Cripto y Web3

Verificación de documentos de identidad

Detección AML

Ver la lista de precios completa

Infraestructura para la identidad y el fraude.

Verificación de identidadconstruido para Georgia