Verificación de identidad en Georgia
Resumen ejecutivo. Georgia (población ~3.7 millones, país candidato a la UE desde diciembre 2023) opera uno de los stacks de identidad pública digitalmente más maduros en la región más amplia del Mar Negro y, desde 2019, un régimen AML basado en riesgo anclado en la Ley de Georgia sobre Facilitación de la Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (documento matsne 4690334). La ley reemplazó el estatuto de 2003 y
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Georgia es una economía pequeña y altamente abierta con una huella desproporcionadamente grande de servicios financieros y digitales. El sector bancario comercial está dominado por TBC Bank y Bank of Georgia (ambos cotizados en LSE), seguidos por Liberty Bank, Credo Bank, Basisbank, Terabank, ProCredit Bank Georgia, y un puñado de jugadores regionales. Tanto TBC como Bank of Georgia han pasado la última década empujando la incorporación y la banca diaria hacia flujos móviles primero, impulsados por API — Space de TBC, mBank de BoG, y un gran ecosistema de servicios SME y comerciantes — lo que ha normalizado el KYC digital en toda la población. Tres verticales relevantes para KYC impulsan la demanda:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
gobierna el régimen de documentos de tarjeta de identidad biométrica, pasaporte y permiso de residencia operado por PSDA
el marco doméstico para firmas electrónicas calificadas, sellos y marcas de tiempo, alineado con principios eIDAS y usado por id
licencia y supervisa operadores de juego (en línea y terrestres
GEL 10,000 por falla repetida en presentar informes supervisorios AML/CFT obligatorios (ronda de cumplimiento diciembre 2024
GEL 2,000 por fallar en determinar el propósito comercial de una relación con cliente; segunda sanción siguiendo una multa de GEL 3,000 en 2022
PSDA / Ministerio de Justicia
regulado
Gestiona tarjetas de identidad nacionales (con chip), pasaportes y registro civil. La tarjeta de identidad electrónica soporta autenticación digital y firma. PSDA también opera Salas de Servicio Público.
Ministerio de Justicia
abierto
Registro de empresas y propiedades. Búsqueda en línea disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Ley de Georgia sobre Cédula de Identidad y Pasaporte de un Ciudadano de Georgia
- Ley de Georgia sobre Facilitación de la Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo — adoptada el 30 de octubre de 2019, documento matsne 4690334. Reemplazó la Ley de 2003 sobre Facilitación de la Prevención de la Legalización de Ingresos Ilícitos. Esta es la columna vertebral del KYC georgiano: define personas responsables (entidades obligadas), diligencia debida del cliente, diligencia debida simplificada y mejorada, manejo de PEP, monitoreo continuo, umbrales de beneficiario final, retención de registros (mínimo 5 años), y la o
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Sanciones por incumplimiento
- Filtrado AML. Más de 1,000 listas de vigilancia globales de sanciones, PEP y medios adversos en una API, con monitoreo continuo — directamente mapeado a la obligación de monitoreo continuo de la ley AML de 2019.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
La ley AML de 2019 impone un programa CDD estándar alineado con FATF a todas las personas responsables, con el detalle completado por las regulaciones de implementación de NBG. El flujo regulado es:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
La Ley de Protección de Datos de 2023 (en vigor el 1 de marzo de 2024) alinea sustancialmente a Georgia con GDPR. Características clave:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
La historia del eID georgiano se construye sobre tres capas:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
El marco VASP de NBG, introducido formalmente por el Decreto N94/04 del 13 de junio de 2023, es el desarrollo regulatorio KYC más importante en Georgia de esta década:
Liveness biométrico
Los flujos de incorporación deben soportar tres idiomas para cubrir la base de clientes realista: - Georgiano (ქართული) — el idioma oficial, usando el alfabeto Mkhedruli. Todos los textos regulatorios, contratos, consentimientos y avisos de privacidad dirigidos a residentes deben estar disponibles en georgiano. - Ruso — ampliamente hablado en todos los grupos de edad, y el idioma secundario principal para muchos clientes, incluyendo diáspora y usuarios reubicados post-2022. - Inglés — requerido para clientes expatriados, empresariales y crypto; también el wo
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Georgia permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Georgia, más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit filtra contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Georgia.
La mayoría de los sectores regulados en Georgia requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para la incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, filtrado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Georgia, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Georgia.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
