Verificación de identidad en Hong Kong
Hong Kong es el centro financiero internacional más concentrado de Asia y, desde el 1 de junio de 2023, el experimento más ambicioso de la región para traer completamente las criptomonedas dentro del perímetro regulatorio. Incorporar un cliente de Hong Kong no es una captura de pantalla — es un acto regido por la Ordenanza Anti-Lavado de Dinero y Contra-Financiamiento del Terrorismo (Cap. 615), supervisada por la Autoridad Monetaria de Hong Kong
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Hong Kong tiene una población de aproximadamente 7.5 millones, uno de los números de PIB per cápita más altos del mundo, y un sector financiero que supera su huella demográfica. Para un proveedor de verificación de identidad, importan cuatro grupos: - Banca global de Central y Admiralty. HSBC, Standard Chartered, Bank of China (Hong Kong), DBS, Hang Seng, Citi Hong Kong, JPMorgan Chase, Credit Agricole, Morgan Stanley, Goldman Sachs y UBS juntos mantienen billones de HKD en balances de Hong Kong. Estas son instituciones autorizadas (AIs) supervisadas por la HKMA bajo tanto la Ordenanza Bancaria como la AMLO. La incorporación de banca privada es el caso de uso de identidad más difícil en el territorio — clientes de patrimonio ultra alto, narrativas de origen de riqueza de China Continental, y debida diligencia reforzada en cada beneficiario final. -
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
todos los documentos CDD y registros de transacciones deben retenerse por al menos cinco años después del final de la relación comercial o la finalización de la transacción, medido desde la fecha posterior
2019, 2021 y actualizaciones posteriores
las "Directrices VATP"
regidos por el Código de Práctica del PCPD sobre el Número de Tarjeta de Identidad y Otros Identificadores Personales (el "Código PIC"
la **Guía del PCPD sobre Recolección y Uso de Datos Biométricos (Agosto 2020, actualizada
la sección 33 del PDPO, que restringiría las transferencias a jurisdicciones no incluidas en lista blanca, nunca ha sido puesta en vigor, por lo que en la práctica la transferencia transfronteriza está permitida siempre que los DPPs sean de otra manera c
d los VASPs deben recopilar, transmitir y recibir información del originador y beneficiario para todas las transferencias de activos virtuales, independientemente del valor de la transacción, con un conjunto de información reducido por debajo de HKD 8,000
d las entidades siguen en la práctica
Departamento de Inmigración
regulado
Tarjeta HKID inteligente con chip y biometría. Número HKID asignado a todos los residentes. Tarjeta altamente avanzada con múltiples aplicaciones.
Oficina del CIO del Gobierno
regulado
Plataforma de identidad digital del gobierno. Soporta verificación de identidad, firma digital y prellenado de formularios. API disponible para uso autorizado del sector privado.
Registro de Empresas
abierto
Registro comercial. Búsqueda en línea vía ICRIS (Sistema Integrado de Información del Registro de Empresas).
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Mantenimiento de registros
La Ordenanza Anti-Lavado de Dinero y Contra-Financiamiento del Terrorismo (Cap. 615) es la columna vertebral del KYC de Hong Kong. Originalmente promulgada en 2012 y repetidamente enmendada (notablemente por el Proyecto de Ley de Enmienda 2022 para agregar el régimen VASP), está publicada en el portal oficial elegislation.gov.hk. Puntos clave para cualquier flujo de incorporación:
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Un flujo de incorporación de Hong Kong de grado de producción se entrega en inglés, chino tradicional (audiencia de habla cantonesa), y chino simplificado (clientes de origen continental y flujos transfronterizos). La traducción a nivel de oración no es suficiente: términos legales especializados (ej., beneficiario final / 實益擁有人, políticamente e
Sanciones por incumplimiento
- Detección AML integrada contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo sanciones de la ONU implementadas bajo Cap. 537, OFAC SDN, UK OFSI, lista consolidada de la UE, listas de terroristas designadas por HKMA, y fuentes comerciales de PEP.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Hong Kong no es un mercado de KYC no documental. A diferencia del eKYC Aadhaar de India o la API CPF de Receita Federal de Brasil, no hay una API de identidad gubernamental abierta que un proveedor pueda consultar para resolver un nombre, fecha de nacimiento y número de identificación nacional a una respuesta definitiva de "coincide / no coincide". Por lo tanto, la verificación es
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
La autenticación biométrica es obligatoria en la práctica para cualquier incorporación no presencial en Hong Kong. Las circulares de incorporación remota de HKMA, la Guía AML de SFC, y la GL3 de IA requieren implícitamente una capa de detección de vida y coincidencia facial porque la alternativa — introducción independiente de terceros
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Hong Kong no mantiene una lista doméstica de PEP. La práctica del mercado es depender de bases de datos comerciales (Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, ComplyAdvantage, Moody's Orbis / Bureau van Dijk) tanto para PEP extranjeros como domésticos. En sanciones, Hong Kong implementa Unite
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
La Regla de Viaje FATF se aplica en dos pistas paralelas:
Liveness biométrico
Bajo el marco de externalización de HKMA (módulo SPM SA-2) y las circulares de externalización de SFC, una institución regulada puede externalizar la ejecución de CDD a un tercero — incluyendo un proveedor de verificación de identidad — pero permanece completamente responsable del cumplimiento con AMLO. La transferencia transfronteriza de datos personales con el propósito de cumplimiento AMLO está permitida bajo PDPO siempre que se respeten los DPP y estén en lugar las salvaguardas contractuales. Los operadores deben documentar el ISO 27001 del proveedor
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Hong Kong permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando sea requerido por regulación.
Didit verifica todas las identificaciones nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Hong Kong, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit detecta contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (UE, ONU, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Hong Kong.
La mayoría de sectores regulados en Hong Kong requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, detección AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Hong Kong, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la UE donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Hong Kong.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
