Verificación de identidad en Honduras
Honduras es un mercado centroamericano de Nivel 2 de ~10.5 millones de personas cuyo stack AML/CFT está anclado en la Ley Especial contra el Lavado de Activos — Decreto No. 144-2014, supervisado por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) y operacionalizado por la Unidad de Información Financiera (UIF), la FIU de Honduras. La infraestructura de identidad está centrada en el Registro Nacional de las Personas (RNP)
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Honduras tiene aproximadamente 10.5 millones de residentes y un sistema financiero dominado por un pequeño grupo de bancos comerciales supervisados por la CNBS. La penetración bancaria permanece menor que en Costa Rica o Panamá, y grandes porciones de la población adulta aún están sub-bancarizadas o no bancarizadas. La economía es inusualmente dependiente de remesas: las remesas familiares alcanzaron ~US$9.74 mil millones en 2024, equivalente a ~25% del PIB, con ~80% originándose de Estados Unidos, donde se estima que residen 1.8 millones de hondureños. Ese único punto de datos — un cuarto del PIB moviéndose transfronterizamente a través de canales regulados cada año — es lo que hace la disciplina KYC/AML existencial para bancos hondureños, operadores de remesas y el sector de billeteras electrónicas de rápido crecimiento. Fintech. La CNBS ha reconocido formalmente el ecosistema fintech a través
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Registro Nacional de las Personas (RNP)
Tarjeta de policarbonato con foto, firma, código de barras 2D y código QR codificando número de identidad, nombre y fecha de nacimiento; rostro + huellas dactilares inscritas mantenidas por RNP
Documento de incorporación estándar de oro para hondureños. Conjunto de características fuerte vs. DNI heredado. Vectores de fraude de flujo remoto: sustitución de foto en especímenes más antiguos aún en circulación, inyección deepfake contra se
RNP
Papel/tarjeta laminada
Características de seguridad menores; sujetos obligados deben tratar como mayor riesgo y aplicar verificaciones adicionales de plantilla/OCR y detección de vida.
Instituto Nacional de Migración / RNP
Pasaporte biométrico compatible con ICAO con MRZ y chip sin contacto
Documento primario para hondureños en el extranjero y obligatorio para admisión en casinos bajo Decreto 488. Aceptado universalmente para KYC.
Instituto Nacional de Migración
Tarjeta de residencia para residentes extranjeros
Emparejar con el pasaporte extranjero para conjunto completo de identidad.
Estado emisor
Pasaporte biométrico ICAO
Aceptado para KYC de no residentes y obligatorio para admisión en casinos.
Servicio de Administración de Rentas (SAR)
ID tributario de 14 dígitos
No es un documento de identificación, pero se verifica cruzadamente contra la consulta en línea de SAR como identificador secundario para personas naturales y jurídicas.
Reguladores
el organismo regional estilo FATF para América Latina
RNP
restringido
Gestiona DNI (Documento Nacional de Identificación) con chip biométrico. Implementación de nuevo DNI completada. Servicios en línea limitados; sin API comercial.
SAR
regulado
Autoridad tributaria gestionando RTN (Registro Tributario Nacional). Consulta RTN en línea disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por GAFILAT
Ley principal de AML. La Ley Especial contra el Lavado de Activos, adoptada como Decreto No. 144-2014 por el Congreso Nacional el 30 de diciembre de 2014 y publicada en La Gaceta el 15 de abril de 2015, es la piedra angular del régimen AML/CFT de Honduras. Define el delito de lavado de dinero, enumera los sujetos obligados, impone deberes de diligencia debida del cliente, mantenimiento de registros y reporte, y crea la base legal para la UIF y para sanciones administrativas por supervisores sectoriales. Una comp
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
- Mapear el estatus de sujeto obligado bajo el Decreto 144-2014 y asignar un Oficial de Cumplimiento. - Adoptar una política escrita de CDD basada en riesgo (simplificada / normal / mejorada) con apetito de riesgo documentado. - Configurar flujos de Didit en español con opciones de DNI, pasaporte y (donde sea relevante) tarjeta de residencia. - Habil
Sanciones por incumplimiento
| Peso de remesas | ~US$9.74 mil millones en 2024, ~25% del PIB, ~80% desde EE.UU. |
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. El cliente ingresa al proceso de incorporación (UX en español). El flujo se ofrece en español por defecto; la lista de documentos muestra DNI, Pasaporte y Carné de residente. 2. Captura de documento. El usuario fotografía el nuevo DNI del RNP (frente + reverso, con el código de barras 2D / QR analizado) o un MRZ de pasaporte ICAO. Didit ejecuta verificaciones de plantilla, OCR
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Los operadores de remesas son el sector más estratégicamente expuesto en Honduras dado el ~25% del PIB que fluye cada año. Flujo típico: el remitente y beneficiario se identifican con DNI o pasaporte; el operador valida el documento RNP, realiza liveness en la primera inscripción, ejecuta listas de vigilancia y sa
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Debido a que el juego en línea no está regulado a nivel nacional, los operadores que sirven a jugadores hondureños típicamente dependen de sus obligaciones KYC de licencia extranjera (Malta MGA, UKGC, Gibraltar, Curazao) mientras también aplican controles AML que satisfacen a sus socios bancarios bajo las reglas del CNBS. Flujo típico: DNI o p
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
La exposición cripto para residentes hondureños se intermedia casi completamente a través de intercambios offshore. La prohibición del CNBS (2022) cierra el riel bancario directo para instituciones supervisadas, por lo que cualquier VASP que sirva a usuarios hondureños se sitúa fuera del régimen doméstico pero aún enfrenta presión indirecta a través de fi
Liveness biométrico
Sumsub, Onfido, Veriff, Jumio e IDnow todos cubren documentos hondureños como parte de sus bibliotecas globales de documentos pero ninguno de ellos ejecuta integraciones locales de base de datos de identidad (no hay API comercial del RNP para integrar), por lo que el techo técnico para cada proveedor es captura de documento + biometría + detección AML global. Eso hace que el precio y la experiencia del desarrollador sean los diferenciadores. Los precios de lista típicos en el mercado hondureño aterrizan en el rango de US$1.00-US$2.50 por verificación una vez que liveness y AML
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Honduras permite la incorporación remota KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video donde lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Honduras, más 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit detecta contra 1,000+ listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Honduras.
La mayoría de sectores regulados en Honduras requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, detección AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio cripto de Honduras, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la UE donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Honduras.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
