Verificación de identidad en Gibraltar
Resumen ejecutivo. Gibraltar es un Territorio Británico de Ultramar de aproximadamente 34,000 personas que supera ampliamente su peso como centro financiero internacional, centro global de iGaming y pionero en la regulación de tecnología de libro mayor distribuido (DLT). La Gibraltar Financial Services Commission (GFSC) supervisa un marco AML/CFT alineado con el Reino Unido y armonizado con EU AMLD5 y AMLD6. Las DLT Regulations (2
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Gibraltar tiene aproximadamente 34,000 residentes ocupando 6.7 kilómetros cuadrados en el extremo sur de la Península Ibérica. Su economía está dominada por servicios financieros, juegos en línea y turismo. Verticales clave que impulsan la demanda de KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
licencia y supervisa operadores de juegos remotos
HM Government of Gibraltar — Civil Status and Registration Office
restringido
La Civil Status and Registration Office gestiona registros de nacimiento, matrimonio y defunción. Tarjetas de identidad de Gibraltar emitidas a residentes. Territorio Británico de Ultramar — los residentes poseen British Overseas Territories
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Gambling Commissioner
- Proceeds of Crime Act 2015 (POCA) — el estatuto principal AML/CFT, estableciendo delitos de lavado de dinero, reporte de actividades sospechosas y poderes de confiscación. - DLT Regulations (Financial Services (Distributed Ledger Technology Providers) Regulations 2020) — 10 principios regulatorios para empresas basadas en DLT, incluyendo requisitos AML/KYC. Se espera actualización a finales de 2025/principios de 2026 para incorporar registros VASP. - Gibraltar GDPR (Data Protection Act 2004, actualizada) — alineada con EU GDPR. Gi
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
El Gibraltar GDPR se alinea con los estándares de la UE. Las transferencias transfronterizas a EU/EEA y Reino Unido están generalmente permitidas. Las transferencias a otras jurisdicciones requieren salvaguardas apropiadas (SCCs, BCRs o decisiones de adecuación). La GRA hace cumplir el cumplimiento.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documento. Escaneo de pasaporte, tarjeta de identidad de Gibraltar o ID nacional de la UE. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, número de documento, fecha de vencimiento. 4. Verificación PEP y de sanciones
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Las empresas con licencia DLT deben cumplir con los 10 principios regulatorios de GFSC, incluyendo:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los operadores de juegos remotos deben cumplir con los requisitos AML del Gambling Commissioner:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
CDD estándar compatible con GFSC para plataformas reguladas: verificación de documentos, verificación PEP/sanciones y monitoreo continuo basado en riesgo.
Liveness biométrico
Los pasaportes británicos en poder de residentes de Gibraltar contienen chips biométricos (ICAO 9303) con imagen facial y datos de huellas dactilares, soportando verificación basada en NFC. Para clientes internacionales de iGaming, el enfoque depende de la tecnología del documento del país emisor. La detección de vida compatible con ISO 30107-3 es el estándar para incorporación remota en todos los sectores. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Gibraltar permite la incorporación remota KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video donde lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Gibraltar, más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI) y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Gibraltar.
La mayoría de los sectores regulados en Gibraltar requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, verificación AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Gibraltar, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Gibraltar.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
